阿摩：只有把握現在的人，才能有所成就
57分
(1 分53 秒)
模式:近期錯題測驗
科目:理財規劃實務
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1(A).

2.對於擁有高收入高資產的企業主，下列何者相較之下非為其理財規劃重點？
(A)子女教育金規劃
(B)公司股權及財產移轉規劃
(C)企業保險規劃
(D)租稅規劃



2(B).

4.淨值成長率是代表個人累積淨值的速度，想提升淨值成長率，下列何項方法是有效的？
(A)提高淨值占總資產的比重
(B)提高生息資產占總資產的比重
(C)提高薪資收入與理財收入相對比率
(D)降低薪資儲蓄率



3(D).
X


5.有關衡量投資部位受金融市場變化的影響程度，下列敘述何者錯誤？
(A)利率敏感部位愈高，利率變動對淨值影響愈大
(B)外幣資產占總資產愈多，匯率敏感度愈高
(C)利率到期結構是用來衡量機動利率下市場利率變化與後續資金流量對存款收益率的實際影響
(D)台幣對美元升值，日圓對美元貶值，日幣持有者會有匯率損失



4(B).

7.張三目前淨資產為 900 萬元，年支出為 100 萬元，若投資報酬率為 6%，則張三目前的財務自由度為多少？
(A) 48%
(B) 54%
(C) 11.1%
(D) 46%



5(C).
X


9.老張期初資產為 100 萬元，其中 60 萬元為生息資產，40 萬元為自用資產，若本期儲蓄為 20 萬元，該期間 資產成長率為 50%，則其投資報酬率為多少？
(A) 25%
(B) 50%
(C) 75%
(D) 83%



6(A).

30.小張目前有房屋貸款 500 萬元，年利率 4%，期間 15 年，採本利平均攤還法按年期清償，其每年工作結餘金額80 萬元除用以償還房貸外全數投入年報酬率 5%之基金，則小張於 15 年後完成房貸清償後，另可儲蓄多少元？ （取最接近值）
(A) 756 萬元
(B) 754 萬元
(C) 752 萬元
(D) 750 萬元



7(C).
X


49.用「淨收入彌補法」計算保險需求時，下列敘述何者錯誤？
(A)年紀越高，保險需求越低
(B)個人支出占所得比重越大，保險需求越高
(C)個人收入成長率越高，保險需求越高
(D)投資報酬率越高，保險需求越低



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