阿摩：光榮的傳統可以繼承，輝煌的成果要靠自己打造
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試卷測驗 - 111 年 - (最新版)Part II：職業道德401-450#89636		 繼續測驗
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1(B).

401 下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原則?
(A)管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定
(B)公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配 予客戶
(C)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後 7 日進行個人交易
(D)經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少 30 日



2(A).

402 依據投信投顧公會會員自律公約，會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情 事，處理原則為?
(A)應避免之
(B)以口頭約定作為依據
(C)以多數客戶之利益 為依據
(D)以損益標準作為處理原則



3(D).

403 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投 資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?
(A)國內上市股票
(B)國內上櫃公司股票
(C)具股權性質之衍生性商品
(D)以上皆是



4(D).

404 當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？
(A)公司應建立「中央集中下單制度」
(B)將投資決策及交易過程予以獨立
(C)落實職能區隔之「中國牆」制度
(D)以上皆是



5(D).

405 投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所 謂的利害關係人不包括：
(A)未成年子女
(B)本人
(C)配偶利用他人名義投資衍 生性金融商品而間接受有利益者
(D)以上皆非



6(D).

406 林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託 事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？
(A)不用申報，因為是到職前所為的交易
(B)股票交易不用申報
(C)只有以自己名義進行之交易投資必須申報
(D)以上皆非



7(D).

407 發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成 長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後 發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成，張三應該：
(A)不顧公司主管反對，仍執意接受該邀約
(B)未向公司報告逕自接受該邀約
(C)接受該邀約，因為這不是金錢餽贈
(D)應拒絕，並依公司所訂規範辦理



8(B).

408 基金銷售時有關贈品之規範為何？
(A)可以送贈品
(B)不可以送贈品
(C)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元
(D)無規範



9(D).

409 下列何種人員不得以特定身分取得初次上市之股票？
(A)基金經理人
(B)交易部主管
(C)全權委託投資經理人
(D)以上皆是



10(B).

410 圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之 獎勵，請問是否可行？
(A)可以接受，因為非金錢報酬
(B)不能接受
(C)經主管機關核准即可
(D)向分公司主管報備即可



11(D).

411 金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶之個人資料，轉交給第三人， 該行為如何？
(A)正常行為
(B)異常行為
(C)適法行為
(D)違法行為



12(D).

412 金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資料？
(A)不可以
(B)視情況而定
(C)可以
(D)可以，但須依相關法規辦理



13(A).

413 金融從業人員違反相關法律之規定，致當事人權益受損者，應負之責任為何？
(A)損害賠償責任
(B)道義責任
(C)不需負責
(D)以上皆是



14(D).

414 下列何者是金融從業人員從事保險業務招攬的不當行為？
(A)代客戶簽章
(B)未經客戶同意或授權填寫有關保險契約文件
(C)未經授權而代收保險費或代收 保險費未依規定交付保險業開發之正式收據
(D)以上皆是



15(A).

415 金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義務？
(A)業務員在職時或離職後
(B)僅於業務員招攬業務時
(C)僅於業務員將資料歸檔時
(D)以上皆非 



16(D).

416 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？
(A)除非有法律規 定，否則不得洩露客戶資料
(B)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得
(C)不得銷售或販賣客戶資料
(D)以上皆是



17(A).

417 金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？
(A)不得隨意直接或間接對第三人洩露
(B)只要非出於故意之揭露，即無庸負責
(C)以漠不關心態度面對
(D)基本資料可以洩露無妨



18(B).

418 金融從業人員對於客戶資料之維護，應如何處理才算適當?
(A)客戶特別叮嚀時再注 意就好
(B)應盡善良管理人之注意義務
(C)可用以換取利益
(D)視與客戶關係而定



19(C).

419 金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適當？
(A)可在市場上交換獲取利益
(B)反正我不洩露，別人也會洩露
(C)本於職業道德，應予維護
(D)視狀況而定



20(D).

420 金融從業人員基於保密原則：
(A)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障 客戶權益
(B)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機 構之資料加密等功能，始得傳送予客戶
(C)非依法令所為之查詢，不得洩露客戶委 任事項及其他業務上所獲悉之秘密
(D)以上皆是



21(A).

