阿摩：人生不怕重來，就怕沒有未來。
100分
(3 分53 秒)
模式:循序漸進模式
【精選】 - 證照◆金融市場常識難度:(51~75)
 繼續測驗
再次測驗 下載 下載收錄
1(C).

16.在金融市場中主管機關訂定法律規範的目的在於：

(A)提高金融機構的經營成本

(B)增加政府的收入

(C)促進金融市場健全發展與有效經營

(D)增加金融機構的進入障礙



2(C).

258. 委託人將股票信託移轉予受託人管理，稱為下列何種信託？

(A)動產信託

(B)金錢債權信託

(C)有價證券信託

(D)金錢信託



3(A).

327. 票券商接受發行人之委託，依約定包銷或代銷票券之行為，稱為下列何者？

(A)承銷

(B)標售

(C)保證

(D)簽證



4(D).

123. 結構型商品因連結標的價格變動，隨市場變化而有較高的風險報酬，下列何者是不正 當的銷售行為？
(A)應充分告知結構型商品高報酬相對也會有高風險
(B)充分讓投資 者了解商品連結標的之內容、損益計算方式及可能最大之損失金額
(C)充分了解投資 人之財務能力及所願承擔之損失範圍
(D)結構型商品與一般存款性質相同，但其收益 較高，鼓勵將存款轉為投資結構型商品



5(D).

245. 投資人在挑選基金時比較不會受到下列哪項因素之影響？
(A)基金公司聲譽
(B)基金 的績效
(C)基金規模
(D)基金經理人的性別



6(D).

463. 下列何者不可作為財產保險之保險標的？
(A)貨物
(B)專利權
(C)利潤
(D)走私品



7(C).

7. 目前國內監理銀行、票券、證券及保險等金融機構的主管機關為：
(A)財政部
(B)內政部
(C)金融監督管理委員會
(D)經濟部



8(C).

38. 下列何者非屬金融監督管理委員會之職掌？
(A)票券市場之監督
(B)保險市場之監督
(C)稅改
(D)金融檢查



9(D).

2 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？
(A)應標明所屬公司之名稱
(B)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱
(C)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣，應經往來保險業同意方可使用
(D)廣告文宣之內容可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改



10(C).

21 向客戶推薦金融商品時，應優先考量下列哪些因素？
(A)客戶之適切性及收取佣金多寡
(B)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
(C)客戶之適切性，及客戶委託規劃之資產成長情形
(D)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性



11(A).

30 證券從業人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之行為：
(A)公司應負監督管理之責
(B)公司不應干涉從業人員之個人行為
(C)公司不必負任何責任
(D)公司應委託徵信公司偷偷監視



12(D).

50 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時，下列何種行為是被禁止的？
(A)提出任何對等交換的建議
(B)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
(C)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
(D)以上皆是



13(D).

60 客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於：
(A)從業人員欠缺必要的知識
(B)從業人員欠缺專業倫理道德
(C)客戶過於信任從業人員，未盡瞭解相關資訊內容
(D)以上皆是



14(B).

100 客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？
(A)客戶仍有居住事實，故不影響
(B)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請
(C)投保當時是住宅，故只能等到保險契約到期後再說
(D)當作不知而不處理，因不知者無罪



15(C).

167 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有誤？
(A)投資需求
(B)投資經驗
(C)是否提供餽贈
(D)財務狀況



16(D).

186 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明，應如何要求客戶？
(A)可避重就輕
(B)就個人隱私可不必回答
(C)可任由其自由回答
(D)應據實說明



17(D).

188 金融從業人員有下列哪種情況之一時，不可登錄為保險業務員；如果已登錄者，所屬公司應通知各有關公會註銷其登錄：
(A)申請登錄之文件有虛偽之記載者
(B)曾犯偽造文書、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾三年者
(C)受破產之宣告，尚未復權者
(D)以上皆是



18(D).

53 金融市場的功能，包括下列何者？
(A)調度資金供需，提高資金分配效率
(B)減少尋求 訊息成本，降低交易之不確定性
(C)作為中央銀行貨幣政策的參考
(D)以上皆是



19(D).

35 下列何者非屬於金融體系的一環?
(A)銀行
(B)台灣證券交易所
(C)公司債
(D)飾金買賣



20(B).

117老年投資人最好投資下列那一種基金?
(A)小型股基金
(B)保本型基金
(C)積極成長型 基金
(D)高科技基金



21(D).

131知名犯罪學家唐諾‧克雷西(DonaldCressey)提出了「舞弊三角理論」用以說明在某 些條件存在時，詐騙行為通常會發生！上開條件為何?
(A)壓力/動機
(B)機會
(C)合理 化的心理機制
(D)以上皆是



22(D).

133詐騙之所以能夠遂行，常常是公司組織內部給予行為人「機會」，下列何者屬於較 為常見的「機會」：
(A)缺乏內部控制(譬如會計兼任出納等)
(B)內部控制的逾越與失 靈
(C)最高管理階層漠不關心
(D)以上皆是



23(C).

259 下列何者係獨占發行通貨，執行貨幣政策之機構？
(A)專業銀行
(B)商業銀行
(C)中央 銀行
(D)財政部



24(D).

306 目前各國金融監理機關對比特幣抱持戒慎恐懼的態度，考量的原因包含下列哪幾 項？ A.洗錢 B.資恐 C.逃稅 D.詐騙
(A)僅 A
(B)僅 A、B
(C)僅 A、B、C
(D)A、 B、C、D



25(C).

428 年金保險契約中，如規定有保證給付金額，年金受領人死亡之時，如有一部份尚未 支領，此時保險人應將該差額
(A)繳交國庫
(B)保留一定年限成為公司盈餘
(C)給付給 年金受領人之身故受益人
(D)成為其他受領人之分紅



最頂 ▬
快捷工具
完全正確!

【精選】 - 證照◆金融市場常識難度:(51~75)-阿摩線上測驗

YuYu 〜剛剛做了阿摩測驗，考了100分