【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德 - 證照◆金融市場常識 - (1)金融常識 (2)基本電腦常識 - 專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項

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【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德 - 證照◆金融市場常識 - (1)金融常識 (2)基本電腦常識 - 專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項 - 銀行◆金融常識20..(51~75)

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1(D).

182 金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？
(A)要保人及被保險人之基本資料
(B)要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係
(C)要保人及被保險人是否符合投保之條件
(D)以上皆是

2(D).

188 金融從業人員有下列哪種情況之一時，不可登錄為保險業務員；如果已登錄者，所屬公司應通知各有關公會註銷其登錄：
(A)申請登錄之文件有虛偽之記載者
(B)曾犯偽造文書、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾三年者
(C)受破產之宣告，尚未復權者
(D)以上皆是

3(D).

25 證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守下列何種原則？
(A)所製作之廣告，應審慎考量廣告對於投資大眾之影響，以免誤導投資大眾之判斷
(B)廣告行為應注意維持合理競爭秩序
(C)對於上市個別企業營運情況介紹之廣告，應避免過度或任意作主觀上之推斷
(D)以上皆是

4(D).

275 證券商辦理財富管理業務，下列敘述何者為正確？
(A)係指針對高淨值客戶，透過業務人員，依據客戶需求，提供下列服務 : (一)資產配置或財務規劃等顧問諮詢或金融商品銷售業務﹔(二)以信託方式接受客戶執行資產配置
(B)證券商經營財富管理業務應符合規定資格條件並經證券主管機關核准
(C)證券商辦理財富管理業務之人員應具備規定資格條件
(D)以上皆是

5(D).

502 為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護之公平對待客戶原則，證券商從事結構型商品之銷售或提供相關資訊及行銷文件不得有下列何種情形？
(A)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利
(B)提供贈品或以其他利益勸誘他人購買結構型商品
(C)誇大過去之業績或攻訐同業之陳述
(D)以上皆是

6(D).

503 下列何者是證券商及其從業人員執行業務關於職業道德的行為規範？
(A)對客戶提供金融商品與服務應注意誠信與公平交易
(B)保護並適當使用公司資產
(C)執行業務必須遵循法令規章
(D)以上皆是

7(D).

4) 4 當企業需要資金來進行投資，最好不要用下列何種方式尋求融通？
(A)向銀行借錢
(B)發行股票
(C)發行債券
(D)向地下錢莊借錢

8(D).

49 政府對金融業做特殊的監督與管理的理由為：
(A)保護投資人權益
(B)金融體系的穩定會影響經濟的穩定
(C)監管金融體系可以讓政府政策更有效率
(D)以上皆是

9(D).

103下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念？
(A)遵守金融法規及自律規範之規定
(B) 自己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性
(C)爲客戶服務應善盡專業者之注意義務
(D)以上皆是

10(C).

499業務員應如何規劃適合身心障礙者的保險商品?
(A)規劃高保費的商品，佣金也可領得多
(B)公司核保手續較複雜，只要規劃年金保險就好
(C)依其身心障礙種類、發生原因、目前障礙狀況等因素，規劃適當的保險商品
(D)公司核保手續較複雜，規劃投保微型保險就好

11(D).

500業務員應如何規劃適合高齡者的保險商品?
(A)規劃高保費的商品，佣金也可領得多
(B)容易因體況影響公司核保，只要規劃年金保險就好
(C)多半有退休金，儘量為其規劃投資型保險以獲取較高收益
(D)考量其生活、醫療、照護等各方面費用需求，規劃適當的保險商品

12(B).

47. 下列何者不是法規許可的驗證個人客戶及其代理人與實質受益人身分之文件？
(A)身分證
(B)健身俱樂部會員證
(C)護照
(D)駕照

13(B).

55 金融從業人員行銷商品時應考慮
(A)公司的營業方針高低
(B)顧客真正的需求
(C) 公司的獲利
(D)自身的佣金

14(D).

59 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？
(A)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(B)只報導獲利而不報導風險
(C)勸誘客戶提前解約或贖回
(D)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定

15(A).

62 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？
(A)自行勾選未經客戶同意申請之卡片
(B)確認客戶申請之卡片
(C)確認客戶資料無誤才送件
(D)確認客戶申請人本人身分，以免冒名申請

16(D).

65 有關金融從業人員之行銷行為，下列何者有誤？
(A)應充分告知客戶產品之性質與內容
(B)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(C)應遵守相關法令規定
(D)可自行勾選未經客戶同意申請之事項

17(D).

66 金融從業人員推廣業務時，應遵守下列何種事項？
(A)注意服裝儀容
(B)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片
(C)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用
(D)以上皆是

18(D).

70 登載及製播廣告，應注意下列何款行為？
(A)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(B)廣告應清楚、公正
(C)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(D)以上皆是

19(D).

76 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時，若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據？
(A)市場分析
(B)產業趨勢
(C)行情研判
(D)以上皆是

20(B).

100 客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？
(A)客戶仍有居住事實，故不影響
(B)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請
(C)投保當時是住宅，故只能等到保險契約到期後再說
(D)當作不知而不處理，因不知者無罪

21(D).

551 金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是？
(A) 提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務
(B)當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理
(C)確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務
(D)以上皆是

22(D).

560 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？
(A)向業者收受佣金回扣
(B)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易
(C)私自挪用客戶款項
(D)以上皆是

23(D).

584 證券商為證券市場的重要專業中介機構，是受高度監理的行業，基於公平、誠實、守信、透明原則從事證券商業活動。為落實誠信經營，並防範不誠信行為，下列何者屬於證券商規範從業人員執行業務時應注意的事項 ? 下列何者是屬於金融消費者保護法所稱的金融服務業？
(A)保密機制之組織與責任
(B)禁止從事不公正競爭行為及內線交易
(C)防範所提供之產品或服務損害利害關係人
(D)以上皆是

24(D).

593 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約前，下列敘述何者為正確？
(A)應充分了解金融消費者之相關資料，以確保該商品或服務對金融消費者之適合度
(B)應向金融消費者充分說明該金融商品、服務及契約之重要內容，並充分揭露其風險
(C)金融服務業對於金融消費者個人資料之蒐集、處理及利用者，應向金融消費者充分說明個人資料保護之相關權利，以及拒絕同意可能之不利益
(D)以上皆是

25(D).

595 證券商辦理基金銷售業務，為提升對基金投資人之服務並保障其權益，證券商及其基金銷售業務人員應有如何的自律規範 ?
(A)應盡善良管理人之注意義務，本誠實信用原則，辦理基金銷售業務
(B)應充分了解客戶，並評估確認客戶對基金產品之適合度
(C)證券商辦理基金銷售業務之人員應具備規定之資格條件
(D)以上皆是