阿摩：千金難買早知道，萬金難買後悔藥
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【精選】 - 證照◆金融市場常識難度:(26~50)
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1(A).

260. 下列何者得擔任信託財產之受託人？

(A)經主管機關許可經營信託業務之公司

(B)未成年人已結婚者

(C)破產人

(D)未成年人



2(D).

67. 有效率的金融市場所需條件為？
(A)金融廣度
(B)金融深度
(C)金融彈性
(D)以上皆是



3(D).

99. 下列何者是選擇存款金融機構的方式？
(A)不要到未經主管機關核准設立銀行之一般公司機構或個人網站存款
(B)選擇已加入中央存款保險機制的金融機構
(C)存入經營良好的銀行（逾放比率低、資本適足率高及損失準備提足）
(D)以上皆是



4(C).

108. 以下何者不是投保時應該注意的事項？
(A)確認銷售人員所代表的保險公司及是否具有保險業務員的資格
(B)瞭解保單的承保範圍，並要求業務員詳細說明保單的內容
(C)僅聽從業務員對保單之說，未判斷業務員說明內容是否誇大
(D)應親自填寫要保書，對於要保書的詢問事項（如過去的生病紀錄）據實告知簽名前並應確認所簽文件內容



5(D).

7 金融從業人員如有多年市場交易經驗：
(A)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
(B)可以逕自代客操作
(C)可以多層次傳銷方式進行
(D)以上皆不可為之



6(D).

11 為提供多元化之服務，金融從業人員：
(A)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度
(B)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
(C)得代領對帳單，並於日後面交客戶
(D)應提供客戶多元化商品資訊



7(A).

13 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件：
(A)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
(B)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
(C)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
(D)得僅強調獲利，但未同時說明相對風險



8(D).

18 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度？
(A)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆
(B)由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度
(C)為了提高客戶投資的意願，因此，本身可以代替其填全部資料，以省去作業程序
(D)以上皆非



9(A).

23 金融從業人員應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進？
(A)藉由閱讀報章雜誌，及參加專業訓練充實自己專業知識
(B)多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客戶賺錢
(C)以贈品來博取客戶對自己的好感
(D)善用自己本身的人情攻勢，來行銷商品



10(D).

25 對於人情式的業務招攬方式，下列何種方式才是正確？
(A)對於親戚朋友，可以不用花太多心思
(B)可以利用未公開的資訊，賺取投資報酬
(C)方便利用親朋好友的名字，行自己投機之實
(D)以上皆非



11(D).

35 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?
(A)透過發言人公佈商品內容
(B)透過新聞稿通知媒體商品內容
(C)於傳播媒體宣傳金融商品
(D)以上皆是



12(D).

61 信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？
(A)注意服裝儀容
(B)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱
(C)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用
(D)以上皆是



13(A).

62 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？
(A)自行勾選未經客戶同意申請之卡片
(B)確認客戶申請之卡片
(C)確認客戶資料無誤才送件
(D)確認客戶申請人本人身分，以免冒名申請



14(D).

86 欣欣證券投資信託公司如擬於平面刊登廣告，其警語表示方式應注意以下哪幾點？
(A)以粗體印刷顯著標示
(B)不得小於廣告上其他部分之最小字體
(C)一般人在快速閱覽相關廣告時，均顯而易見
(D)以上皆是



15(D).

182 金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？
(A)要保人及被保險人之基本資料
(B)要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係
(C)要保人及被保險人是否符合投保之條件
(D)以上皆是



16(A).

194 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任，下列敘述何者正確?
(A)應對須告知及通知事項儘速忠實告知
(B)可自行事先與客戶約定代為處理，毋須另行通知
(C)若主管指示毋須告知，則不告知客戶
(D)只告知有利於客戶之事項



17(A).

198 若原服務客戶之業務員離職，但客戶仍有未完成之委託事項，則接任之業務員，何者作為較適當?
(A)告知客戶，由其處理未完成之委託事項
(B)不須通知客戶，自行處理未完成之委託事項
(C)待客戶察覺再告知，否則毋須告知
(D)客戶察覺亦毋需告知，以避免客戶流失



18(B).

199 由於自己投資判斷錯誤，導致客戶的資產縮水，面對客戶該如何處理？
(A)為了不要出去被打，對客戶隱瞞
(B)基於告知義務，仍須向客戶報告，並與其做事後的分析
(C)仍選擇告知客戶，然自己自掏腰包補貼客戶損失
(D)裝作若無其事



19(D).

70 期貨商接受期貨交易人委託從事期貨交易，下列敘述何者不正確？
(A)期貨商接受 期貨交易人開戶時，應由具有業務員資格者為之
(B)在期貨交易人開戶前應告知各 種期貨商品之性質、交易條件及可能之風險，並應將風險預告書交付期貨交易人
(C)期貨商不得僱用非業務員接受期貨交易人委託進行期貨交易事宜
(D)期貨商於 成交後僅須以電話通知期貨交易人，無須作成買賣報告書及對帳單交付期貨交易人



20(C).

89 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？
(A)提供商品說明書、告知 金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等
(B)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸 解客戶之投資屬性
(C)未提供客戶金融商品之風險預告書並做說明
(D)充分告知商品 之獲利及可能之損失，不提供獲利之保證 第 6 頁， 共 27頁



21(D).

4) 4 當企業需要資金來進行投資，最好不要用下列何種方式尋求融通？
(A)向銀行借錢
(B)發行股票
(C)發行債券
(D)向地下錢莊借錢



22(D).

134能夠有效發現潛在詐騙行為的措施，下列何者為真?
(A)檢舉專線
(B)內部稽核
(C)管理 階層定期檢視
(D)以上皆是



23(D).

140當金融機構人員知道客戶的款項屬於犯罪所得時，下列何者可能違反洗錢防制法？
(A)金融機構人員提供自己戶頭給客戶使用
(B)協助客戶利用該款項購買某類金融商 品
(C)協助客戶將該款項分批、化整為零地放入客戶自己帳戶裡
(D)以上皆是



24(D).

497下列何人常常不是弱勢金融消費者？
(A)高齡者
(B)低學歷者
(C)身心障礙者
(D)銀行理 財專員



25(D).

501下列何者是業務員招攬時應遵循的公平待客原則?
(A)訂約公平誠信原則
(B)忠實與 注意義務原則
(C)廣告招攬真實原則
(D)以上皆是



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YuYu 〜剛剛做了阿摩測驗，考了100分