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阿摩:早一點準備,多一份先機
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試卷測驗 - 108 年 - 第 34 屆理財規劃人員專業能力測驗-理財工具#75925
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1(D).
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1.有關我國金融機構之業務,下列敘述何者正確?
(A)工業銀行不得收受金融機構之轉存款
(B)證券經紀商受託買賣有價證券之行為稱為承銷
(C)收受個人存款,為工業銀行與商業銀行共同之業務範圍
(D)根據銀行法第 4 條之規定,銀行有關外匯業務之經營需經財政部之許可
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2(A).
2.工業銀行對任一創業投資事業直接投資額,不得超過該行上一會計年度決算後淨值的多少?
(A)5%
(B) 6%
(C) 7%
(D) 8%
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3(C).
3.根據銀行法第 71 條規定,下列何者屬於商業銀行業務範圍?
(A)承銷有價證券
(B)辦理政府債券自行買賣業務
(C)保證發行公司債券
(D)擔任股票及債券發行簽證人
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4(B).
4.在一般情形下,商業銀行從事押匯業務時,下列何種單證之受益人可持票向任何銀行請求讓購?
(A) A/P
(B) L/C
(C) D/P
(D) D/A
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5(C).
5.有關市場常用之技術指標,下列敘述何者錯誤?
(A)RSI 俗稱相對強弱指標
(B) BIAS 俗稱乖離率
(C)K 線俗稱長條圖
(D) KD 值俗稱隨機指標
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6(D).
6.對較保守型的投資人,您提供的投資建議是下列何者?
(A)直接購買績優股票
(B)購買股票型基金
(C)購買衍生性金融商品
(D)購買貨幣型基金
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7(A).
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7.貨幣市場工具商業本票之優點為安全性高、流動性強、利息優厚,目前其票券利息收入稅負採何種方式計算?
(A)併入個人綜合所得或營利事業所得申報
(B)20%分離課稅
(C)免稅
(D)10%分離課稅
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8(C).
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8.有關國庫券敘述,下列何者正確?
(A)財政部為調節國庫收支而發行
(B)採無實體化發行
(C)以債票形式發行者為記名式
(D)為資本市場工具
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9(C).
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9.黃先生以其所持有 500 萬元 92-3 期,票面利率 2.5%之公債,向證券商承作附賣回交易,雙方約定利率為 1.3%,承作金額為 500 萬元,期間為 30 天,則到期時黃先生應以多少錢買回該筆債券?(不考慮稅負, 取最接近值)
(A)5,010,274 元
(B) 5,005,342 元
(C) 5,004,932 元
(D) 5,004,273 元
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10(C).
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10.某甲以半年複利一次的方式存放 2 年期定期存款 1,000,000 元,其利率為 5%,試問到期的本利和為何?
(A) 1,100,000 元
(B) 1,103,813 元
(C) 1,157,625 元
(D) 1,215,506 元
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11(B).
11.下列何項為我國最廣泛應用之通貨膨脹指標?
(A)躉售物價指數
(B)消費者物價指數
(C)進出口物價指數
(D)國民生產毛額平減指數
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12(A).
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12.有關通貨膨脹與通貨緊縮,下列敘述何者錯誤?
(A)通貨膨脹是指物價持續上揚的現象;通貨緊縮則是指物價持續下跌的現象
(B)台灣曾於民國 63 年、69 年及 70 年發生嚴重的通貨膨脹
(C)台灣曾於民國 90 年、91 年及 92 年出現通貨緊縮現象
(D)處於通貨緊縮的場合,個人理財宜握有不動產來保值
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13(C).
13.國發會根據各種經濟活動指標編製成景氣對策信號綜合判斷分數,其中「綠燈」代表下列何者?
(A)景氣過熱
(B)景氣活絡
(C)景氣穩定
(D)景氣欠佳
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14(D).
14.有關美國經濟指標,下列敘述何者錯誤?
(A)非農業就業人口是推估工業生產與個人所得的重要數據
(B)採購經理人指數如接近 60%時,被視為是經濟擴張的訊號
(C)設備利用率如高於 85﹪以上時,表示有潛在的通膨壓力
(D)外銷訂單是美國景氣狀況的重要領先指標,在有通膨壓力時,訂單增加顯示貨幣政策將趨緊
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15(C).
15.吳經理持有一張 10 年期,票面利率 4.5%,每半年付息一次之政府公債,若吳經理每期約可領 1,125,000 元利息,則該公債面額應為多少元?
(A) 3 千萬元
(B) 4 千萬元
(C) 5 千萬元
(D) 6 千萬元
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16(C).
