阿摩：相信是成功的開始，堅持是成功的終點。
93分
(1 分31 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(D).

16.付款銀行就存款不足票據之掛失止付，應如何辦理？
(A)不予受理
(B)受理，但不提存止付票款
(C)僅就其存款餘額予以止付，其後如再有存款時不予止付
(D)先就其存款餘額予以止付，其後如再有存款時繼續予以止付



2(B).

78.依主管機關規定，最近一季逾期放款比率高於若干百分比時，銀行所辦理的衍生性金融商品以避險為限？
(A) 2%
(B) 3%
(C) 4%
(D) 5%



3(B).

36、 （ ） 凡逾期放款應於清償期屆滿幾個月內轉入催收款科目？
(A) 三
(B) 六
(C) 九
(D) 十二。



4(C).

48、 （ ） 辦理員工持股信託，當公司股東會遇有董監事改選時，受託銀行應依據下列何者書面指示記載所欲支持之候選人人選及其選舉權數，代表出席並行使表決權？
(A) 公司董事長
(B) 個別員工
(C) 信託管理委員會
(D) 信託監察人。



5(C).

06、 （ ） 為有效監督及控管金融機構之經營風險，各國金融主管機關多以下列哪四種原則，平衡建構金融稽核體系？
(A) 存款保險制度、市場制約、專業機構制衡及主管機關監督
(B) 統一會計制度、市場制約、專業機構制衡及主管機關監督
(C) 業者自律、市場制約、專業機構制衡及主管機關監督
(D) 業者自律、存款保險制度、專業機構制衡及主管關監督



6(A).

22、 （ ） 支存戶於終止本票擔當付款契約後，繼續簽發銀行擔當付款本票，如提示之本票係於終止契約後簽發者，銀行應以 下列何種理由退票？
(A) 擅自指定金融業者為本票之擔當付款人
(B) 撤銷付款委託
(C) 終止契約結清戶
(D) 終止擔當付款契約



7(C).
X


6.現行金融稽核體系可分為外部稽核及內部稽核，下列何者非屬外部稽核？
(A)中央銀行
(B)金管會
(C)會計師
(D)投資人保護中心



8(C).

66.下列何者非屬查核消費金融業務之「授信評估」常見缺失？
(A)未確認借款人檢具財力證明之真實性
(B)徵審流程未於時限內作業完成，損及銀行信譽
(C)債權憑證未由指定之主管人員負責保管
(D)未依規查詢內部電腦系統及金融聯合徵信中心等信用資料庫



9(D).

35、 金融機構對企業辦理短期授信之徵信時，毋需徵提下列何種資料？
(A) 授信戶資料表
(B) 董監事名冊影本
(C) 主要負責人之資料表
(D) 預估資產負債表



10(A).

26.逾期放款除經協議分期償還並依約履行者外，應於何時轉入催收款科目？
(A)清償期屆滿六個月內
(B)積欠利息超過清償期三個月
(C)積欠本金超過清償期三個月
(D)積欠利息未超過三個月，惟已向主、從債務人訴追或處分擔保品者



11(C).

58.下列何者並非為證券經紀商經營有價證券之業務？
(A)代理
(B)居間
(C)託管
(D)行紀



12(B).

33.對債務人取得財產執行名義已久，而尚未進行強制執行程序，應查核之原因，下列何者正確？
(A)不動產抵押人死亡尚未辦理繼承
(B)確屬強制執行法八十條之一「無益執行」之禁止規定
(C)未查調債務人財產及所得狀況
(D)取得對物之執行名義



13(C).

14.外埠託收票據久未收妥銷帳時，應向下列何者查詢處理？
(A)發票人
(B)委託人
(C)受託行
(D)票據交換所



14(D).

55.銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 129 條之規定，最高可處新臺幣 多少罰款？
(A) 200 萬元
(B) 500 萬元
(C) 2,000 萬元
(D) 5,000 萬元



15(D).

36.下列何種情況不適用一般授信約定書所列「加速條款」之引用？
(A)未能按月付息時
(B)借款人依破產法聲請和解時
(C)任何一宗債務不依約清償時
(D)提供之擔保品出售予第三人時



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Songyy剛剛做了阿摩測驗，考了93分