【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(326~350)-阿摩線上測驗

阿摩：鼓勵和稱讚讓白痴變天才，批評和責備讓天才變白痴。

8分

(1 分)

模式:循序漸進模式
【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(326~350)

繼續測驗

再次測驗下載

下載收錄

1(C).

86. 保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招攬？
(A)自己
(B)要保人
(C)所屬公司
(D)保險人

2(A).

379. 下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原則？
(A)管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定
(B)公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客戶
(C)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後7 日進行個人交易
(D)經手人員買賣具股權之衍生性商品的持有期間原則上不得少於30 日

3(D).

429. 金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義務？
(A)業務員在職時或離職後
(B)僅於業務員招攬業務時
(C)僅於業務員將資料歸檔時
(D)以上皆非

4(B).

230. 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語，下列何者無須揭露警語？
(A)行銷文件
(B)印鑑卡
(C)公開說明書
(D)投資說明書

5(　).

295. 證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項？
(A)定期對財務、業務及服務品質作評比
(B)以上皆是
(C)除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益
(D)應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構

6(　).

344. 金融從業人員從事保險業務招攬時，除考慮到自身利益外，以下那一項更加必須顧到？
(A)公司利益
(B)社會責任
(C)業績成長
(D)以上皆非

7(　).

577. 你是金融從業人員，你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴，就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時，該中心會怎麼處理？
(A)將申請案移交金融服務業先行處理
(B)逕行調處
(C)進行評議
(D)逕行退件

8(　).

404. 一般人壽保險屬於：
(A)費用保險
(B)損害保險
(C)定值保險
(D)定額保險

9(　).

423. 人壽保險公司給付之生存保險金，來自：
(A)被保人在保險期間屆滿前死亡者所繳付之保費
(B)要保人所繳付保費之累積儲存生息
(C)被保人在保險期間屆滿前死亡者所繳付之保費與要保人所繳付保費之累積儲存生息
(D)保險公司的投資收入

10(　).

428. 下列何者非傷害保險事故之「意外事故」，之構成要件？
(A)內在原因觸發
(B)意外事故所致
(C)外在原因觸發
(D)以上皆非

11(　).

436. 下列萬能變額壽險之敘述何者為是？
(A)現金價值不固定
(B)較低的保證利率
(C)保險保障彈性較大
(D)以上皆是

12(　).

446. 我國勞工保險主管機關在中央為：
(A)財政部
(B)行政院勞工委員會
(C)行政院金融監督管理委員會
(D)保險局

13(　).

484. 對必須更換之零件，汽車車體損失險如何理賠？
(A)以舊品為準
(B)以舊品加工資為準
(C)以新品為準
(D)以新品減折舊為準

14(　).

491. 員工誠實保證保險不承保員工何種行為？
(A)過失
(B)詐欺
(C)侵占
(D)竊盜

15(　).

494. 保障範圍包括被保險人之所有債務人在內的信用保險單，稱為：
(A)通用保單
(B)特定保單
(C)回溯保單
(D)前伸保單

16(　).

502. 我國現行住宅火災保險對承保之建築物適用何種比例之共保條款？
(A)5%
(B)13%
(C)18%
(D)60%

17(　).

582 財團法人金融消費評議中心對金融服務業與金融消費者間之金融消費爭議所作出的評議決定書，經送經法院核可者，其法律效力如何？
(A)與民事確定判決有同一之效力
(B)金融服務業與金融消費者事後可再進行協商
(C)金融服務業得就該事件再次申請評議
(D)金融服務業事後後悔，可不接受評議決定

18(　).

603 與公務機關有業務往來構成職務利害關係者，下列敘述何者正確？
(A)將餽贈之財物請公務員配偶代轉，該公務員亦已違反規定
(B)與公務機關承辦人飲宴應酬為增進基本關係的必要方法
(C)高級咖啡豆低價售予有利害關係之承辦公務員，有價購行為就不算違反法規
(D)機關公務員藉子女婚宴廣邀業務往來廠商之行為，並無不妥

19(　).

117 證券商經營營業處所衍生性金融商品交易業務，為提昇其交易業務品質，並確保交易相對人權益，下列證券商的行為何者為正確？
(A)所有證券商從業人員皆可推薦衍生性金融商品給客戶
(B)不得對其商品說明書等行銷文件誇大報酬或隱匿相關交易風險
(C)隨時報告其交易帳戶的資產增減的狀態
(D)不必對一般資深客戶進行評估

20(　).

164 金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗，如客戶拒絕提供者，下列何者行為是不被允許的？
(A)應予婉拒受理
(B)仍予受理以提升業績
(C)經確實查證身分屬實後始予辦理
(D)應與客戶充分溝通，請客戶配合證件核驗

21(　).

199 依證券投資人及期貨交易人保護法規定，證券投資人有下列何種情形，保護機構財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心得動用保護基金償付之？
(A)證券投資人買賣有價證券違約交割而受有損失者
(B)證券投資人於所委託之證券商因財務困難失卻清償能力而違約時，其於證券交易市場買賣有價證券並已完成交割義務者
(C)證券投資人買賣有價證券受有損失者
(D)證券投資人買賣有價證券因重大損失而要求精神補償者

22(　).

433 證券商之從業人員，如發現公司內部有違反法令規章或職業道德之情事時，下列何者是最好的作法？
(A)與自己沒有利害關係，假裝沒有看到
(B)私下告訴同業的朋友
(C)立刻向公司總經理或董事長或其他適當人員呈報
(D)直接向檢調機關檢舉

23(　).

512 以下敘述何者為是?
(A)法規過於專業，經辦人員毋須了解法規
(B)公司主管要求時，經辦再更新法規即可
(C)經辦人員應隨時注意業務相關法規之更新
(D)以上皆非

24(　).

604 行（受）賄罪成立要素之一為具有對價關係，而作為公務員職務之對價有「賄賂」或「不正利益」，下列何者不屬於「賄賂」或「不正利益」？
(A)招待至溫泉飯店住宿泡溫泉
(B)介紹工作
(C)免除債務
(D)開工邀請觀禮

25(　).

606 有關向公務機關「請託關說」行為之敘述，下列何者不正確？
(A)請託關說是指其內容涉及機關業務具體事項之決定或執行，且因該事項之決定或執行致有不當影響特定權利義務之虞者
(B)要求制訂徇私之特殊規格，以利取得獨家議價權利，進而藉機獲取利益是違法之請託關說
(C)請民意代表向機關爭取採購標案，是選民服務的一種，並非請託關說
(D)不當請託關說有可能涉及刑事責任