X
16.面額 100 萬元,距到期日剩 3 年之公債其票面利率為 6%,每半年付息一次,市場殖利率為 8%,請計算 該債券價格現為多少?(取最接近值)
(A) 93.203 萬元
(B) 93.828 萬元
(C) 94.138 萬元
(D) 94.726 萬元
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17(D).
X
17.某一國內可轉換公司債之轉換價格為 20 元,請問可轉換多少普通股股數(轉換比例)?
(A) 5 張
(B) 10 張
(C) 15 張
(D) 20 張
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18(A).
18.為衡量債券價格之變動,並考量到持有債券期間所收取債息的現金流量,下列何者為衡量債券對利率變 化敏感度之最佳指標?
(A)存續期間
(B)殖利率曲線
(C)涉險值
(D)現值評價模式
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19(A).
19.政府公債和公司債的差別,在於政府公債不具有何種風險?
(A)違約風險
(B)利率風險
(C)再投資風險
(D)通貨膨脹風險
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20(A).
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20.下列何種股票之交易制度以議價為主?
(A)上市股票
(B)上櫃股票
(C)興櫃股票
(D)全額交割股票
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21(D).
21.有關股票評價之高登模式(Gordon),下列何者正確?
(A)其假定每期之股利固定
(B)其假定每股盈餘為固定
(C)其假定合理本益比為固定
(D)其假定股利成長率為固定
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22(C).
X
22.某產業的平均本益比為 18 倍,A 公司預期每股盈餘 2.5 元,其合理價位應為何?
(A) 72 元
(B) 45 元
(C) 20.5 元
(D) 15.5 元
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23(C).
X
23.甲公司今年的每股盈餘為 2 元,現金股利為 1 元,投資人對甲公司股票要求之年報酬率為 10%,假設甲 公司的現金股利每年成長 5%,則該公司股票的本益比為下列何者?
(A) 10
(B) 10.5
(C) 20
(D) 21
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24(A).
24.下列何種基金又稱為基金中的基金?
(A)組合型基金
(B)指數股票型基金
(C)國際股票型基金
(D)區域型基金
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25(A).
25.國內於民國 72 年開放成立的第一家國內基金經理公司為下列何者?
(A)國際證券投資信託公司
(B)光華證券投資信託公司
(C)建弘證券投資信託公司
(D)中華證券投資信託公司
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26(B).
X
26.王先生要向某投信購買基金 40 萬元,其申購手續費 1.5%,基金經理費 1.5%,基金保管費 0.2%,請問除 投資金額外,另需額外支付投信費用多少元?
(A) 12,600 元
(B) 12,000 元
(C) 6,600 元
(D) 6,000 元
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27(B).
X
27.某基金申購手續費 3%,經理費 1.5%,保管費 0.15%,2 年前鄭先生透過辦理特定金錢信託之銀行以單筆 大額方式(信託管理費依信託本金 0.2%逐年計算,贖回時收取)申購該基金,共計支出 103,000 元,當 時買入之淨值為 10 元,本日贖回淨值為 12 元,請問贖回時可以拿到多少元?
(A) 120,000 元
(B) 119,800 元
(C) 119,600 元
(D) 117,950 元
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28(B).
28. A 基金為封閉式基金,集中市場收盤價為 19.5 元,溢價 2%,則 A 基金淨值為何?
(A) 19.1 元
(B) 19.11 元
(C) 19.89 元
(D) 19.9 元
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29(B).
X
29.某投資人買進一歐式買權,其標的股價為 60 元,履約價格為 50 元,無風險利率為 5%,距到期日時間為 6 個月,而權利金為 12 元,則該選擇權的時間價值為多少?
(A)2 元
(B)6 元
(C)10 元
(D)12 元
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30(B).
30.某投資人買入淨值 10 元免申購手續費之A基金 10 萬元,當基金跌至 8 元時轉換至淨值為 20 元之B基金 (轉換手續費內扣 0.5%),至B基金漲至 24 元時贖回,請問該投資人的最後損益為何?
(A)獲利 4,478 元
(B)損失 4,478 元
(C)損失 5,522 元
(D)獲利 5,522 元
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31(B).
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31.下列何者為衍生性金融商品?
(A)股票
(B)公債
(C)共同基金之受益憑證
(D)利率交換
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32(B).
X
32.選擇權的買方:
(A)只有履約的義務
(B)須繳交保證金
(C)只有履約的權利
(D)履約之權利與義務依交易策略不同因應
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33(B).
X
33.依據選擇權的評價理論,下列何種情況會使賣權的價格提高?
(A)標的商品價格波動程度愈高
(B)無風險利率上升
(C)履約價格下降
(D)至到期日前所剩餘時間愈短
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34(B).
