阿摩：早一點準備，多一份先機
87分
(2 分)
模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(B).

9.下列何者不屬庫存現金查核缺失？
(A)盤點庫存現金超過投保金額，惟與庫存現金表相符
(B)外幣現金及旅行支票均置放於金庫內
(C)私人之財務置放於金庫內
(D)每日保留之庫存現金大幅超出營業所需



2(D).

10.有關查核託收票據之處理，下列何者應列為缺失？
(A)託收票據加蓋本行特別橫線章
(B)外埠託收票據久未收妥銷帳時，向受託行查明處理
(C)託收票據按本單位、本埠、委託聯行、委託同業及到期日之先後順序分別保管
(D)託收票據如於遞送途中遺失，立即通知委託人向本行辦理掛失止付手續



3(D).

12.下列何者非屬空白單據？
(A)空白支票
(B)空白本票
(C)空白存摺
(D)空白取款憑條



4(A).
X


25.依規定，銀行以中小企業信用保證基金之保證為擔保開發進口信用狀時，至遲應於開狀後多少個營業日內，填送「移送信 用保證通知單」？
(A)五個
(B)七個
(C)十個
(D)十五個



5(A).

32.逾期放款個案有因疏於注意請求權而致時效消滅，下列何者時效最短？
(A)支票之執票人對前手之追索權
(B)匯票之背書人對前手之追索權
(C)本票之背書人對前手之追索權
(D)本票之執票人對前手之追索權



6(B).

34.有關授信覆審之敘述，下列何者正確？
(A)覆審人員得覆審自己本身經辦案件
(B)重要授信個案如有需要應辦理實地覆審
(C)授信覆審後應每六個月編製覆審報告
(D)須指定未具授信經驗人員辦理覆審



7(D).

36.下列何種情況不適用一般授信約定書所列「加速條款」之引用？
(A)未能按月付息時
(B)借款人依破產法聲請和解時
(C)任何一宗債務不依約清償時
(D)提供之擔保品出售予第三人時



8(C).
X


37.指定銀行自行訂定並報央行同意核備之新台幣與外幣間交易總部位限額，其中無本金交割新台幣遠期外匯及新台幣匯率選 擇權二者合計之部位限額，不得超過總部位限額之多少？
(A)二分之一
(B)三分之一
(C)四分之一
(D)五分之一



9(D).

39.開狀銀行已辦妥進口擔保提貨後，於收到國外押匯單據正本時，應如何處理？
(A)應向進口商徵提匯票
(B)進口商已領貨，無須做任何處理
(C)應向進口商徵提保險單
(D)應檢具正本海運提單以掛號向船運公司換回擔保提貨書



10(B).

41.依中央銀行規定，對公司、行號每筆金額至少達多少美元以上或等值外幣之大額結匯案件，外匯指定銀行應確認其申報書 記載事項與相關證明文件相符後始得辦理新臺幣結匯？
(A)五十萬美元
(B)一百萬美元
(C)五百萬美元
(D)一千萬美元



11(B).

43.銀行保管自行買入之有價證券，下列各項措施何者有缺失？
(A)辦妥投保事項以轉嫁風險
(B)保管中有價證券之息票暫停兌領
(C)有價證券實物與保管中有價證券明細表相符
(D)有價證券實物與投資有價證券明細帳相符



12(C).

46.全權委託保管銀行依規定應於每月終了幾個營業日內寄發庫存資產狀況予委任人？
(A)10 個營業日
(B)7 個營業日
(C)5 個營業日
(D)3 個營業日



13(B).

48.於信託關係成立後，下列何者即成為信託財產所有權人，有管理、處分信託財產之權限？
(A)委託人
(B)受託人
(C)受益人
(D)信託監察人



14(D).

50.依信託業法規定，信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之金錢信託，下列何者非屬其營運範圍？
(A)現金及銀行存款
(B)投資公債、公司債及金融債券
(C)投資短期票券
(D)投資上市、上櫃及興櫃股票



15(D).

56.證券商接受客戶委託買賣股票，下列何者須預先收足款券？
(A)一般交易
(B)信用交易
(C)零股交易
(D)變更交易方法之股票交易



16(B).

57.目前在我國票券市場買賣短期票券的交易工具中，實務上並不包括下列哪項標的物？
(A)國庫券
(B)支票
(C)商業本票與匯票
(D)銀行可轉讓定期存單



17(B).

62.下列何者非屬銀行對於消費金融產品申貸戶之信用紀錄查詢管道？
(A)支票存款照會查詢
(B)國稅局所得及財產資料查詢
(C)票據交換所拒絕往來戶查詢
(D)金融聯合徵信中心信用資料查詢



18(A).

63.銀行對於滯延 61 天以上之消費金融客戶辦理催收，下列敘述何者錯誤？
(A)對於協議分期償還客戶，不得徵提保人
(B)對於可望收回案件，動之以情、訴之以理
(C)就申請資料不實之案件，提起刑事附帶民事訴訟
(D)對收回困難之案件，設法運用話術促使第三人代償



19(D).

67.在銀行辦理消費金融貸款控制風險的方式中，下列何者較能讓逾期放款比例降至最低？
(A)面對面授信
(B)利用評分系統授信
(C)聯徵中心查詢
(D)作好債權管理



20(C).

70.下列何者非屬消費金融產品之直接銷售行銷通路？
(A)個人銷售
(B)電話行銷
(C)委外行銷公司
(D)自動貸款機



21(A).

79.銀行辦理衍生性金融商品業務，應視持有交易部位多寡與市場變動情形，採即時或依每日市價為原則，並應至少多久評估 一次？
(A)每日一次
(B)每週一次
(C)隔週一次
(D)每月一次



22(A).

80.有關銀行從事衍生性金融商品之交易，下列敘述何者錯誤？
(A)以名目本金衡量信用風險
(B)通常以收受抵押品或投保來降低信用風險
(C)應於財務報表揭露衍生性金融商品交易狀況
(D)衍生性金融商品較為複雜且不易衡量，故其潛在風險遠大於傳統金融業務



23(B).
X


74.辦理程式變更作業，留存下列何種稽核軌跡最值得信賴？
(A)於程式變更申請書載明變更內容
(B)列印變更前後整個程式內容
(C)僅列印變更部分內容
(D)利用電腦作比對的報表



24(B).

8.自行查核負責人對於年度查核計畫之擬定，下列敘述何者錯誤？
(A)應在年度開始前，作成「自行查核年度計畫表」
(B)「自行查核年度計畫表」逕送稽核單位核定
(C)「自行查核年度計畫表」先密陳單位主管核定後，再函報稽核單位備查
(D)自行查核年度計畫之內容須包括查核年度月份、種類、項目及內容等



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