阿摩：只有把握現在的人，才能有所成就
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模式:循序漸進模式
【精選】 - 銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融) - 銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)2024~2020難度:(801~825)
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1(D).

65.依主管機關規定，逾期放款及催收款逾清償期多久後，經催收仍未收回者，應扣除估計可收回部份後轉銷為呆帳？
(A)3 個月
(B)6 個月
(C)1 年
(D)2 年



2(C).

55.下列何者為不法人士冒用持卡人之卡號及基本資料，透過網路或郵購交易詐騙取得勞務或貨物之詐欺模式？
(A)假消費真刷卡
(B)多刷帳單
(C)未印錄卡號
(D)已掛失之遺失卡



3(C).
X


5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位對國內營業、財務、資產保管及資訊單位， 每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核，至於對其他管理單位之查核頻率如何規定？
(A)每年至少應辦理一次專案查核
(B)每半年至少應辦理一次專案查核
(C)每年至少應辦理一次一般查核
(D)每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核



4(D).

49.信託業者應定期作成信託財產目錄及編製收支計算表送交委託人，下列何者正確？
(A)每月至少一次
(B)每季至少一次
(C)每半年至少一次
(D)每年至少一次



5(A).

5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位對國內營業、財務、資產保管及資訊單位， 每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核，至於對其他管理單位之查核頻率如何規定？
(A)每年至少應辦理一次專案查核
(B)每半年至少應辦理一次專案查核
(C)每年至少應辦理一次一般查核
(D)每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核



6(A).
X


64.對於消費金融業務之查核，稽核人員所利用之輔助報表，下列何者較不具相關性？
(A)特定客戶群資料
(B)動產設定未回報表
(C)外銷貸款到期明細表
(D)保單到期明細表



7(C).

20.對退票備付款自退票日起算留存至少滿幾年，而原退票據仍未重行提示時，銀行即應填具「備付期滿註記申請單」核轉票 據交換所辦理註記，並將備付款轉回發票人帳戶？
(A)一
(B)二
(C)三
(D)四



8(A).

69.下列何者非屬消費金融業務查核之輔助工具？
(A)消費基金管理日結報表
(B)逾期放款明細表
(C)稽核程式
(D)保單到期明細表



9(B).
X


42.票券商辦理商業本票承銷業務，下列敘述何者錯誤？
(A)應對發行公司詳實辦理徵信調查
(B)應查證發行公司發行計畫與償還財源
(C)應取具發行公司自行編制之財務報表，以決定承銷金額
(D)承銷之商業本票經其他金融機構保證者，得免徵信調查



10(D).

19.票據掛失止付通知人未於規定期限內提出已為聲請公示催告之證明時，原提存之止付票款應如何處理？
(A)轉列「暫收款」
(B)轉列「應收款項」
(C)轉列「其他應付款」
(D)轉回發票人帳戶



11(C).

67.有關銀行辦理借戶信用評估，下列何者係屬對申貸者的職業特性、在職期間及個人本身的特質，諸如名聲、付款習慣、持 有資產等所作的考慮？
(A)信用評等
(B)償債能力
(C)穩定性
(D)還款意願



12(D).

3.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行應建立下列何項制度以加強內部牽制並藉以防止弊 端的發生？
(A)監察人制度
(B)內部稽核制度
(C)法令遵循主管制度
(D)自行查核制度



13(B).有疑問
X


24.有關金融機構受理票據之掛失止付，下列敘述何者錯誤？
(A)通知止付人應於止付通知後五個營業日內提出已為聲請公示催告之證明
(B)通知止付人為發票人時，應於「掛失止付通知書」及「遺失票據申報書」簽蓋原留印鑑
(C)「掛失止付通知書」影本應於當日退票交換時間前，送達票據交換所
(D)受理未到期票據之掛失止付，應俟到期日再辦理止付金額之留存



14(D).
X


36.下列何者非屬強制執行之程序？
(A)聲請假扣押裁定
(B)變賣
(C)拍賣
(D)強制管理



15(D).

44.依銀行法規定，銀行轉投資企業總額，不得超過投資時淨值之多少？
(A)百分之五
(B)百分之十
(C)百分之二十五
(D)百分之四十



16(D).
X


34.依「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」，金融機構辦理國內匯款作業時，有關辦理確認客戶身分之例外情形，下列敘述何者錯誤？
(A)與政府機關、公營事業機構、行使公權力機構等，因法令規定或契約關係所生之交易應收應付款項之匯款案件
(B)金融機構間之交易及資金調度
(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項，同一客戶匯款金額達本原則規定金額之案件
(D)經銷商申購彩券款項之匯款案件



17(D).
X


49.依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定，金融機構出售不良債權，如由關係人得標時，金融機構應要求買受者每隔多久回報各戶債權回收金額及各類債權回收金額？
(A)每月
(B)每季
(C)每半年
(D)每年



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就是要上榜剛剛做了阿摩測驗，考了58分