【精選】 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1難度:(1~25)-阿摩線上測驗

阿摩：珍惜才會擁有，感恩才能天長地久

36分

(2 分50 秒)

模式:循序漸進模式
【精選】 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1難度:(1~25)

繼續測驗

再次測驗下載

下載收錄

1(D).

42. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布之「銀行業風險基礎方法指引」，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行應辨識、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險
(B)銀行應採取適當防制洗錢及打擊資恐措施以有效降低風險
(C)風險基礎方法為各國建立防制洗錢及打擊資恐架構的必要基礎
(D)銀行辨識及評估洗錢及資恐風險只須考慮客戶身分

2(A).

21. FATF 四十項建議要求各國之洗錢犯罪前置特定犯罪應包括之特定犯罪類型，下列敘述何者錯誤？
(A)參與組織犯罪
(B)酒駕與交通肇事逃逸
(C)內線交易及市場操作
(D)恐怖主義行為（含資助恐怖主義）

3(D).

57.下列何者最有可能是公職人員經辦工程收受回扣洗錢案的表徵？
(A)股東會前最後買進日買進特定股票之零股，以便當年度得領股東會紀念品
(B)每月申購定期定額基金新臺幣3,000元
(C)帳戶突然有達特定金額以上存款，與其身分、收入顯不相當
(D)每週金融卡提款現金新臺幣3,000元

4(A).

33.( )為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織 (FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存幾年？
(A)至少一年
(B)至少三年
(C)至少五年
(D)至少七年

5(D).

45.( )辦理防制洗錢及打擊資恐之作業，對於確認客戶身分之時機，不包括下列何者？
(A)與客戶建立業務關係時
(B)辦理新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之單筆現金收或付時
(C)對於取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時
(D)客戶申請新臺幣一萬元的匯款交易

6(C).

53.( )在洗錢及資恐風險評估方法之設計上，下列哪一項應直接視為高風險？
(A)低收入者
(B)收入較高之企業主
(C)受經濟制裁之恐怖份子
(D)跨國演藝人員

7(A).

37.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明，下列敘述何者正確？
(A)保單借款原本即屬甲之權利，無可疑之處
(B)只要連續發生兩次，即屬洗錢防制法之洗錢罪
(C)只要保險公司有賺取保單借款之利息，即無疑似洗錢之可能
(D)這可能是一個疑似洗錢之警訊，承辦人員應立即陳報督導主管

8(D).

41.銀行代銷保險商品時，下列何種保險商品為具有較高之洗錢風險？
(A)財產保險
(B)傷害保險
(C)健康保險
(D)具有高保單價值準備金之保險商品

9(A).

46.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶？
(A)低風險
(B)中風險
(C)高風險
(D)政府機構

10(A).

7.由於洗錢與資恐防制發展，其範圍日益擴張，態樣也日新月異，以往以「法規為本(rule-based)」已有窮盡，於新版之 FATF40項建議揭示之重要規範已轉為：
(A)「風險為本原則(risk-based)」
(B)「權力導向(power-based)」
(C)「政治導向(political-based」
(D)「壓力測試導向(stress test-based)」

11(A).

17.金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是下列何種客戶，金融機構應至少每年檢視一次？
(A)低風險客戶
(B)中低風險客戶
(C)中度風險客戶
(D)高風險客戶

12(A).

47. 有關銀行辦理交易監控作業之敘述，下列何者錯誤？
(A)執行交易監控之情形應予記錄，並依規定保存
(B)利用資訊系統可以完全取代人工審查來發現可疑交易
(C)建立帳戶與交易監控政策及程序應以風險基礎方法
(D)資訊系統整合全體客戶及交易資料，可強化其帳戶或交易監控能力

13(A).

