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阿摩:犧牲享受,才能享受一生。
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【精選】 - 風險管理制度與實務難度:(226~250)
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1(C).
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4.財富管理處的處長,每個月領取的薪資費用應如何歸屬?
(A)此薪資費用是轄下理財等四個部門的間接成本
(B)此薪資費用是財富管理處的間接成本
(C)此薪資費用是轄下理財等四個部門的直接成本
(D)此薪資費用不宜當作轄下任何部門的直接成本或間接成本
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2(D).
X
51.依主管機構規定,有關保險公司的資本適足率與業務限制,下列敘述何者錯誤?
(A)資本充裕等級的保險公司其資本適足率須達 300%以上
(B)臺灣自 2013 年 6 月底開始,分成五個等級的資本適足率
(C)保險公司的資本適足率達 200%以上時,得申請從事增加投資效益之衍生性金融商品交易
(D)財務和業務健全的保險公司,最近一年之資本適足率達 200%時,可申請「傷害保險」及「健康保險」
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3(D).
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35.下列何種方法不屬於作業風險的資本計提方法?
(A)進階衡量法
(B)內部模型法
(C)標準法
(D)基本指標法
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4(C).
58. A 銀行民國 106 年底淨值為新臺幣(以下同)1,200 億元,107 年 1 月對非為利害關係人之同一法人最高授信總餘 額不得超過多少?
(A) 60 億元
(B) 120 億元
(C) 180 億元
(D) 240 億元
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5(B).
X
6.下列關於公司債之敘述,何者正確?
(A)同一發行機構的短期債券評等與長期債券評等並無絕對關係
(B)同一發行機構的短期債券評等較高,則長期債券評等較高
(C)同一發行機構的長期債券評等較高,則短期債券評等較高
(D)公司長期債券評等最重要的因素是,對該公司流動能力優劣的評估
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6(D).
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39.銀行「存款準備金」之構成項目中,下列項目何者錯誤?
(A)儲蓄存款
(B)庫存現金
(C)在臺灣銀行開立「票據交換清算帳戶」之存款
(D)在央行或受託管理機構開立之存款準備金甲戶與乙戶之存款
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7(B).
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57.依據銀行自有資本與風險性資產計算方法說明及表格,計提交易簿增額風險之模型信賴區間須達到多少?
(A) 90.00%
(B) 95.00%
(C) 99.00%
(D) 99.90%
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8(A).
45.商業銀行會衍生信用風險的金融業務包括,表內的企業金融業務與消費金融業務及表外的衍生性和非衍生性業 務。關於表外非衍生性業務,下列敘述何者錯誤?
(A)選擇權
(B)擔保信用狀
(C)未動用額度的「承諾協議書」
(D)循環式包銷融資
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9(D).
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55.銀行資產負債部位的特性不同,其持有水準與波動情況也會有所差異,有關利率風險管理的重新訂價缺口的監督, 下列敘述何者錯誤?
(A)類似流動性缺口指標是以不同天期「累計」概念衡量
(B)實務上,利率風險的缺口指標,適合就個別營業單位做觀察
(C)實務上,利率風險的缺口指標,均以全行或其銀行簿的部位為主
(D)部位幣別以新台幣與美金計價兩種為主,人民幣計價的部位為輔
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10(C).
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6.下列何者是不適當的資金移轉價格制度?
(A)銀行若要加強推動授信業務,則訂定的「借用利率」宜降低
(B)當銀行資金浮濫時,宜調高供應利率,以減少吸收定期存款
(C)多種供應來源與運用去路的利率,稱其為「多軌制」的聯行往來利率
(D)銀行若要鼓勵吸收「活期存款」、減少「定期存款」,則對提供「活期存款」的供應利率,宜相對優於「定 期存款」
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11(D).
23.為避免發生系統性風險,主管機關於必要時得提高資本適足率之最低比率,但最高不得超過多少?
(A) 0.50%
(B) 1.00%
(C) 2.00%
(D) 2.50%
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12(D).
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24.關於金融控股公司之合格資本,應包括下列哪些項目? A.普通股 B.特別股 C.商譽 D.按持股比例乘 於子公司合格資本
(A)僅 A
(B)僅 AB
(C)僅 ACD
(D) ABCD
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13(C).