X
34.高先生以 5,200 點買進一口小型台指期貨(契約乘數為 50 元),繳納 23,000 元保證金,倘他三日後以 5,300 點將該期貨部位平倉,則高先生的投資報酬率為何?(取最近值,假設期貨交易稅為十萬分之二,單邊手 續費為 300 元)
(A) 19.09%
(B) 19.58%
(C) 19.98%
(D) 20.15%
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35(B).
35.某位投資者買入 1,000 股 A 公司股票的賣權,其每股履約價為 75 元,目前每股市價為 70 元,每股的賣 權權利金為 7 元,在選擇權到期當天,A 公司股票的每股市價為 60 元,若這位投資者在選擇權到期當天 執行這個賣權合約,其淨獲利為多少元?(交易成本可忽略)
(A) 0 元
(B) 8,000 元
(C) 10,000 元
(D) 15,000 元
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36(D).
36.依主管機關頒布之「人壽保險單示範條款」規定,下列何者非屬保險理賠之除外責任項目?
(A)被保險人因犯罪處死
(B)被保險人因拒捕成殘
(C)要保人故意致被保險人於死
(D)受益人疏失致被保險人殘廢
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37(C).
37.為維持退休後經濟生活所需,並希望定期均有固定收入,應選擇下列何種保險商品為宜?
(A)定期保險
(B)傷害保險
(C)年金保險
(D)長期看護保險
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38(C).
38.下列何種保單需設專設帳簿?
(A)利率變動型年金
(B)附生存給付型養老保險
(C)投資型保險
(D)健康保險
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39(C).
39.定期壽險與終身壽險的基本差異在於下列何項?
(A)保險標的
(B)保險事故
(C)保險期間
(D)保險公司
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40(B).
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40.父母如想為兒女教育費用之所需作規劃,可投保下列何種保險?
(A)還本型終身保險
(B)增額分紅型養老保險
(C)附生存給付型養老保險
(D)多倍型養老保險
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41(A).
X
41.下列何種保單能使被保險人規避保單利率變動的風險?
(A)變額壽險
(B)固定預定利率
(C)不分紅保單
(D)變額年金
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42(C).
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42.現行強制汽車責任保險之給付標準,下列敘述何者錯誤?
(A)每一個人傷害醫療給付最高新臺幣 10 萬元
(B)每一個人殘廢給付最高新臺幣 200 萬元
(C)每一個人死亡定額給付新臺幣 200 萬元
(D)每一事故給付人數無上限
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43(A).
X
43.同時兼具保障與儲蓄為下列何種壽險?
(A)定期壽險
(B)生死合險
(C)健康保險
(D)傷害保險
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44(D).
44.依受託人是否以信託為業來區分,下列敘述何者錯誤?
(A)包括商事信託
(B)包括民事信託
(C)包括營業信託
(D)包括宣言信託
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45(C).
45.在信託運作的關係中,僅單純享受利益之人,係指下列何者?
(A)委託人
(B)受託人
(C)受益人
(D)信託監察人
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46(C).
X
46.有關股價連結組合式商品,下列敘述何者錯誤?
(A)係以存款利息或部分本金去購買股票
(B)可以連結單一股票之股價
(C)亦可連結一籃子股票之股價指數
(D)台灣 ETF50 亦屬可連結之標的
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47(C).
X
47.有關「信託資金集合管理運用帳戶」與「證券投資信託基金」之比較,下列敘述何者錯誤?
(A)前者無限制,後者有最低及最高發行金額限制
(B)前者受託人為信託業者,後者為保管機構
(C)前者為非公開募集,後者為公開募集
(D)前者限有價證券及證券相關商品,後者不限有價證券
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48(D).
48.有關集合管理運用帳戶之運作,下列敘述何者正確?
(A)是一種集團信託
(B)運用範圍不得為債券及受益憑證
(C)其主要法源依據為證券投資信託基金管理辦法
(D)參加對象限特定人,即非公開募集
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49(C).
X
49.有關信用連結組合式商品之敘述,下列何者正確?
(A)該商品理論上為信用保護之買方
(B)為一保本型商品
(C)信用違約賠償順序愈前面者,信用風險愈小
(D)賠償順序愈前面者,收益愈高
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50(C).
X
50.假設一反浮動利率組合式商品,存款名目本金 1,000,000 美元,連結標的為 USD Libor 6 Month,存款期間 三年,存款起息日 103/05/16 至 106/05/16,存款利息 Max(6.5%-USD Libor 6m,0)p.a.,利息付款日為每年 之 05/16、11/16 日,利息重設日為每個利息付款日前二個營業日,利息計算基礎為(每期實際天數/360), 則當 USD Libor 6m 為 7%時,當期存款利息為何?
(A) 27,958.33 美元
(B) 0 利息
(C) 355,833 美元
(D) 2,541.66 美元
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