阿摩：成功不僅要親眼目睹，還要有備而來
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模式:收錄測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(D).

10.有關查核託收票據之處理，下列何者應列為缺失？
(A)託收票據加蓋本行特別橫線章
(B)外埠託收票據久未收妥銷帳時，向受託行查明處理
(C)託收票據按本單位、本埠、委託聯行、委託同業及到期日之先後順序分別保管
(D)託收票據如於遞送途中遺失，立即通知委託人向本行辦理掛失止付手續



2(D).

12.下列何者非屬空白單據？
(A)空白支票
(B)空白本票
(C)空白存摺
(D)空白取款憑條



3(A).
X


25.依規定，銀行以中小企業信用保證基金之保證為擔保開發進口信用狀時，至遲應於開狀後多少個營業日內，填送「移送信 用保證通知單」？
(A)五個
(B)七個
(C)十個
(D)十五個



4(B).

34.有關授信覆審之敘述，下列何者正確？
(A)覆審人員得覆審自己本身經辦案件
(B)重要授信個案如有需要應辦理實地覆審
(C)授信覆審後應每六個月編製覆審報告
(D)須指定未具授信經驗人員辦理覆審



5(D).

37.指定銀行自行訂定並報央行同意核備之新台幣與外幣間交易總部位限額，其中無本金交割新台幣遠期外匯及新台幣匯率選 擇權二者合計之部位限額，不得超過總部位限額之多少？
(A)二分之一
(B)三分之一
(C)四分之一
(D)五分之一



6(B).

41.依中央銀行規定，對公司、行號每筆金額至少達多少美元以上或等值外幣之大額結匯案件，外匯指定銀行應確認其申報書 記載事項與相關證明文件相符後始得辦理新臺幣結匯？
(A)五十萬美元
(B)一百萬美元
(C)五百萬美元
(D)一千萬美元



7(B).

43.銀行保管自行買入之有價證券，下列各項措施何者有缺失？
(A)辦妥投保事項以轉嫁風險
(B)保管中有價證券之息票暫停兌領
(C)有價證券實物與保管中有價證券明細表相符
(D)有價證券實物與投資有價證券明細帳相符



8(C).

46.全權委託保管銀行依規定應於每月終了幾個營業日內寄發庫存資產狀況予委任人？
(A)10 個營業日
(B)7 個營業日
(C)5 個營業日
(D)3 個營業日



9(A).
X


48.於信託關係成立後，下列何者即成為信託財產所有權人，有管理、處分信託財產之權限？
(A)委託人
(B)受託人
(C)受益人
(D)信託監察人



10(D).

49.信託業者應定期作成信託財產目錄及編製收支計算表送交委託人，下列何者正確？
(A)每月至少一次
(B)每季至少一次
(C)每半年至少一次
(D)每年至少一次



11(D).

50.依信託業法規定，信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之金錢信託，下列何者非屬其營運範圍？
(A)現金及銀行存款
(B)投資公債、公司債及金融債券
(C)投資短期票券
(D)投資上市、上櫃及興櫃股票



12(D).

56.證券商接受客戶委託買賣股票，下列何者須預先收足款券？
(A)一般交易
(B)信用交易
(C)零股交易
(D)變更交易方法之股票交易



13(B).

57.目前在我國票券市場買賣短期票券的交易工具中，實務上並不包括下列哪項標的物？
(A)國庫券
(B)支票
(C)商業本票與匯票
(D)銀行可轉讓定期存單



14(B).

62.下列何者非屬銀行對於消費金融產品申貸戶之信用紀錄查詢管道？
(A)支票存款照會查詢
(B)國稅局所得及財產資料查詢
(C)票據交換所拒絕往來戶查詢
(D)金融聯合徵信中心信用資料查詢



15(D).
X


63.銀行對於滯延 61 天以上之消費金融客戶辦理催收，下列敘述何者錯誤？
(A)對於協議分期償還客戶，不得徵提保人
(B)對於可望收回案件，動之以情、訴之以理
(C)就申請資料不實之案件，提起刑事附帶民事訴訟
(D)對收回困難之案件，設法運用話術促使第三人代償



16(D).

67.在銀行辦理消費金融貸款控制風險的方式中，下列何者較能讓逾期放款比例降至最低？
(A)面對面授信
(B)利用評分系統授信
(C)聯徵中心查詢
(D)作好債權管理



17(C).

70.下列何者非屬消費金融產品之直接銷售行銷通路？
(A)個人銷售
(B)電話行銷
(C)委外行銷公司
(D)自動貸款機



18(A).

79.銀行辦理衍生性金融商品業務，應視持有交易部位多寡與市場變動情形，採即時或依每日市價為原則，並應至少多久評估 一次？
(A)每日一次
(B)每週一次
(C)隔週一次
(D)每月一次



19(A).

80.有關銀行從事衍生性金融商品之交易，下列敘述何者錯誤？
(A)以名目本金衡量信用風險
(B)通常以收受抵押品或投保來降低信用風險
(C)應於財務報表揭露衍生性金融商品交易狀況
(D)衍生性金融商品較為複雜且不易衡量，故其潛在風險遠大於傳統金融業務



20(D).

1.有關內部控制之定義，下列敘述何者錯誤？
(A)係企業為保護資產安全及帳簿紀錄正確之手段
(B)為合理達成組織目標而設立之政策與程序
(C)內部控制包括「會計控制」與「管理控制」
(D)內部控制係基層員工為偵錯防弊而設計之工作流程



21(D).

9.有關銀行對待交換票據之處理，下列何者有缺失？
(A)待交換票據張數及金額與明細表及帳載相符
(B)收妥之待交換票據依規定存入提示人帳戶
(C)待交換票據均加蓋特別橫線章
(D)提出之交換票據遭付款行庫退票後，即存檔備查



22(A).
X


22.對退票備付款自退票日起算留存至少滿幾年，而原退票據仍未重行提示時，銀行即應填具「備付期滿註記申請單」核轉票 據交換所辦理註記，並將備付款轉回發票人帳戶？
(A)一
(B)二
(C)三
(D)四



23(C).

23.銀行代為扣繳非中華民國境內居住之個人存戶之利息所得稅款，應於何時將稅款解繳國庫？
(A)代扣日次月五日前
(B)代扣日次月十日前
(C)代扣日起十日內
(D)代扣日起一個月內



24(C).

24.有關銀行印鑑卡之管理，下列敘述何者錯誤？
(A)印鑑卡應經各級人員核章後啟用
(B)留存印鑑之使用方式，須經存戶簽章註明
(C)留存印鑑蓋不清楚時，須請存戶在其旁空白處重蓋
(D)印鑑卡在營業終了須收妥並上鎖



25(C).

26.對中小企業專案送保，其第一筆授信應在保證書簽發後幾個月內核准並動用？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月



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