29.依主管機關現行資本適足率規定,以「非自用住宅」當作擔保品,其風險權數應如何訂定?
(A)一律以貸放比率(Loan to Value; LTV)為基礎劃分
(B)一律適用 100%風險權數
(C)一律適用 75%風險權數
(D)一律適用 45%風險權數
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14(D).
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40. IFRS 9 的估計方式以下列何者為基礎?
(A)歷史損失經驗模式
(B)有限損失認列模式
(C)預期信用損失模式
(D)實際損失認列模式
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15(C).
37.為避免投資人交易匯率類複雜性較高之商品,導致重大風險,主管機構限制此類的契約期限不得超過下列 何者?
(A)三個月
(B)六個月
(C)一年
(D)五年
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16(D).
17.授信業務的系統性信用風險,不包括哪項影響因素?
(A)產業環境
(B)總體環境
(C)政治及社會因素
(D)個別借款客戶
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17(A).
45.銀行對外舉借期限一年、年利率 1%的債務,支應兩年、年報酬率 2%的資產,第一年結束,銀行在該年有利息利潤還是利息損失?原來債務一年後到期,需要重新舉債,隱含再融資風險,如果第二年新債務的年利率為 3%,第二年產生利息利潤還是利息損失?
(A)第一年:1%利息利潤,第二年:1%利息損失
(B)第一年:1%利息損失,第二年:1%利息利潤
(C)第一年:1%利息利潤,第二年:2%利息損失
(D)第一年:1%利息損失,第二年:2%利息利潤
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18(A).
60.根據 2022 年起的法規,銀行的資本等級被劃分為「資本顯著不足」,表示此銀行:
(A)資本適足比率達 2%以上,但未達 8.5%
(B)資本適足比率未達 2%
(C)資本適足比率達 9%
(D)資本適足比率達 10%
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19(A).
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19.銀行公會的信用評分制度,不包括申貸企業哪項構面或內容?
(A)產業特性暨展望
(B)經營管理
(C)授信與外匯往來的利潤貢獻
(D)財務狀況
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20(D).
32.下列何種資金來源,屬於銀行「非自主性」的債務?
(A)央行融資
(B)同業融資
(C)權益資金
(D)存款負債
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21(D).
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47.大明在全體金融機構中現有信用貸款餘額 85 萬元、房屋擔保貸款餘額 100 萬,大明平均月收入為 5.5 萬 元,擬向銀行申請一筆新增的信用貸款,依據金管會 2005 年 12 月 19 日發函金融機構有關「債務人於全 體金融機構之無擔保債務歸戶之總餘額」規範,銀行可以核給大明的信用貸款額度最高為多少?
(A) 25 萬
(B) 36 萬
(C) 51 萬
(D) 64 萬
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22(D).
X
53.針對銀行發行「金融債券」,資本適足率應達到的標準,下列何者錯誤?
(A)普通股權益比率達百分之七
(B)第一類資本比率達百分之八點五
(C)資本適足比率達百分之十一點五
(D)未達資本適足率最低標準,但經主管機關核准發行最低面額新臺幣一千萬元
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23(D).
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44.營業單位給予客戶的平均放款利率為 5%,銀行牌告的存款利率為 3%,若存放款資金的移轉價格(FTP)相 同,常理上,下列何者為營業單位營運利潤之計算公式?
(A)放款×(5%-FTP)+存款×(FTP-3%)
(B)放款×(5%-FTP)-存款×(FTP-3%)
(C)放款×(FTP-5%)+存款×(FTP-3%)
(D)放款×(FTP-5%)-存款×(FTP-3%)
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24(D).
9.依銀行公會的評分標準,下列四種公司組織型態,由高至低的信用得分依序為何? A.股份有限公司、B. 股票公開發行公司、C.股票上市公司、D.股票上櫃與興櫃公司
(A)ABCD
(B)BCDA
(C)CDAB
(D)CDBA
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25(B).
X
10.銀行接受廠商委託,向國外商品勞務的賣方簽定「即期跟單匯票」,於完成信用狀約定下,先行墊付款項。 然後,通知借款人在合理期限內「備款贖單」之票據融通方式,稱為哪種業務?
(A)墊付國內票款
(B)墊付出口票款
(C)出口押匯
(D)進口押匯
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s9857432剛剛做了阿摩測驗,考了40分