阿摩：成功和失敗最大的差別在於想法。
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【全部】 - 公職◆銀行內部控制◆法規2024~2015難度:(1~25)
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1(C).

30. 為落實海外分 行內部控制制度之執 行，下 列敘述何者錯誤 ？
(A) 支出交易或業務費用項目應檢附相關交易憑證或實質交易憑證  
(B)應落實職務輪調制度  
(C)毋須建立海外分行與總行之通報系統  
(D)應加強員工法治 教育及海外分行全體行員之品得操守考核



2(B).

8.有關有效之內部控制制度，下列敘述何者錯誤？
(A)可辨識並評估銀行達成目標之重大風險
(B)員工可擔任責任相互衝突之工作
(C)應有適當之職務分工
(D)應建立有效之溝通管道



3(D).

40.為防範歹徒利用網際網路交易盜領存款，金融機構應加強銀行網路交易系統之安全，下列敘述何者正 確？
(A)交付客戶密碼時，毋需先行確認身分
(B)密碼不可告知他人，但下載電子憑證或電子錢包可交付他人
(C)交付客戶之書件如光碟或磁片，不須標明其用途
(D)應建立完善之密碼保存機制，避免客戶密碼被竊



4(B).

34.金融機構對於存戶未及時領回存摺之相關內控措施，下列敘述何者正確？
(A)得由各經辦人員保管
(B)設簿登記交指定主管人員集中保管
(C)放置營業櫃檯請客戶自由取回
(D)告知客戶存摺交由原經辦統一保管



5(D).

39.為防範歹徒側錄資料並偽造金融卡盜領案件發生，銀行應加強之措施，下列敘述何者錯誤？
(A)提醒客戶於設定金融卡密碼時，勿使用懶人密碼
(B)提醒客戶定期變更金融卡密碼
(C)提醒客戶於輸入金融卡密碼時，以手遮蓋
(D)提醒客戶將金融卡密碼記載於金融卡上之不明顯處



6(C).

28.依票券金融管理相關規定，票券金融公司與初次往來客戶辦理政府債券之經紀業務時，下列敘述何者錯 誤？
(A)應核對相關身分證明文件
(B)應確定為客戶本人或其負責人親自辦理
(C)得以書面委託第三人代辦，但票券金融公司無須查證委託事項之真偽
(D)應詳實記錄交易之時間、種類、數量、金額及顧客名稱



7(D).

47.有關金融機構辦理信用卡、現金卡業務，下列敘述何者錯誤？
(A)應確實依自律公約之規定辦理
(B)委外作業事項應依規定辦理，避免影響客戶權益
(C)廣告不可有誇大不實、誤導消費者之情事
(D)應依立法委員要求提供客戶基本資料及消費資訊



8(C).

46.有關金融機構連接網際網路電腦系統之資訊通訊安全，下列敘述何者正確？
(A)系統預設密碼無需變更
(B)內部網路與網際網路無需區隔
(C)機密性資料不可於網站及網際網路平台上存放
(D)對已公布之電腦系統修補程式(Patch)無需立即安裝



9(B).

35.有關金融機構辦理保管業務及有價證券買賣交易業務之應注意事項，下列何者錯誤？
(A)注意有無以人頭戶名義列帳
(B)可由同一人辦理交易交割及保管，以節省成本
(C)應定期清點核對
(D)空白單據之控管應設簿登記



10(C).

40.為維護金融機構安全，應加強之安全措施，下列敘述何者錯誤？
(A)應依金融機構環境特性及任務需要，加強員工自衛編組
(B)應裝設防竊、防盜、防破壞之科技設備
(C)加強運鈔車安全設施，運鈔路線或時間應求一致
(D)營業廳於營業時間中，應裝置安全維護自動警報、報警系統，並應指定專人負責監控



11(C).

37.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸，金融機構辦理消費性放款， 下列敘述何者錯誤？
(A)對借戶填寫之申請書資料內容應詳為查證
(B)對借戶提供之身分證明文件，應至內政部戶役政網站查詢，並確實核對客戶身分
(C)如委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對等業務，金融機構無需再辦理徵 授信作業
(D)嚴禁行員與放款客戶或金融機構委託處理業務之第三人間有資金往來



12(C).