22. 就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？
(A)對於部分有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定制裁名單對象，或是外國政府或國際組織認定之恐怖份子或團體，仍應再次查證並確認其實質受益人之身分
(B)執行身分識別與盡職調查作業，必須使用可靠獨立的原始文件、資料或資訊來確認客戶身分；不能接受使用匿名或是假名來進行交易或建立關係
(C)於業務關係持續進行中的既有客戶，應按照其客戶風險等級，定期進行盡職調查與持續監控作業
(D)保險業因有執行客戶身分識別 (KYC)與盡職調查(CDD)，故不需要保留所有交易紀錄資料與變更軌跡，未來僅須透過身分識別與盡職調查結果持續監控即可

14(B).

42. 客戶投保後具有多次契撤或退保等行為之所以引發洗錢的關注，其主因為何？
(A)契撤或退保對業務員的績效不好
(B)看起來像是客戶正試圖透過此等行為提出放置於金融機構內的可疑金融資產
(C)可能發生了同業間業務競爭的洗單行為，職業道德上太不高尚
(D)客戶可能不知道她/他需要什麼保險商品而總是買錯

15(A).

45. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序，下列敘述何者錯誤？
(A)執行姓名及名稱檢核情形應予記錄
(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以及檢視標準
(C)無須書面化
(D)應依據風險基礎方法，建立檢核政策及程序

16(C).

46.川浦為 A 國總統，今欲在我國甲銀行開立外幣存款帳戶，甲銀行依規對川浦辦理客戶風險評估作業，請問川浦的客戶風險等級應為下列何者？
(A)低風險
(B)中風險
(C)高風險
(D)無風險

17(B).

2.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列何者不是銀行應辦理客戶審查之時機？
(A)與客戶建立業務關係時
(B)進行 50 萬元以上通貨交易
(C)使用 ATM 轉帳時
(D)發現疑似洗錢或資恐交易時

18(A).

19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？
(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定
(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料
(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一
(D)要確保客戶資訊即時更新

19(A).

1.防制洗錢金融行動工作組織期待金融機構採取下列何種方法辨識、評估所面臨之洗錢及資恐風險？
(A)原則基礎法
(B)風險基礎法
(C)收益基礎法
(D)市價基礎法

20(A).

45.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度， FATF 公布的「方法論」，對於相互評鑑的第一步是什麼？
(A)了解該國的風險及環境
(B)了解該國是否為英語系國家
(C)了解該國人口成長率
(D)了解該國的都市化程度

21(D).

23. 為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性，公司在訂定審查頻率時，下列考量何者錯誤？
(A)高風險客戶至少每年檢視一次
(B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查
(C)根據前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性，決定適當時機
(D)由於公司對於具有高風險因子者一律婉拒開戶，已排除高風險客戶存在之可能，故只要訂定中低風險客戶之審查頻率即可

22(A).

12. FATF 新修正四十項建議係採用何種方法防制洗錢與打擊資恐？
(A)規則基礎方法
(B)經驗判斷法
(C)風險基礎方法
(D)最佳實踐法

23(A).

29.保險業確認客戶身分時，遇有以下何種情形者，應予以婉拒建立業務關係或交易？ A.疑似使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體 B.對於由代理人辦理投保、理賠、契約變更或其他交易者，且查證代理之事實及身分資料有困難 C.客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件
(A)僅 A
(B)僅 AB
(C)僅 AC
(D) ABC

24(A).

42.下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐？
(A)鐵礦
(B)砂石
(C)鑽石
(D)成衣

25(A).

59.客戶甲購買保險商品時，對於保障內容或給付項目完全不關心，僅關注保單借款成數、解約費用高低或變更受益人等程序，此時業務員乙應採取何等作為？
(A)只要客戶能負擔得起保費，都應接受其投保申請
(B)這可能是一個疑似洗錢之警訊，故應更了解客戶甲的投保動機
(C)監控疑似洗錢是保險公司的事，業務員只負責讓客戶甲在要保書上簽名
(D)客戶甲對於保障內容或給付項目完全不關心，代表客戶已完全了解商品，而無須了解投保動機