421 金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者：
(A)應比照網路交易認證 機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人
(B)經客戶同 意，不需網路交易認證機制，只需有客戶電子郵件信箱即可寄送
(C)電子郵件寄送 方式，只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條，即可不需網路交易認證機制
(D)為預防電腦駭客取得客戶資料，不可以電子郵件方式寄送對帳單



22(B).

422 金融服務事業基於金控共同行銷策略：
(A)不須經客戶同意，可將客戶之基本資 料、財務資料相互利用
(B)必須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料相 互利用
(C)若未經客戶同意，僅可將客戶之基本資料相互利用，財務資料不可利用
(D)若未經客戶同意，僅可將其客戶之財務資料相互利用，基本資料不可利用



23(D).

423 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當?
(A)若以匿名或不以真實姓名檢 舉提出者，可以不受理
(B)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密
(C)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄
(D)以上皆是



24(D).

424 對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確?
(A)應妥慎保管客戶資料，除 依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項
(B)不得利用職務之便，洩露或利用 公司及客戶之資料圖利
(C)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼，為任何業務或非 業務行為
(D)以上皆是



25(C).

425 當金融從業人員知悉客戶未經授權利用他人名義從事商品交易時：
(A)應接受其委託並為其保守秘密
(B)在客戶承諾補具授權書的情況下，先接受其 委託進行交易
(C)拒絕接受其委託進行交易
(D)可有條件地接受其委託進行交易



26(A).

426 金融服務業寄送客戶買賣報告書時，何者敘述適當?
(A)基於保密，應依約定方式交付客戶本人
(B)基於保密，一律由客戶親至公司領取
(C)選項A及B皆是
(D)以上皆非



27(B).

427 金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤?
(A)依照個人資料保護法辦理
(B)可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務
(C)須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料通用
(D)資訊人員應對客戶資 料具保密之義務



28(C).

428 金融從業人員應本保密原則，忠實執行業務，何者敘述有誤?
(A)可提供客戶委託 之事項予依法進行調查之主管機關或檢調單位
(B)如經客戶同意，可將客戶之基本 資料、財務資料互為通用
(C)可為了保護個人隱私，以非真實姓名從事金融商品交 易分析
(D)未能出示身分證明文件者，可拒絕就其個人資料申請查詢 



29(A).

429 金融服務業之委任客戶 A 君之配偶，若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參 考：
(A)不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶
(B)可提供 A 君之買賣報告書給其配偶
(C)需 A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供
(D)僅能陪同 A 君之配偶現場閱覽



30(B).

430 下列何者不是金融服務業之從業人員必須禁止的行為?
(A)交付給客戶公司未公佈的財報
(B)交付給客戶公司依法已公開的資訊
(C)交付給客戶公司的商業機密
(D)以上皆非



31(B).

431 基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融服務業之從業人員應該如何做才正確？
(A)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人
(B)必須忠於保密原則，決不對外洩露
(C)隨意丟棄，不整理
(D)以上皆是



32(D).

432 證券商基於防制洗錢及打擊資恐目的，需要持續監控客戶之帳戶及其交易，下列何 者屬於疑似洗錢、資恐或擴武客戶帳戶類的交易態樣?
(A)開立多個帳戶，且實質 受益人為同一人者
(B)客戶係屬重要政治性職務人員，但意圖規避正確且完整的填 寫申請表格，或未充分說明其資金或有價證券之來源正當性者
(C)以不同公司名義 但皆有相同之法定代表人或有權簽署人，開立數個帳戶者
(D)以上皆是



33(C).

433 證券商之從業人員，如發現公司內部有違反法令規章或職業道德之情事時，下列何 者是最好的作法？
(A)與自己沒有利害關係，假裝沒有看到
(B)私下告訴同業的朋友
(C)立刻向公司總經理或董事長或其他適當人員呈報
(D)直接向檢調機關檢舉



34(D).

