【精選】 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1難度:(26~50)-阿摩線上測驗

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【精選】 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1難度:(26~50)

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1(A).

37.下列何者不屬於使用人頭帳戶洗錢常用之手法？
(A)帳戶突有達特定金額以上存款
(B)帳戶每筆存提金額相當，相距時間不久，且達特定金額以上
(C)存款帳戶密集存入多筆款項，並迅速移轉
(D)將活期性存款轉存定期性存款

2(B).

52.當理賠某客戶的壽險身故保險金時，發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人，以下敘述何者為真？
(A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務，受益人是誰並不重要
(B)不論如何先予以凍結再說
(C)應該先確認制裁名單的來源與效力後，採取可行的管控措施
(D)身故保險金的給付為洗錢與資恐的管控除外範圍，不需要關注

3(A).

43.( )客戶甲欲向乙保險公司投保終身壽險，甲僅口頭表示其身分但拒絕提供身分審核相關文件，業務員丙又無法經由可靠、獨立之來源確實查證甲之身分，此時乙保險公司應如何處理？
(A)應予以婉拒建立業務關係
(B)採信甲之身分說明而建立業務關係
(C)仍可建立業務關係，但須將甲註記為高風險客戶
(D)若甲非重要政治性職務之人，則可建立業務關係

4(A).

47.( )保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法，應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數，下列敘述何者錯誤？
(A)保險公司的高風險客戶占比過高，須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況
(B)保險公司各張保單中，雖有些要保人是相同的，惟針對被保險人或受益人或保險標的不盡相同情形，無需另行評估
(C)除保險公司應考量保險經紀人與保險代理人作為其銷售通路之風險，保險經紀人與保險代理人本身亦具有其他通路與平台銷售商品，保險經紀人與保險代理人亦應將通路與平台納入自身風險評估中
(D)經由非面對面管道引薦的客戶，應落實客戶身分的辨識或驗證

5(　).

38.下列敘述何者並非疑似洗錢的表徵？
(A)甲利用三個以上非本人帳戶分散大額交易
(B)乙經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票
(C)丙利用其下屬集體開立之帳戶大額且頻繁交易
(D)丁將到期之定期存款辦理續存

6(A).

55.保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？
(A)要保人投保時
(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交
(C)客戶從事與投保時職業不符之工作，卻未主動告知
(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保險續期保費

7(A).

57.對有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常都具備某些結構性元素，下列哪一項不是結構性元素？
(A)政治穩定性
(B)法律制度建全
(C)司法系統獨立、健全與有效率
(D)銀行服務的親切度

8(A).

8.依現行洗錢防制法第 8 條之規定，交易紀錄至少應保存幾年？
(A) 1 年
(B) 3 年
(C) 5 年
(D) 10 年

9(A).

26.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險，所採取抵減風險的手段，下列何者錯誤？
(A)完善公司治理
(B)透過法遵與內稽內控
(C)透過進行可疑交易申報
(D)增加躉繳方式的保險

10(A).

25. 為防制洗錢目的，有關證券商與客戶建立業務關係之敘述，下列何者錯誤？
(A)新建立業務關係之客戶，應確定其風險等級
(B)既有客戶已知風險等級，即無庸再進行評估
(C)當高風險客戶進行交易時，應持續進行評估
(D)高風險客戶應至少每年檢視一次、更新資料

11(　).

54.( )為協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，以利於金融業決定其資源配置與建置其內部控制制度，應採取下列何種方法為之？
(A)準則方法
(B)風險基礎方法
(C)規範基礎方法
(D)法規方法

12(　).

5. 金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序，並留存其確認客戶身分程序所得資料；其資料保存期間，依法應自業務關係終止時起，至少保存幾年？
(A)一年
(B)三年
(C)五年
(D)十年

13(A).

12.我國洗錢防制法第 18 條規定，係參考 FATF 四十項建議之第四項建議，對於洗錢犯罪行為人洗錢行為標的之財物或財產上利益，應該如何處理？
(A)應沒收之
(B)應銷毀之
(C)應返還之
(D)應捐贈之

14(　).

38. 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵？
(A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單
(B)進行特定股票交易，相對買賣或操縱股價
(C)不法所得匯往香港，再以假外資身分流回市場，買賣特定股票
(D)買賣零股

15(A).

54.防制洗錢金融行動工作組織 40項洗錢加 9項資恐建議中，要求各國在評估該國之洗錢和資恐風險時，應用下列何種方法，以確保相對應的措施能適當預防或降低所辨識出的洗錢和資恐風險？
(A)風險基礎方法
(B)法律基礎方法
(C)統計分析方法
(D)文獻歸納方法

16(A).

49.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣（下同）一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶，乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲，乙持有該五十萬元遭政府凍結，是基於以下何種理由？
(A)民事賠償
(B)犯罪所得
(C)行政罰鍰
(D)刑事罰金

17(A).

52.客戶甲表示因其身分特殊，故欲利用匿名或假名投保，保險公司應該如何處理？
(A)應予以婉拒建立業務關係
(B)可以允許客戶以假名，但不可匿名投保
(C)可以允許客戶匿名，但不可以假名投保
(D)保險業為金融服務業，應以顧客至上，故應允許客戶以匿名或假名投保，但須註記為高風險客戶

18(　).

4. 關於 FATF 建議 10「客戶審查」規定金融機構執行客戶審查時機，下列敘述何者錯誤？
(A)客戶進行臨時性轉帳超過一定門檻時
(B)發現客戶有疑似洗錢或資恐表徵態樣、行為時
(C)對於過去取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時
(D)原則上在客戶與金融機構完成業務關係後，才需進行客戶審查

19(A).

19. 保險公司與保險輔助人瞭解客戶目的在確定各個客戶、實質受益人、保單受益人的真實身分，下列哪項程序並不適當？
(A)在建立業務關係之前或過程中，辨識並驗證客戶的身分
(B)在支付保險金時，或保戶欲行使保單既有權利前，辨識並驗證受益人的身分
(C)通常保險公司對於低風險客群，採取 5 年 1 次之風險評估，雖可能存在該類客戶在第 2 年因職業改變而與其應有風險程度不相稱的情況，惟無需再思考相應措施
(D)經由非面對面管道引薦的客戶，應落實客戶身分的辨識或驗證

20(A).

33. 關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形，下列敘述何者錯誤？
(A)越來越多洗錢者向專家尋求協助，替他們管理財務
(B)合法的專業服務，也可能被洗錢者用來協助洗錢
(C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士，為他們設計洗錢架構
(D)買賣房地產時代替客戶收付款項不可能被洗錢者用來協助洗錢

21(　).

19.重要政治性職務人士為何屬於高風險族群？
(A)知名度高
(B)交易金額往往很高
(C)多委託他人進行銀行交易
(D)對政府的政策或計畫有一定的權力、影響力，如果濫用職權，可能貪汙或受賄

22(　).

15.金融機構執行業務而辦理國內外交易，應留存必要交易紀錄，交易紀錄之保存，自交易完成時起，應至少保存多久？
(A) 3 年
(B) 5 年
(C) 7 年
(D) 10 年

23(A).

29.( )為確保金融機構落實規範之能力及程度，下列敘述何者錯誤？
(A)營業單位應落實相關抵減風險措施之執行
(B)法遵單位應評估公司內部規範合宜性及措施之有效性
(C)董事會應確保營業單位、法遵單位、內稽單位間溝通聯繫及反饋機制順利運作
(D)內稽單位查核各相關單位對規範之落實程度，並將缺失事項反饋予法遵單位及營運單位檢討即可，無需提報董事會