【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(251~275)-阿摩線上測驗

阿摩：一個人的成功絕不是個人的努力而是別人給予的助力

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【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(251~275)

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1(A).

87. 財神證券投資信託公司如擬發行本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？
(A)刊登從成立以來的全部績效資料
(B)宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境
(C)預計年投資報酬率可以達15%以上
(D)預測新台幣未來還會貶值

2(A).

491. 金融從業人員於保險業務招攬時，可否於保險契約中免除或減輕保險人依保險法應負義務者？
(A)可以
(B)不可以
(C)可以，但需要保人同意
(D)以上皆非

3(　).

35. 一位投顧從業人員告訴投資人：「你應該買台鹽股票，這支股票保證六個月內給你100％的報酬。」他違反了以下哪一原則？
(A)專業原則
(B)禁止為獲利或損失負擔之保證
(C)公平分配原則
(D)忠實誠信原則

4(A).

557. 對誇大不實之宣傳、廣告或其他不當之方法為保險業務招攬，業務員將受何種處罰？
(A)依法移送偵辦
(B)以上皆是
(C)撤銷其業務員登錄
(D)停止招攬行為

5(A).

559. 金融從業人員自律規範中，有關個人交易須申報的帳戶規範對象為：
(A)以上皆是
(B)以自己名義開立之帳戶
(C)直接或間接受有利益之配偶帳戶
(D)利害關係人開立之帳戶

6(A).

423. 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當？
(A)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理
(B)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密
(C)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄
(D)以上皆是

7(A).

482. 無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正確？
(A)可予登錄
(B)不予登錄
(C)經特准可予登錄
(D)可自由決定登錄

8(　).

502. 於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核准？
(A)重大之差旅費用，尤其是國外之旅費
(B)高爾夫球會員證
(C)感謝卡片
(D)以上皆非

9(　).

283. 身為公司的員工，下列何種狀況會損及職業道德？
(A)合理的加班
(B)為了規避公司的罰則，可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為
(C)使用公司所有設備前，均提報上層
(D)以上皆是

10(A).

360. 何謂利益衝突？
(A)各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失
(B)利益衝突一定會造成雙方獲利
(C)利益衝突一定是某一方觸犯法律
(D)以上皆非

11(A).

571. 為了保護金融消費者權益，讓金融消費爭議能公平、合理、有效的處理，我國於民國 100 年 6 月公布制定了下列哪一部法律？
(A)金融消費者保護法
(B)消費者保護法
(C) 個人資料保護法
(D)證券投資人及期貨交易人保護法

12(A).

89 有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？
(A)以促進業務為目的
(B)發佈新聞稿
(C)於不公開場所進行說明會
(D)運用傳播媒體為工具

13(A).

201 當業務人員與客戶說明商品的規格，及未來資產報酬的變動時，應以何項為準則？
(A)以書面的契約為主
(B)藉自己對商品的了解，以口說表達契約上未表達的意思
(C)客戶對於商品規格的依據，以契約或經手人員口頭說明均可
(D)以上皆非

14(　).

250 基金通路報酬揭露內容之通知方式為？
(A)公開網站
(B)電子郵件
(C)對帳單
(D)以上皆可

15(A).

413 金融從業人員違反相關法律之規定，致當事人權益受損者，應負之責任為何？
(A)損害賠償責任
(B)道義責任
(C)不需負責
(D)以上皆是

16(　).

434 如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正確？
(A)必須取得當事人的認可，方可進行
(B)取得公司上級同意即可
(C)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定
(D)以上皆是

17(A).

504. 住宅地震基本保險對建築物之賠償限額為？
(A)2 萬元
(B)5 萬元
(C)10 萬元
(D)150 萬元

18(A).

248 購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況，公司人員應採取何者措施？
(A)得拒絕提供任何資料
(B)不得拒絕提供可公開之財務報表資料
(C)公司人員視情況隨興提供資料
(D)只提供口頭說明資料

19(　).

575 依金融消費者保護法規定，金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約，下列敘述何者為正確？
(A)應本公平合理、平等互惠及誠信原則
(B)契約條款顯失公平者，該部分條款無效
(C)契約條款如有疑義時，應為有利於金融消費者之解釋
(D)以上皆為正確

20(　).

585 金融消費爭議當事人、爭議處理機構及其人員，對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程之保密義務，只有在何種狀況下，才可予以公開？
(A)已經公開者
(B)依法規規定可公開者
(C)經當事人同意者
(D)以上皆是

21(　).

612 為建立良好之公司治理制度，公司內部宜納入何種檢舉人制度？
(A)告訴乃論制度
(B)吹哨者（whistleblower）管道及保護制度
(C)不告不理制度
(D)一事不兩罰制度

22(　).

93 何者非選擇基金公司的重要條件？
(A)投資研究能力強
(B)良好的聲譽與操守
(C)經常於媒體曝光
(D)基金績效佳

23(A).

340 金融從業人員從事保險業務招攬時，明知道保險標的之危險已消滅，仍要求客戶投保，則保險契約：
(A)無效
(B)有效
(C)不得解除
(D)以上皆非

24(A).

359 在證券業所提供的業務服務過程中，下列那種情事不屬於利益衝突的範圍？
(A) 提供金融商品與服務給客戶，而它與公司有直接或間接之不合規利益
(B)符合法令之公開股票交易
(C)未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職
(D)在公司以外自行開業或任職

25(A).

386 金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？
(A)自行迴避，不加入表決
(B)加入表決
(C)本身不加入表決，但代理其他董事行使其表決權
(D)依其自由意志為之

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YuYu و♡剛剛做了阿摩測驗，考了32分

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