阿摩：重複學習，方可千錘百鍊。
100分
(2 分6 秒)
模式:精熟測驗
科目:證照◆金融市場常識與職業道德
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1(D).

267 假設其他條件不變，下列何者可使存款貨幣的創造能力提高而增加貨幣供給量？
(A) 法定存款準備率提高
(B)銀行授信增列補償性存款之規定
(C)銀行超額準備增加
(D)法 定存款準備率降低



2(C).

264 銀行對於隨時可能發生的資金需求，因其變現能力與準備部位不足所產生的風險， 稱為下列何者？
(A)信用風險（credit risk）
(B)市場風險（market risk）
(C)流動性風險 （liquidity risk）
(D)營運風險（operational risk）



3(B).

263 銀行法中所稱資本嚴重不足，係指自有資本與風險性資產之比率低於多少百分比？
(A)1%
(B)2%
(C)5%
(D)8%



4(B).

128企業依照「上市公司編製與申報永續報告書作業辦法」編製永續報告書時應參考全 球永續性報告協會（GlobalReportingInitiatives，GRI）發布之GRI準則，請問以下 對GRI準則的敘述何者錯誤?
(A)GRI準則的主題準則涵蓋經濟、社會及環境
(B)GRI 準則在2021年10月改版後，企業應隨即適用新版準則編製報告書
(C)企業應透過重大性分析流程，決定報告書應報告的內容
(D)GRI準則中除了主題準則外也包含基 礎通用準則，例如報告書的報導原則



5(D).

108以下何者是屬初級市場活動?
(A)集中交易市場交易
(B)未上市股票盤商交易
(C)店頭 市場交易
(D)企業之現金增資



6(A).

104下列何者不是結構型商品的主要風險？
(A)作業風險
(B)信用風險
(C)流動性風險
(D)匯 兌風險



7(A).

86 依民法規定，有關保證之敘述，下列何者錯誤？
(A)保證債務對主債務均有其從屬 性，故主債務人拋棄其抗辯權者，保證人即不得為該主張
(B)保證人之負擔較主債務 人為重者，應減縮至主債務人之程度
(C)債權人允許主債務人延期清償時，須經保證 人同意，否則不負保證責任
(D)保證人向債權人清償後，於其清償限度內取得債權人 對於主債務人之債權



8(D).

79 有關國內貨幣市場基金之描述，何者為非？
(A)主要投資標的為銀行存款、短期票 券及附買回交易
(B)加權平均存續期間不得大於 180 日
(C)不得投資於股票或其 他具股權性質之有價證券
(D)具保本性質，每單位淨資產價值逐日平穩上升，不會 下降



9(C).

78 甲上市公司董事長掏空公司資產，持有甲公司股票之股東所受損害可採取之措施， 以下何者正確？
(A)向財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心（投保中心）請 求動用保護基金償付
(B)向財團法人金融消費評議中心請求評議
(C)由投保中心 提起團體訴訟求償
(D)向證券商求償



10(A).

77 以下有關證券投資信託基金之描述，何者為非？
(A)基金資產交由證券投資信託事 業保管
(B)基金資產應分散投資
(C)股票型基金係指投資股票達淨資產價值 70% 以上之基金
(D)指數股票型基金（ETF）可上市或上櫃，投資人可透過證券商從事 買賣



11(B).

68 自 101 年 4 月 2 日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建 置之店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊？
(A)臺灣證券交易所
(B)證券櫃檯買賣中心
(C)臺灣期貨交易所
(D)臺灣集中保管結算所



12(A).

62 股票的本益比係指：
(A)股價/每股盈餘
(B)每股盈餘/股價
(C)股價/每股股利
(D) 股價/每股淨值



13(A).

47 下列何者屬於短期資金市場？
(A)票券市場
(B)債券市場
(C)基金市場
(D)期貨市場



14(C).

38 下列何者不屬於衍生性金融商品？
(A)股票選擇權
(B)債券期貨
(C)組合式股票基金
(D) 利率交換合約



15(D).

32 下列何者不屬於資本市場?
(A)股票市場
(B)公債市場
(C)公司債市場
(D)商業本票市場



16(D).

9 依照國內金融監理制度的架構，主掌金融業檢查業務的單位為：
(A)銀行局
(B)中央銀 行
(C)中央存款保險公司
(D)檢查局



17(C).

8 依照國內金融監督管理制度的架構，主管證券相關事業的監理單位為：
(A)銀行局
(B) 保險局
(C)證券期貨局
(D)檢查局



18(D).

459一般財產保險通常不承保下列何種危險事故？
(A)地震
(B)颱風洪水
(C)航空器墜落及 機動車輛碰撞
(D)核子輻射



19(D).

412 下列有關定期保險之敘述何者為非？
(A)期滿仍生存，保障全失
(B)中途退保保費不 能退還
(C)適合債權人購買
(D)被保人於保險期間內死亡，保險人應退還大部份保險 費



20(A).

406 下列何者不屬於財產保險之性質？
(A)保險事故之發生相當規則
(B)保險金額差距甚 大
(C)保險期間通常為一年或少於一年
(D)依賴再保險程度較深



21(D).

383 發行人運用融資性商業本票籌集資金，其需經過之程序，下列何者錯誤？
(A)保證
(B) 簽證
(C)承銷
(D)兌償



22(A).

352 短期票券集中保管結算機構應以幾家為限？
(A)一家
(B)二家
(C)三家
(D)四家



23(C).

342 下列何者非屬貨幣市場的功能？
(A)配合中央銀行執行貨幣政策
(B)提供法人及個人 理財工具
(C)提供股票買賣的機制
(D)建立利率指標



24(A).

373 以下何者不得參與投資決策？
(A)與業務相關人員有利害關係者
(B)投資決策人員
(C)具有運用決定權人
(D)以上皆是



25(B).

361 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，利益衝突若以代理制度來解釋， 是指那兩方面的人發生利益衝突？
(A)受益人及受託人
(B)受託人及委託人
(C)受益人及委託人
(D)受託人及經理人



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