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模式:今日錯題測驗
科目:票券金融法規

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1(A).

190. 票券金融公司稽核單位對營業單位的一般查核頻率最少為？
(A) 一年一次
(B) 半年一次
(C) 每季一次
(D) 二年一次

2(D).

303. 目前國內那種金融商品以登錄形式發行
(A) 上市股票
(B) 商業本票
(C) 銀行可轉讓定期存單
(D) 中央政府債券

3(D).

304. 擔任登錄型式發行之有價證券所有權移轉或設質記錄之機構稱為
(A) 證券商
(B) 保管商
(C) 經紀商
(D) 清算銀行

4(D).

305. 何者非為票券公司資金調度的方式
(A) 取得銀行抵用額度
(B) 取得銀行透支額度
(C) 取得同業拆款額度
(D) 取通貨交換額度

5(A).

308. 積極的流動性控管策略，以資產負債調整改變缺口時，下列相關描述何者有誤？
(A) 預期利率走低時，應擴大「正缺口」
(B) 預期利率走低時，應縮小「正缺口」
(C) 預期利率走低，應拉長固定利率資產之存續期間
(D) 預期利率走高，應縮短固定利率資產之存續期間

6(C).

309. 流動性成本(或流動性貼水)係指長期維持流動性之額外成本，而影響此一流動性貼水的因素不含下列何者？
(A) 投資期間長短
(B) 信用評等等級
(C) 股價高低
(D) 資金來源結構

7(D).

310. 資本適足率係指合格自有資本淨額除以風險性資產總額之比率。其中合格自有資產定義為：
(A) 第一類資本
(B) 第一類資本及合格第二類資本
(C) 合格第二類資本及合格且使用第三類資本
(D) 第一類資本、合格第二類資本及合格且使用第三類資本之合計數額

8(D).

311. 下列何者為狹義貨幣供給額指標？
(A) M1A
(B) M1B
(C) M2
(D) M1A及M1B

9(D).

312. 下述何項業務不屬於票券金融公司授信業務之信用風險？
(A) 擔任商業本票之保證人
(B) 貼現方式買入交易票據
(C) 擔任商業本票之背書人
(D) 短期票券之承銷及經紀業務

10(A).

313. 票券金融公司以自保業務為主者，應以下述何者為信用風險控管之重點？
(A) 授信風險
(B) 交易對手風險之控管
(C) 非自保票源之分散
(D) 保證人信用評等

11(C).

314. 下述何者非票券金融公司授信權限之調整因素？
(A) 產業景氣
(B) 擔保品種類
(C) 短期票券發行量
(D) 授信單位規模

12(B).

335. 票券金融公司經許可設立、遷移分公司者，除主管機關另有規定者外，應自核准之日起多久之內，向主管機關申請核（換）發營業執照並開始營業。逾期未開始營業或遷移者，應廢止其核准？
(A) 六個月
(B) 一年
(C) 一年六個月
(D) 兩年

13(A).

337. 票券金融公司申請設立分公司時，若負責人因業務上故意犯罪於最近幾年內經判處罪刑確定者，主管機關應不予核准？
(A) 一年
(B) 兩年
(C) 三年
(D) 五年

14(A).

338. 票券金融公司申請設立分公司時，若最近幾年內發生舞弊案未依規定呈報或舞弊案情節重大者，主管機關應不予核准？
(A) 一年
(B) 兩年
(C) 三年
(D) 五年

15(C).

340. 何者非為設立票券金融公司申請書中，應載明事項？
(A) 實收資本總額
(B) 營業計畫
(C) 申請成立時員工人數
(D) 發起人姓名、住 (居)所、履歷及認

16(D).

344. 以下何者為票券商業務人員？
(A) 短期票券之簽證、承銷、經紀、自贏或結算交割人員
(B) 短期票券之內部稽核或會計人員
(C) 票券商經理、副經理、襄理、科長、副科長或與其職責相當之人員
(D) 以上皆是

17(C).

350. 票券金融公司申請設立分公司，應檢具下列何種書件，向主管機關提出申請？
(A) 分公司未來兩年度預算計畫書
(B) 監察人會議紀錄
(C) 上年度經會計師查核簽證之財務報告
(D) 以上皆非

18(A).

219. 有關固定利率票券業務下列何者敘述為非？
(A) 發行公司應洽票券商約定於合約期間內，以固定發行利率發行一年期以上天期，以簽訂固定利率票券合約
(B) 票券投資人與票券商得簽訂購買固定利率票券合約
(C) 一般約定固定利率是單一利率，但經雙方同意，也可以是一個利率區間
(D) 票券商如以經紀立場撮合發行與購買之金額及天期，將不承擔利率風險

19(D).

230. 承做利率交換交易時其本金和利息，如何交換清算？
(A) 交換本金
(B) 交換本金加利息
(C) 交換利息
(D) 僅清算利息差額

20(D).

233. 我國目前貨幣市場商業本票的交易量集中在何天期？
(A) 180天
(B) 360天
(C) 90天
(D) 30天

21(D).

245. 下列何者不是金融機構可作為流動準備的項目？
(A) 金融業互拆借差
(B) 超額準備
(C) 公債
(D) 國外有價證券

22(A).

246. 金融機構在中央銀行所開立的不計息，可隨時存取的準備金帳戶為
(A) 甲戶
(B) 乙戶
(C) 以上皆是
(D) 以上皆非

23(A).

250. 中央銀行可轉讓定期存單的面額不包括有
(A) 100萬元
(B) 500萬元
(C) 1,000萬元
(D) 5,000萬元

24(C).

252. 有關於「萬元成本」的敘述下列何者為非？
(A) 此即代表該票券之承銷買入價格(成本)
(B) 主要目的係為便於次級市場的流通
(C) 主要目的係為便於計算交易面額及分離稅款
(D) 界定不附載利息票券是否正式成為貨幣市場流通工具的要項及特點

25(C).

257. 當景氣低迷，物價平穩，中央銀行採取寬鬆貨幣政策的空間增加，將可進一步預測長期利率可能進一步下跌，此時
(A) 買入短天期債券，當利率一旦如預期走低，獲利將比長期債券大
(B) 買入長天期債券，當利率一旦如預期走低，短期債券獲利大於長天期債券
(C) 此時買入長天期債券，當利率一旦如預期走低，獲利將比短期債券大
(D) 買入短天期債券，當利率一旦如預期走低，短期債券獲利大於長天期債券

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