434 證券商基於防制洗錢及打擊資恐目的，需要持續監控客戶之帳戶及其交易，下列何 者屬於疑似洗錢、資恐或武擴交易類的交易態樣？
(A)新開戶或一定期間內無交易 之帳戶突然大額交易者
(B)客戶突然大額匯入或買賣冷門、小型或財務業務不佳之 有價證券，且無合理原因者
(C)無正當理由短期內連續大量買賣特定股票者
(D)以上皆是



35(D).

435 關於政府對證券商管理之保密及不得為之行為的法令規定，誰應該遵守？
(A)證券商之業務人員
(B)證券商之受僱人
(C)證券商本身
(D)以上皆是



36(D).

436 下列那種項目屬於證券商的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透露？
(A)客戶及其買賣交易證券的相關資料
(B)公司員工的基本資料
(C)公司研發中的新產品
(D)以上皆是



37(B).

437 關於證券之從業人員職業道德行為之保密規範，下列敘述何者為非？
(A)未經主管 機關同意，不得對執行職務無關之人洩漏主管機關金融檢查報告
(B)出席公司股東 會領取該公司議事手冊或年報
(C)不得洩漏或交付依洗錢防制法規定向法務部調 查局申報疑似洗錢交易案件相關資料
(D)證券商對於非應依法令所為之查詢，不得 洩漏客戶委託事項及其他業務上所獲悉之秘密



38(D).

438 金融從業人員辦理業務應予保密，下列何者為非?
(A)客戶資料
(B)商品機密
(C)公司業務機密
(D)業務簡介



39(A).

439 金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密，以下何者為非？
(A)客戶基本資料無須保密
(B)客戶帳務資料應予保密
(C)客戶信用資料應予保密
(D)客戶投資及保險資料應予保密



40(C).

440 為保護客戶資料，以下措施何者是錯誤的？
(A)應使用安全的軟硬體設備以安全傳輸
(B)應建立防火牆機制防止非法存取
(C)應限制客戶登錄公司網站
(D)應依業務權責限制使用資料人員



41(C).

441 下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行銷？
(A)與客戶簽訂契約
(B)經客戶書面同意
(C)選項A或B
(D)以上皆非



42(C).

442 金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用，應如何處理？
(A)可以直接使用
(B)應經客戶口頭同意
(C)應經客戶書面同意
(D)應經客戶事後同意



43(B).

443 金融從業人員使用公司機密文件，以下何者有誤？
(A)如非必要應儘量免用或減少 副本
(B)機密文書誤繕誤印之廢紙應予回收再利用
(C)非經權責主管人員核准， 不得攜出辦公處所
(D)會議使用之機密資料，會議結束應當場收回



44(C).

444 金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項，以下何者是錯誤的？
(A)管理決策執行過程應保守秘密
(B)受託交易之執行應保守秘密
(C)受託操作 績效佳之交易決策應供自營部位參考
(D)管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當 使用



45(A).

445 公司委任第三人處理相關事務，受任第三人應注意下列保密事項，何者為錯誤？
(A)客戶資料得提供關係企業促銷業務
(B)客戶資料不得外洩
(C)客戶資料不得不當利用
(D)客戶資料之使用應建立內部控制機制



46(B).

446 以下所述有關客戶資訊之使用，何者是錯誤的？
(A)於公司內部應設置防火牆防止 資訊外洩
(B)為提高業務績效，得提供予非相關業務人員使用
(C)拒絕提供予其 他非辦理業務人員使用
(D)應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用



47(A).

447 妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性，屬下列何項原則？
(A)保密原則
(B)能力原則
(C)資訊公開原則
(D)客觀性原則



48(D).

448 金融從業人員對於客戶之相關資料：
(A)可任意放置
(B)可隨便公開
(C)不須保密
(D)確實保密



49(C).

449 所謂保密原則，下列何者為非？
(A)對存款人的法定代理人不必保密
(B)客戶的 住址資料必須保密
(C)存款餘額 100 萬元以上才須保密，100 萬元以下請示主管即可
(D)保密對象包含駐守銀行的警察



50(C).
X


450 若有第三人欲索取當事人之帳戶資料，何者為非？
(A)須經當事人書面同意方可為之
(B)須主動積極提供之，以表現金融從業人員之熱誠
(C)經當事人之法定代理人書 面同意方可為之
(D)依保密原則，可直接拒絕對方之要求



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