阿摩：輸在猶豫，贏在行動。
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模式:收錄測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(B).

51、依主管機關規定，下列何者非為以書面向銀行申請成為辦理衍生性金融商品業務之專業自然人客戶必要條件之一？
(A) 提供新臺幣三千萬元以上之財力證明
(B) 提供總資產超過新臺幣一千五百萬元以上之財力聲明書
(C) 客戶具備充分之金融商品 專業知識或交易經驗
(D) 充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品得免除之責任並同意簽署為專業客戶



2(B).

1.下列何者屬我國金融體系之外部稽核？
(A)法令遵循主管查核
(B)金融檢查機關查核
(C)銀行稽核單位查核
(D)自行查核



3(D).

2.有關內部控制之定義，下列敘述何者錯誤？
(A)係企業為保護資產安全及帳簿紀錄正確之手段
(B)為合理達成組織目標而設立之政策與程序
(C) 內部控制包括「會計控制」與「管理控制」
(D)內部控制係基層員工為偵錯防弊而設計之工作流程



4(C).

5.下列何者非屬出納業務之常見缺失及查核重點？
(A)進出金庫未設簿登記
(B)經管密碼人員異動時，未即時更換金庫密碼
(C)存戶申請更換印鑑，其申請書未加蓋原留印鑑
(D)未於營業時間中不定時抽查櫃員現金



5(A).

7.每一營業、財務保管及資訊單位應自行選定其業務、財務及電子資料處理之特定項目作專案查核，應多久至少辦理一次？
(A)一個月
(B)三個月
(C)六個月
(D)十二個月



6(D).

11.銀行辦理託收票據業務，經同業註銷劃線之票據存入本行，應註明下列何事項？
(A)改委本行背書
(B)改委本行承兌
(C)改委本行保證
(D)改委本行託收



7(B).

31.有關逾期放款形成之原因，下列敘述何者錯誤？
(A)未徵提適當認可之財務報表是徵信作業缺失
(B)借款保證人或票據背書人之擔保能力不實是借款戶因素
(C)借戶非屬地緣關係戶是核貸作業缺失
(D)行業景氣突變是外來因素影響



8(B).

32.下列何者非屬銀行法規定得為辦理擔保放款之擔保品？
(A)借款人營業交易所產生之應收票據
(B)財團法人中小企業互助保證基金所為之保證
(C)不動產抵押權
(D)動產質權



9(C).

35.有關銀行逾期放款及催收款之轉銷，下列何者非屬轉銷時應檢附之證明文件？
(A)解散者：政府有關機關之證明
(B)經和解者：和解筆錄或裁定書
(C)逾清償期一定期間之放款者：存款證明書
(D)受破產之宣告者：裁定書



10(B).

44.下列何者非屬貨幣市場交易工具？
(A)一年期以內各類債券
(B)債券換股權利證書
(C)一年期以內商業承兌匯票
(D)一年期以內中央銀行儲蓄券



11(D).

52.銀行辦理財富管理業務，對於客戶申訴之適當處理程序，下列敘述何者錯誤？
(A)建立集中處理投訴之專責單位
(B)訂定明確處理投訴之程序
(C)處理過程均應有書面紀錄
(D)應由業務單位及業務人員直接就所接到之投訴予以處理



12(A).

57.證券商接受普通交割之買賣委託，應於何時向境內委託人收取買進證券之價金或賣出之證券？
(A)成交日後第二個營業日上午十時前
(B)成交日後第二個營業日下午六時前
(C)成交日後第一個營業日上午十時前
(D)成交日後第一個營業日下午六時前



13(C).

59.票券商辦理商業本票承銷業務，下列敘述何者錯誤？
(A)應對發行公司詳實辦理徵信調查
(B)應查證發行公司發行計畫與償還財源
(C)應取具發行公司自行編制之財務報表，以決定承銷金額
(D)承銷之商業本票經其他金融機構保證者，得免徵信調查



14(D).

65. A 銀行的催收人員在客戶發生延滯後即於第一時間採取必要的措施，此行動屬於下列何項消費金融業務經營成功的要素？
(A)完善之信用評分系統
(B)面對面之授信方式
(C)強而有力的行銷系統
(D)催收時機要快



15(B).

67.銀行催收單位與客戶簽定聲明書或切結書時，除由催收人員擬具簽核內容外，另應經下列何者之確認？
(A)授信人員
(B)法務人員
(C)主管機關
(D)徵信人員



16(A).

80.依主管機關規定，下列何者非屬銀行辦理新臺幣與外幣間無本金交割遠期外匯業務（NDF）之承作對象？
(A)國內自然人
(B)國內外匯指定銀行
(C)在台外商銀行之國外聯行
(D)本國銀行之海外分行或子行



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