阿摩：言教不如身教，身教不如境教
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【特定試卷】111 年 - (最新版)Part II：職業道德201-250#89626111 年 - (最新版)Part II：職業道德251-300#89633111 年 - (最新版)Part ..(176~200)
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1(D).
X


201 為防範利益衝突及保護營業秘密，證券商之董事、監察人及受僱人員等內部人員獲 悉承銷部門出售其包銷取得之股票或自營部門欲為買賣股票種類者，下列敘述何者 為正確？
(A)於承銷部門出售或自營部門買賣前，不得為同種類股票之買賣委託
(B)為服務 客戶，立刻將此消息告知主要客戶先為買賣同種類股票
(C)自己或通知親朋好友先 為買賣同種類股票
(D)立刻報告直屬主管因應處理



2(A).
X


204 證券商辦理財富管理業務，對客戶之收費應如何處理？
(A)列為公司機密
(B)提供財富管理服務實際收取之手續費、推介銷售商品獲取之 佣金及其他名義費用向客戶充分告知
(C)將牌告之收費標準充分揭露
(D)客戶有 詢問時才告知大概情形



3(A).

214 金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？
(A)應逐案先經主管機關核准
(B)應確保傳輸安全
(C)應確保收受者確實收受聯繫之內容
(D)應先取得客戶同意



4(B).

215 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語，下列何者無須揭露警語？
(A)行銷文件
(B)印鑑卡
(C)公開說明書
(D)投資說明書



5(B).

218 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊，告知客戶投資之風 險及從事投資決定或交易過程之相關資訊，並向客戶快速揭露最新之資訊？
(A)專業誠信原則
(B)資訊公開原則
(C)善良管理原則
(D)守法原則



6(D).
X


230 於業務推廣與招攬時，從業人員向客戶應盡之告知義務，下列何者正確？
(A)依商品相關內容據實告知
(B)為爭取業績，隱匿部分應告知內容
(C)於告知時，可加入從業人員主觀之想法
(D)以上皆是



7(D).
X


242 金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊， 並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務?
(A)過去業績
(B)收費之基準及數額
(C)介紹未經主管機關核備之投資商品
(D)以上皆非



8(C).

247 以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？
(A)應向客戶揭露收費之基準及數額
(B)所有會影響對客戶之收費或將調高之做 法，都應符合公平誠信原則
(C)向所有客戶收取的費用都必須一樣
(D)調高費用 者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報



9(A).

270 金融從業人員於受託執行業務時，下列何者非禁止行為?
(A)教育客戶利用電子系 統買賣，以爭取買賣時間
(B)如客戶業務繁忙，請其事先在委託書蓋章，再代理買 賣
(C)代客戶領取密碼
(D)為節省時間，先替客戶買賣，結帳後再請客戶填寫買 賣委託書



10(B).
X


279 下列何項屬於證券商從業人員的忠實誠信原則？
(A)掌握客戶之資力、投資經驗與 投資目的，提供適當之服務，並謀求客戶之最大利益，不得有誤導、詐欺、利益衝 突或內線交易之行為
(B)對客戶的要求與疑問，適時提出說明。無論和現有客戶、 潛在客戶、雇主或職員進行交易時，都必須秉持公正公平且充分尊重對方
(C)持續 充實專業職能，並有效運用於職務上之工作，樹立專業投資理財風氣
(D)妥慎保管 客戶資料，禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事



11(D).
X


299 金融從業人員不得有下列何種行為？
(A)參加專業證照之考試以提昇自身素質
(B)配合政府金融政策，促進經濟發展，善 盡社會責任
(C)利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易
(D)以上皆是



12(C).

303 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原則？
(A)專業原則
(B)保密原則
(C)忠實誠信原則
(D)管理謹慎原則



13(A).

304 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董 事、監察人之何種義務？
(A)忠實與注意義務
(B)保密義務
(C)善良管理義務
(D)守法義務



14(C).
X


305 對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其 投票權？
(A)誠信原則
(B)能力原則
(C)善良管理原則
(D)守法原則



15(D).
X


332 證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項?
(A)應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構
(B)定期對財務、業務及服務品 質作評比
(C)除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益
(D)以上皆是



16(B).

334 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務？
(A)所有投資大眾
(B)客戶
(C)公司股東
(D)以上皆是



17(B).

339 金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋，如有爭議時，應如何處 理？
(A)作有利保險公司之解釋
(B)作有利被保險人之解釋
(C)以訴訟方式處理
(D)不需理會



18(B).

344 金融從業人員從事保險業務招攬時，除考慮到自身利益外，以下哪一項更加必須顧 到？
(A)公司利益
(B)社會責任
(C)業績成長
(D)以上皆非



19(A).

349 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門：
(A)應個別獨立作業，且業務資訊不可 互為流用
(B)不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用
(C)應個別獨立作 業，惟業務資訊可互為流用
(D)不須個別獨立作業，且業務資訊可互為流用



20(B).

357 若發生金融服務業之業務人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事 時，應如何處理：
(A)以個別客戶對公司之貢獻度為依據
(B)以契約約定為依據
(C)以多數客戶之利益為依據
(D)以損益標準為處理原則 



21(B).

358 金融服務業之業務人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？
(A)為了本身業績考量，可以忽略它
(B)以公司的規定為主
(C)先把公司提供的金融商品或服務銷售出去，再向上級反應
(D)以上皆非



22(B).

361 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，利益衝突若以代理制度來解釋， 是指那兩方面的人發生利益衝突？
(A)受益人及受託人
(B)受託人及委託人
(C)受益人及委託人
(D)受託人及經理人



23(A).

365 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，下列何種狀況屬於利益衝突的問 題？
(A)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣
(B)員工有轉換跑道的打算
(C)有親戚朋友在同業任職
(D)參加同業聯誼活動



24(D).
X


373 以下何者不得參與投資決策？
(A)與業務相關人員有利害關係者
(B)投資決策人員
(C)具有運用決定權人
(D)以上皆是



25(D).
X


394 金融從業人員銷售對自己有利益的商品，如果該商品不符合客戶的需求，將會違反 什麼原則？
(A)能力原則
(B)利益衝突原則
(C)損失原則
(D)以上皆是



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阿力剛剛做了阿摩測驗，考了60分