證照◆金融職業道德自由測驗(難度:隨機)-阿摩線上測驗

阿摩：不斷學習,收獲每一天

92分

(2 分56 秒)

模式:自由測驗
科目:證照◆金融職業道德
難度:隨機

1(B).

102. 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時：
(A)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(B)不可接受其委託進行金融商品交易
(C)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
(D)仍可接受其委託進行金融商品交易

2(D).

264. 金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因：
(A)任何交易皆有風險
(B)職業道德
(C) 法令禁止
(D)以上皆是

3(B).

350. 為避免與客戶之利益衝突，下列何者不正確？
(A)於法律許可範圍內為客戶之利益執行專業判斷
(B)視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度
(C)不受客戶忠誠與否之影響
(D)不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響

4(D).

448 金融從業人員對於客戶之相關資料：
(A)可任意放置
(B)可隨便公開
(C)不須保密
(D)確實保密

5(B).

62. 有關金融從業人員之行銷行為，下列何者有誤？
(A)應遵守相關法令規定
(B)可自行勾選未經客戶同意申請之事項
(C)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(D)應充分告知客戶產品之性質與內容

6(C).

607 下列何者不屬公務員廉政倫理規範禁止公務員收受之「財物」？
(A)高爾夫球場會員證
(B)旅宿業者公關票
(C)公司印製之月（年）曆
(D)農特產禮品

7(D).

291 金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為？
(A)偽造相關文件
(B)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(C)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式
(D)以上皆是

8(D).

560. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？
(A)向業者收受佣金回扣
(B)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易
(C)私自挪用客戶款項
(D)以上皆是第 35 頁，共 37 頁

9(A).

150. 金融商品風險高低不同，對屬於保守型之客戶，從業人員應推薦之商品為何？
(A)穩健保守型商品
(B)高風險高報酬商品
(C)目前公司主力推薦之商品
(D)公司所有之商品

10(D).

117. 金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時，應該注意哪幾項要點？
(A)忠實原則
(B)善良管理
(C)定時報告其資產增減的狀態
(D)以上皆是

11(C).

541. 金融從業人員之自律行為何者為非？
(A)未經許可，不得在公司工作時間內，兼任公司以外之任何職務
(B)非經主管許可，不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見
(C)對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等，得以攜出並對外談論
(D)對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務

12(D).

115. 優良的金融從業人員，對於顧客的資產，應為如何？
(A)隨時留意並管理客戶資產
(B)忠於客戶所託
(C)提供最佳之投資服務
(D)以上皆是

13(B).

384 公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？
(A)對於本身及客戶之資訊負有保密責任
(B)透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利
(C)遵循法令規章
(D)保護並適當使用公司資產

14(B).

367. 金融從業人員辦理全權委託業務，為避免利益衝突，應遵守下列何種事項？
(A)可利用委任人之交易帳戶，為自己從事交易
(B)不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務，以及從事足以損害委任人權益之交易
(C)可利用委任人之交易帳戶，為委任人以外之第三人從事交易
(D)以上皆是

15(C).

471 投信投顧公會會員對於公司負責人與受僱人基於職務關係而獲悉公開發行公司尚未公開的重大消息，應如何規範？
(A)應訂定內部處理程序
(B)獲悉消息者應立即向公司指定人員或部門提出書面報告
(C)選項A及B
(D)以上皆非

16(A).

398. 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者正確？
(A)應避免利益衝突
(B) 得與客戶約定分享利益
(C)得對外任加討論客戶資料
(D)得將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人

17(D).

103. 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時，從事金融商品交易：
(A)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(B)報經主管同意，即可接受其委託進行金融商品交易
(C)如果客戶承諾補具授權書，可先接受其委託進行金融商品交易
(D)應拒絕接受其委託進行金融商品交易

18(A).

314. 金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？
(A)以非法手段取得後成為私人財產
(B)使用於正當目的
(C)無論有形或無形資產皆有責任加以保護
(D)不得疏忽大意或浪費

19(D).

403 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?
(A)國內上市股票
(B)國內上櫃公司股票
(C)具股權性質之衍生性商品
(D)以上皆是

20(D).

420 金融從業人員基於保密原則：
(A)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益
(B)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予客戶
(C)非依法令所為之查詢，不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密
(D)以上皆是

21(B).

528. 金融從業人員之自律行為何者為非？
(A)未經許可，不得在公司工作時間內，兼任公司以外之任何職務
(B)對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等，得以攜出並對外談論
(C)對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務
(D)非經主管許可，不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見第 33 頁，共 37 頁

22(B).

398. 金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？
(A)本身不加入表決，但代理其他董事行使其表決權
(B)自行迴避，不加入表決
(C)依其自由意志為之
(D)加入表決

23(B).

478. 我國商業火災保險附加之共保附加條款，其共保百分比為：
(A)60%
(B)70%
(C)80%
(D)100%

24(D).

163. 金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗，如客戶拒絕提供者，下列何者行為是不被允許的？
(A)應予婉拒受理
(B)仍予受理以提升業績
(C)經確實查證身分屬實後始予辦理
(D)以上皆是

25(D).

196. 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前，下列那一事項毋須先向客戶說明？
(A)公司之背景
(B)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效
(C)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金，一審判處公司勝訴，但客戶不服上訴，目前仍在法院審理中
(D)金融商品於特定價位買賣保證獲利

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Chris剛剛做了阿摩測驗，考了92分