【特定試卷】111 年 - (最新版)Part II：職業道德1-50#89625111 年 - (最新版)Part II：職業道德51-100#113514111 年

阿摩：光榮的傳統可以繼承，輝煌的成果要靠自己打造

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1(D).

11 為提供多元化之服務，金融從業人員：
(A)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度
(B)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
(C)得代領對帳單，並於日後面交客戶
(D)應提供客戶多元化商品資訊

2(C).

19 證券商之業務人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？
(A)自己掏錢買禮物送給客戶
(B)勤練話術，以博取客戶的信任
(C)培養本身的專業，以專業與誠心來面對及服務客戶
(D)提供上市上櫃公司內線消息給客戶

3(D).

25 證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守下列何種原則？
(A)所製作之廣告，應審慎考量廣告對於投資大眾之影響，以免誤導投資大眾之判斷
(B)廣告行為應注意維持合理競爭秩序
(C)對於上市個別企業營運情況介紹之廣告，應避免過度或任意作主觀上之推斷
(D)以上皆是

4(D).

35 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?
(A)透過發言人公佈商品內容
(B)透過新聞稿通知媒體商品內容
(C)於傳播媒體宣傳金融商品
(D)以上皆是

5(D).

45 金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？
(A)以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險
(B)未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易
(C)未事先告知客戶，即自行採取多種商品聯合銷售之行為
(D)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬

6(B).

111 如客戶對金融商品無交易意願，金融從業人員為業績考量應：
(A)將其從客戶名單刪除，不再提供服務
(B)了解客戶的需求，找尋適合客戶的商品
(C)與客戶約定損失共同承擔，勸誘交易
(D)將客戶轉由其他從業人員服務

7(C).

122 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？
(A)應依主管口頭指示辦理
(B)應依業務績效考量辦理
(C)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理
(D)應依公司之最大利益辦理

8(A).

139 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？
(A)善良管理原則
(B)追求利潤原則
(C)強制公開原則
(D)互惠原則

9(D).

140 接受客戶受託執行之業務，何者得為之？
(A)明顯違反相關法令規定者
(B)收受客戶酬庸，而未損及公司利益者
(C)未經主管機關核准承辦之業務活動
(D)符合相關法令規定，且業經主管機關核准之業務

10(A).

141 下列何者行為有誤？
(A)將客戶私下轉介於其他同業或交易商
(B)依公司及相關法令規範，執行客戶所託之業務
(C)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
(D)誠實告知客戶受託業務執行之結果

11(D).

145 金融從業人員於受託執行業務時，下列何者正確？
(A)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求，如同處理自己業務一般
(B)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽
(C)應遵守專業行為規範
(D)以上皆是

12(A).

148 下列何者屬善良管理人之原則？
(A)為客戶適度分散投資風險
(B)集中購買單一投資商品
(C)以高獲利高風險商品為推介目標
(D)未告知投資風險

13(D).

155 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應遵循下列何者事項？
(A)可幫助客戶遞延、隱藏損失
(B)可幫助客戶粉飾財務報表
(C)可幫助客戶提前認列收入
(D)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等

14(D).

161 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項何者正確？
(A)應揭露商品的各項特性及風險
(B)商品設計應符合客戶之風險偏好
(C)推介適合客戶之商品
(D)以上皆是

15(D).

162 金融從業人員執行業務時，應本持下列何者原則？
(A)善良管理原則
(B)保密原則
(C)誠信公正原則
(D)以上皆是

16(C).

167 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有誤？
(A)投資需求
(B)投資經驗
(C)是否提供餽贈
(D)財務狀況

17(D).

169 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？
(A)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存
(B)瞭解客戶投資經驗及風險偏好
(C)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬
(D)以上皆是

18(D).

176 金融從業人員從事全權委託投資業務，如發現客戶（委任人）有下列何種情形時，應拒絕簽訂全權委託投資契約？
(A)係未成年人未有法定代理人者
(B)受破產之宣告未經復權者
(C)係法人或其他機構，卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者
(D)以上皆是

19(D).

177 金融從業人員欲從事全權委託投資業務者，於簽訂全權委託投資契約前，下列敘述何者為正確？
(A)指派專人與客戶討論，充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求
(B)向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項，並交付全權委託投資說明書
(C)如擬從事證券相關商品交易，應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書
(D)以上皆是

20(B).

55 金融從業人員行銷商品時應考慮
(A)公司的營業方針高低
(B)顧客真正的需求
(C) 公司的獲利
(D)自身的佣金

21(D).

59 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？
(A)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(B)只報導獲利而不報導風險
(C)勸誘客戶提前解約或贖回
(D)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定

22(D).

65 有關金融從業人員之行銷行為，下列何者有誤？
(A)應充分告知客戶產品之性質與內容
(B)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(C)應遵守相關法令規定
(D)可自行勾選未經客戶同意申請之事項

23(D).

66 金融從業人員推廣業務時，應遵守下列何種事項？
(A)注意服裝儀容
(B)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片
(C)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用
(D)以上皆是

24(D).

76 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時，若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據？
(A)市場分析
(B)產業趨勢
(C)行情研判
(D)以上皆是

25(B).

100 客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？
(A)客戶仍有居住事實，故不影響
(B)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請
(C)投保當時是住宅，故只能等到保險契約到期後再說
(D)當作不知而不處理，因不知者無罪

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完全正確!

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阿力剛剛做了阿摩測驗，考了100分