阿摩：與其讓青史成灰，不如讓青史留名。
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模式:今日錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(A).

4.依「金融控股公司法」規定，金融控股公司之銀行子公司經董事會決議通過，與該金融控股公司負責人、 大股東及該金融控股公司之關係企業等對象，為授信以外之交易時，其與單一關係人交易金額及與所有利 害關係人之交易總額，其上限分別為該銀行子公司淨值之多少百分比？
(A)百分之十、百分之二十
(B)百分之十、百分之三十
(C)百分之十五、百分之三十
(D)百分之十五、百分之四十



2(C).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，各銀行營業單位一般自行查核應多久至少辦理乙次？
(A)每月
(B)每季
(C)每半年
(D)每年



3(C).

9.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行總經理應督導各單位審慎評估及檢討內部控制制度執行情形，並與相關人員聯名出具聲明書，於主管機關指定網站辦理公告申報，下列何者為聯名人之一？
(A)董事
(B)監察人
(C)總機構遵行法令主管
(D)副總經理



4(D).

10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業總機構法令遵循主管，每年應至少參加主管機關認定機構所舉辦或所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業（含子公司） 自行舉辦幾小時之教育訓練？
(A)四十五小時
(B)三十小時
(C)二十小時
(D)十五小時



5(A).

11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，各銀行營業、財務保管及資訊單位辦理自行查核時，應由下列何者指定非原經辦人員辦理？
(A)單位主管
(B)業務主管
(C)法令遵循主管
(D)內部稽核



6(D).

12.國外金融監理機關檢查本國銀行海外分支單位之檢查報告，應函報本國金融檢查機構之期限，為國外金融檢查機構規定函覆期限後之多少時間內？
(A)二星期內
(B)三星期內
(C)一個月內
(D)二個月內



7(D).

13.依「中華民國銀行公會會員安全維護執行規範」規定，銀行營業處所應設置自動報案系統直通警局，有關該系統之測試規定，下列敘述何者正確？
(A)每週應查核測試一次
(B)每十天應查核測試一次
(C)每月至少查核測試一次
(D)每月至少查核測試二次



8(B).

14.依「中華民國銀行公會會員安全維護執行規範」規定，對疑有客戶金融卡及信用卡資料遭盜錄或自動櫃員機吐鈔處異常，致客戶提領之現鈔遭盜取情形者，須查明辦理之事項，下列何者錯誤？
(A)應即通報轄區警察機關處理
(B)對可能被盜錄之金融卡或信用卡資料，應儘速銷毀
(C)屬本行客戶者，應即以電腦控管辦理停卡並通知客戶換卡
(D)屬跨行客戶者，應即通知所屬金融機構及通報財金資訊公司轉知所屬金融機構辦理停卡及換卡作業



9(B).

17.依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，透過金融機構專屬網路傳輸高風險性之「電子轉帳及交易指示類」交易，下列何項安全防護措施非屬必要？
(A)訊息完整性
(B)訊息隱密性
(C)訊息來源辨識
(D)無法否認傳送訊息



10(D).

19.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，專營信用卡業務機構辦理發卡或收單業務時，有下列何種情形者，應即將財務報表及虧損原因函報主管機關？
(A)累積虧損逾實收資本額、捐助基金及其孳息之五分之一
(B)累積虧損逾實收資本額、捐助基金及其孳息之四分之一
(C)淨值低於專撥營運資金之三分之一
(D)淨值低於專撥營運資金之三分之二



11(B).

22.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡公司應自主管機關許可設立之日起，除有正當理由經申請核准展延者外，至遲多久內辦妥公司設立登記？
(A)二個月
(B)六個月
(C)九個月
(D)一年



12(B).

26.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，關於衍生性金融商品部位之評價頻率，銀行應依照部位性質分別訂定；其為交易部位者，應以即時或每日市價評估為原則；其為銀行本身 業務需要辦理之避險性交易者，至少多久評估一次？
(A)每週
(B)每月
(C)每季
(D)每半年



13(B).

27.依主管機關規定，商業銀行不得投資於該銀行負責人擔任董事之公司所發行之下列何種商品？
(A)金融債券
(B)基金受益憑證
(C)經其他銀行保證之公司債
(D)銀行發行之可轉讓定期存單



14(C).

30.依「國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則」規定，建立權責劃分明確及報告系統完 整之組織架構，為何者之責任？
(A)董事會
(B)監察人
(C)高階管理階層
(D)股東會



15(C).

33.為落實金融機構內部控制制度、強化內部稽核功能，以有效杜絕金融弊端，各金融機構應納入訓練課程之項目，下列何者錯誤？
(A)內部控制相關規定
(B)金融舞弊案例分析
(C)董事會議事規則
(D)各項業務操作方式



16(C).

35.依主管機關規定，有關金融機構核發存款餘額證明應注意事項，下列敘述何者錯誤？
(A)應注意客戶存款資金來源去向及其真實性
(B)對客戶以暫借頭寸申請存款餘額證明者應予拒絕
(C)對存款開戶未滿一年者不得核發存款餘額證明
(D)核發存款餘額證明情形應列為內部稽核及自行查核重點項目



17(D).

43.有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項，下列敘述何者錯誤？
(A)限於證券商客戶交易款項之收付
(B)得以活期存款方式辦理
(C)得以活期儲蓄存款方式辦理
(D)得以定期存款方式辦理



18(A).

45.各金融機構發生重大偶發舞弊事件時，須將詳細資料或後續處理情形於多久期限內函報主管機關備查？
(A)七個營業日
(B)三個營業日
(C)二個營業日
(D)當日



19(D).

47.有關發卡機構辦理信用卡業務，下列敘述何者錯誤？
(A)各發卡機構於核給信用卡信用額度時，應確認申請人身分之真實性
(B)信用卡預借現金功能係提供持卡人有急需現金之用
(C)發卡機構不得對信用卡預借現金功能進行行銷
(D)發卡機構對已核發之信用卡至少每年應定期辦理覆審



20(C).

48.依主管機關規定，下列何者應計入銀行法第 33 條規定之授信限額及授信總餘額內？
(A)配合政府政策，經主管機關專案核准之專案授信
(B)對政府機關或公營事業之授信
(C)以非屬授信銀行之存單為擔保品之授信
(D)經中央銀行專案轉融通之授信



21(A).

49.下列何者非屬「金融機構出售不良債權應注意事項」之適用對象？
(A)郵局
(B)銀行
(C)信用合作社
(D)票券金融公司



22(B).

50.金融機構出售不良債權，下列何者非屬其標售公告應揭露之事項？
(A)得標後之付款條件
(B)出售標的如含現金卡及信用卡債權時，應公告持卡人之信用資料
(C)出售標的如為消費性信用貸款債權，且出售機構指定催收機構時，應公告委託催收之契約內容
(D)如保留不予決標之權利，應敘明不予決標之特定事由



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