阿摩：只有測驗，才能知道自己讀書的盲點
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模式:收錄測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(D).

26.依主管機關規定，商業銀行投資於無信用評等或信用評等未達主管機關認可之信用評等機構評等達一 定等級以上之短期票券（不含國庫券及可轉讓銀行定期存單）、金融債券、公司債、受益證券及資產 基礎證券之原始取得成本總餘額，至多不得超過該銀行核算基數之多少百分比？
(A) 3%
(B) 5%
(C) 7%
(D) 10%



2(B).

27.依主管機關規定，商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額， 至多不得超過該公司已發行股份總數之多少？
(A) 3%
(B) 5%
(C) 7%
(D) 10%



3(A).

33.為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理，以落實其海外分行內部控制制度之執行，應確實辦理 檢討改善之事項，下列敘述何者錯誤？
(A)切實檢討現行國內分行各項業務之作業政策及流程是否符合內部牽制原則
(B)慎選海外分行主管，並落實職務輪調及強迫休假制度
(C)對有不適任之主管應立即處理
(D)確實建立海外分行與總行之通報系統，以確保內部控制有效運作



4(C).

9.依「銀行業公司治理實務守則」有關保障股東權益之規定，下列敘述何者錯誤？
(A)應重視股東知的權利
(B)應鼓勵股東參與公司治理
(C)股東依法得於股東會行使其豁免權
(D)股東會得選任檢查人查核監察人之報告



5(D).

10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業總機關法令 遵循主管，每年應至少參加主管機關認定機構所舉辦或所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業（含 子公司）自行舉辦幾小時之教育訓練？
(A)四十五小時
(B)三十小時
(C)二十小時
(D)十五小時



6(A).

12.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行於每年何時應將內部稽核人員 之資歷及受訓資料造申報主管機關備查？
(A)一月底
(B)六月底
(C)九月底
(D)十二月底



7(D).

18.依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，營業單位如發現遭歹徒詐騙情事時，除循內部通報 系統通報總管理機構及其他分行外，總管理機構人員應向下列何單位通報？
(A)信託公會
(B)銀行公會
(C)財金資訊公司
(D)金融聯合徵信中心



8(C).

19.依「信用卡業務機構管理辦法」定義，信用卡係指持卡人憑下列何者之信用，向特約之第三人取得金 錢、物品、勞務或其他利益，而得延後或依其他約定方式清償帳款所使用之卡片？
(A)持卡人本人
(B)收單機構
(C)發卡機構
(D)特約商店



9(D).

27.依主管機關規定，商業銀行投資於店頭市場交易之股票與認股權憑證，認購（售）權證及新股權利證 書，特別股，私募股票及私募公司債之原始取得成本總餘額，不得超過該銀行核算基數之多少百分比？
(A) 25%
(B) 15%
(C) 10%
(D) 5%



10(B).

45.金融控股公司因依法令規定彙整報送集團營運資料予主管機關及管理被投資事業之需要，要求子公司 將其業務資料及客戶資料等提供金融控股公司建置資料庫，下列敘述何者錯誤？
(A)應確保資料傳輸之安全性
(B)金融控股公司無須另行與子公司簽訂保密協定
(C)產出表報，如涉及客戶個人資料，不得揭露予其他子公司或第三人
(D)訂定相關之書面保密措施，並將保密措施之重要事項以公告、網際網路等方式揭露



11(C).

47.有關信用卡發卡機構於核給預借現金額度時應考慮之條件，下列敘述何者錯誤？
(A)持卡人持卡時間
(B)持卡人所得水準
(C)持卡人之聯絡人信用紀錄
(D)持卡人國外之消費狀態



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