37.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸，金融機構辦理消費性放款， 下列敘述何者錯誤？
(A)對借戶填寫之申請書資料內容應詳為查證
(B)對借戶提供之身分證明文件，應至內政部戶役政網站查詢，並確實核對客戶身分
(C)如委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對等業務，金融機構無需再辦理徵 授信作業
(D)嚴禁行員與放款客戶或金融機構委託處理業務之第三人間有資金往來



13(B).

31.建立海外分行與總行之通報系統，主要目的為何？
(A)節省郵電費支出
(B)確保內部控制有效運作
(C)請安問候
(D)保密防諜



14(C).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業管理單位及營業 單位發生重大缺失或弊端時，內部稽核單位除應於內部稽核報告中充分揭露對重大缺失應負責之失職人員 以外，尚有下列何項權利？
(A)獎賞權
(B)沉默權
(C)懲處建議權
(D)升遷權



15(A).

13.依「金融機構安全維護注意要點」規定，有關金融機構運鈔作業，下列敘述何者正確？
(A)得委由合格保全業者運鈔
(B)運鈔時間與路線應固定
(C)使用未經改裝之普通汽車以掩人耳目
(D)非工作人員可搭乘運鈔車



16(B).

17.有關金庫鑰匙及密碼之管理，下列何者符合內部控制及安全維護原則？
(A)由分行經理集中控管
(B)指定二人以上分別控管
(C)交由值班同仁集中保管
(D)交由保全公司人員保管



17(C).

38.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸，金融機構辦理消費性放款，下列 敘述何者錯誤？
(A)對借戶填寫之申請書資料內容應詳為查證
(B)對借戶提供之身分證明文件，應至內政部戶役政網站查詢，並確實核對客戶身分
(C)如委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對等業務，金融機構無需再辦理徵授信作業
(D)嚴禁行員與放款客戶或金融機構委託處理業務之第三人間有資金往來



18(D).

47.依主管機關規定，有關各金融機構辦理授信業務，下列敘述何者錯誤？
(A)綜合評估授信戶與其有關聯企業暨相關自然人等之資產、負債與營運量等
(B)建立授信戶與其有關聯企業暨相關自然人之授信歸戶制度
(C)綜合評估其資金需求，並密切注意防止詐騙性虛設行號集團之冒貸案件發生
(D)對於借款戶以關係企業為受益人，申貸國內信用狀融資者，無須查證其實際交易及評估融資必要性



19(B).

18.依信用卡業務機構內部控制及稽核制度應注意事項，有關有效之內部控制制度，下列敘述何者錯誤？
(A)可辨識並評估銀行達成目標之重大風險
(B)員工可擔任責任相互衝突之工作
(C)應有適當之職務分工
(D)應建立有效之溝通管道



20(D).

34.有關金融機構有價證券庫房之管理，下列何者錯誤？
(A)應檢討加強對庫存有價證券之控管
(B)空白單據應嚴格保管，領用應嚴格控管
(C)空白單據應定期核對剩餘數及使用情形
(D)空白單據不須入庫保管



21(C).

43.為確保金融機構對客戶交易資料之保密，下列敘述何者錯誤？
(A)加強行員保密教育
(B)做好資訊作業之安全控管、交易資料之安全維護
(C)對委外作業，可由受委託廠商隨意使用客戶資料
(D)依據個人資料保護法及銀行法規定，審慎處理客戶資訊



22(C).

47.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，有關各發卡機構於核給信用卡信用額度時，下列敘述何者錯誤？
(A)應確認申請人身分之真實性
(B)應瞭解申請人舉債情形（包含各發卡機構所核發信用卡、消費性貸款之總額度與往來之狀況）
(C)無須留存相關財力證明文件與徵信查核紀錄
(D)應落實徵授信原則，審慎核給



23(B).

32.將金融舞弊案例分析納入行員訓練課程之主要目的為何？
(A)教導作案技術
(B)加強風險偵防觀念
(C)湊足訓練時數
(D)增加課程趣味性



24(D).

30.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有效的銀行內部制度應包括之原則，下列敘述何者錯誤？
(A)適切的控制架構
(B)適當的職務分工
(C)建立有效的溝通管道
(D)員工可擔任責任相互衝突工作



25(C).

39.金融機構委託第三人為消費性貸款行銷業務之相關內部控制措施，下列敘述何者錯誤？
(A)應定期評估受託機構內控之妥適性
(B)應定期稽核並列入內部稽核查核重點
(C)委外事項毋需辦理自行查核
(D)應建立健全徵授信制度及追蹤考核制度



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就是要上榜剛剛做了阿摩測驗，考了100分