【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(301~325)-阿摩線上測驗

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【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(301~325)

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1(D).

76. 投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助？
(A)向金管會申訴
(B)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處
(C)向中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴
(D)以上皆是

2(C).

78. 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」？
(A)II、III
(B)I、II、III
(C)(I)向客戶說明與分析產品特性與報酬率，但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略；(II)向客戶說明與分析產品特性；(III)向客戶說明與分析產品特性，並強調如投資該產品得享有稅負上優惠，卻不仔細說明是基於何種理由及內容，始得享有是項優惠。I、III
(D)I、II

3(A).

415. 從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則」？
(A)選項(1)、(2)皆是
(B)於資料揭露前已為公眾所知
(C)依相關法令要求被揭露者，非因從業人員違反保密義務者
(D)選項(1)、(2)皆非

4(　).

488. 金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正確？
(A)二分損失只獲一分補償
(B)一分損失可獲二分補償
(C)一分損失只獲一分補償
(D)以上皆是

5(　).

143. 溢收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正確？
(A)捐給慈善機構
(B)交給主管
(C)充當公費
(D)掛在帳上

6(　).

303. 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原則？
(A)專業原則
(B)保密原則
(C)忠實誠信原則
(D)管理謹慎原則

7(　).

357. 若發生金融從業人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事，應：
(A)以個別客戶對公司之貢獻度為依據
(B)以契約約定為依據
(C)以多數客戶之利益為依據
(D)以損益標準為處理原則

8(　).

410. 圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵，請問是否可行？
(A)可以接受，因為非金錢報酬
(B)不能接受
(C)經主管機關核准即可
(D)向分公司主管報備即可

9(　).

20. 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？
(A)商品介紹與風險告知
(B)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(C)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
(D)以上皆非

10(　).

37. 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？
(A)經主管機關核准之公開募集金融商品
(B)經主管機關核准之國內私募基金
(C)信託集合管理運用帳戶
(D)國內私募有價證券

11(　).

588. 作為金融從業人員，有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守的行為原則，下列敘述何者為非？
(A)對消費者負擔的義務應低於文宣內容
(B)應以中文表達
(C)應確保內容之真實，避免誤導金融消費者
(D)涉及利率、費用、報酬及風險時，應以衡平及顯著之方式表達

12(　).

316 金融從業人員基於招攬業務時，應秉持誠實信用原則，下列行為何者不屬誠實信用原則？
(A)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明
(B)商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理
(C)客戶交給我們的資料，不可隨意散播
(D)以上皆是

13(　).

429 金融服務業之委任客戶 A 君之配偶，若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參考：
(A)不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶
(B)可提供 A 君之買賣報告書給其配偶
(C)需 A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供
(D)僅能陪同 A 君之配偶現場閱覽

14(　).

412. 人身保險不包括下列那一險種？
(A)健康保險
(B)傷害保險
(C)旅行平安保險
(D)信用保險

15(　).

418. 依我國保險法規定，人壽保險之保險費到期未交付者，除契約另有訂定外，經催告到達後屆多少日仍不交付時，保險契約之效力停止？
(A)2 日
(B)一年
(C)30 日
(D)五年

16(　).

432. 保險人於被保險人生存期間或特定期間內，依照契約負一次或分期給付一定金額之責，此種保險稱為：
(A)年金保險
(B)退休金保險
(C)死亡保險
(D)養老保險

17(　).

461. 我國全民健康保險規定第一類被保險人負擔其眷屬之保險費，最高以幾口為限？
(A)三口
(B)六口
(C)九口
(D)十二口

18(　).

464. 廠房因火災而遭燒毀，則此損失屬：
(A)直接損失
(B)間接損失
(C)從屬損失
(D)連帶營業中斷損失

19(　).

466. 一般財產保險通常不承保下列何種危險事故？
(A)地震
(B)颱風洪水
(C)航空器墜落及機動車輛碰撞
(D)核子輻射

20(　).

468. 下列何種標的物投保時採定值保險單方式？
(A)古董或藝術品
(B)廠房
(C)傢俱衣李
(D)機器設備

21(　).

614 檢舉人應以何種方式檢舉貪污瀆職始能核給獎金？
(A)匿名
(B)委託配偶檢舉
(C)以真實姓名檢舉
(D)以他人名義檢舉

22(　).

102 以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員?
(A)保險業務員
(B)保險公證人
(C)保險代理人
(D)保險經紀人

23(　).

110 張三的客戶因期貨交易失利，決定全數出金，張三應如何交付客戶剩餘的權利金：
(A)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶
(B)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶
(C)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認
(D)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認

24(　).

495 金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當?
(A)應向主管報告，不得直接處理
(B)基於保密原則，假裝若無其事
(C)當機立斷，直接請其改正
(D)與其交換條件，牟取自身利益

25(　).

574 證券商接受法人、其他機構或特定自然人授權買賣有價證券，為避免交易紛爭及業務人員操縱舞弊，下列何者不是證券商應注意的事項?
(A)應提供特別資訊與服務
(B)應確保客戶委託係依公平及衡平方式予以執行
(C)應注意依相關規定適當保存完善之執行委託紀錄及交易憑證
(D)應確定經紀部門及自營部門間應有適當之防火牆