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科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(C).
37.為建立防杜辦理分散借款集中使用案件之作業機制及建立大額授信之鑑估制度,下列何者非屬金融機構於 其徵信或授信審核內部規定中應明定事項?
(A)同一所有權人之擔保物,由數人分別辦理授信時,應提出親屬或股東或合夥關係之證明
(B)對大額授信之擔保物之鑑價,應明定鑑估之層級
(C)對一定金額以上之擔保物鑑價,應由授審會負責辦理
(D)對一定金額以上之授信擔保物,應洽借款戶徵提經第三公正人鑑估之報告為佐證資料
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2(C).
9.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行總經理應督導各單位審慎評估及檢討內部控制制度執行情形,並與相關人員聯名出具聲明書,於主管機關指定網站辦理公告申報,下列何者為聯名人之一?
(A)董事
(B)監察人
(C)總機構遵行法令主管
(D)副總經理
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3(D).
10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,金融控股公司及銀行業總機構法令遵循主管,每年應至少參加主管機關認定機構所舉辦或所屬金融控股公司(含子公司)或銀行業(含子公司) 自行舉辦幾小時之教育訓練?
(A)四十五小時
(B)三十小時
(C)二十小時
(D)十五小時
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4(D).
12.國外金融監理機關檢查本國銀行海外分支單位之檢查報告,應函報本國金融檢查機構之期限,為國外金融檢查機構規定函覆期限後之多少時間內?
(A)二星期內
(B)三星期內
(C)一個月內
(D)二個月內
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5(C).
16.依「金融機構安全設施設置基準」規定,一般代用運鈔車可不具備下列何項安全設備?
(A)滅火器
(B)警報揚聲器
(C)防彈玻璃
(D)自動熄火開關
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6(B).
17.依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定,透過金融機構專屬網路傳輸高風險性之「電子轉帳及交易指示類」交易,下列何項安全防護措施非屬必要?
(A)訊息完整性
(B)訊息隱密性
(C)訊息來源辨識
(D)無法否認傳送訊息
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7(B).
18.金融同業競爭激烈,但為發揮同業互助精神,共同防範歹徒詐騙事件,以維護社會信用交易,主管機關曾規範訂立什麼要點?
(A)金融機構安全維護注意要點
(B)金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點
(C)金融機構與聯合徵信中心徵信要點
(D)金融同業機構共同合作要點
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8(D).
19.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,專營信用卡業務機構辦理發卡或收單業務時,有下列何種情形者,應即將財務報表及虧損原因函報主管機關?
(A)累積虧損逾實收資本額、捐助基金及其孳息之五分之一
(B)累積虧損逾實收資本額、捐助基金及其孳息之四分之一
(C)淨值低於專撥營運資金之三分之一
(D)淨值低於專撥營運資金之三分之二
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9(B).
21.下列何者非屬信用卡收單機構之業務?
(A)審核特約商店
(B)核准持卡人額度
(C)特約商店請款查詢
(D)客戶爭議帳款處理
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10(B).
22.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡公司應自主管機關許可設立之日起,除有正當理由經申請核准展延者外,至遲多久內辦妥公司設立登記?
(A)二個月
(B)六個月
(C)九個月
(D)一年
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11(C).
23.依銀行公會會員徵信準則規定,中小企業總授信金額在新台幣一千五百萬元以下且具有十足擔保者,短期授信得免辦理下列何種徵信項目?
(A)企業之組織沿革
(B)企業及其主要負責人一般信譽
(C)企業之設備規模概況
(D)存款及授信往來情形
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12(B).
26.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,關於衍生性金融商品部位之評價頻率,銀行應依照部位性質分別訂定;其為交易部位者,應以即時或每日市價評估為原則;其為銀行本身 業務需要辦理之避險性交易者,至少多久評估一次?
(A)每週
(B)每月
(C)每季
(D)每半年
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13(B).
27.依主管機關規定,商業銀行不得投資於該銀行負責人擔任董事之公司所發行之下列何種商品?
(A)金融債券
(B)基金受益憑證
(C)經其他銀行保證之公司債
(D)銀行發行之可轉讓定期存單
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14(C).
30.依「國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則」規定,建立權責劃分明確及報告系統完 整之組織架構,為何者之責任?
(A)董事會
(B)監察人
(C)高階管理階層
(D)股東會
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15(C).
33.為落實金融機構內部控制制度、強化內部稽核功能,以有效杜絕金融弊端,各金融機構應納入訓練課程之項目,下列何者錯誤?
(A)內部控制相關規定
(B)金融舞弊案例分析
(C)董事會議事規則
(D)各項業務操作方式
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16(B).
34.會計業務主管得否兼辦有關經理財務之事務?
(A)必須兼辦
(B)不宜兼辦
(C)並無限制
(D)只能做不能說
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17(C).
35.依主管機關規定,有關金融機構核發存款餘額證明應注意事項,下列敘述何者錯誤?
(A)應注意客戶存款資金來源去向及其真實性
(B)對客戶以暫借頭寸申請存款餘額證明者應予拒絕
(C)對存款開戶未滿一年者不得核發存款餘額證明
(D)核發存款餘額證明情形應列為內部稽核及自行查核重點項目
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18(D).
37.有關金融機構對於以不實資料詐騙冒貸消費性貸款之防範措施,下列敘述何者錯誤?
(A)對於委外事項應定期稽核
(B)金融機構應評估受託機構內部控制制度之妥適性
(C)辦理消費性放款相關資料之查證及注意事項應列為內部稽核重點
(D)如發現委外之受託人有以人頭戶申請貸款者,俟委託契約到期應終止之
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19(D).
41.有關銀行辦理委外作業,下列敘述何者正確?
(A)受委託機構執行業務得以銀行名義為之
(B)委外事項包括辦理消費信用貸款衍生之開戶作業客戶身分及親筆簽名之核對
(C)受託機構或其僱佣人員之疏失,損害消費者權益,金融機構應先依委外契約書向受委託機構追償,再對消費者負責
(D)若受託機構有違法情事致銀行客戶權益受損,銀行仍應依銀行法、個人資料保護法及民法等相關規定對客戶負責
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20(D).
43.有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項,下列敘述何者錯誤?
(A)限於證券商客戶交易款項之收付
(B)得以活期存款方式辦理
(C)得以活期儲蓄存款方式辦理
(D)得以定期存款方式辦理
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21(A).
49.下列何者非屬「金融機構出售不良債權應注意事項」之適用對象?
(A)郵局
(B)銀行
(C)信用合作社
(D)票券金融公司
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22(B).
50.金融機構出售不良債權,下列何者非屬其標售公告應揭露之事項?
(A)得標後之付款條件
(B)出售標的如含現金卡及信用卡債權時,應公告持卡人之信用資料
(C)出售標的如為消費性信用貸款債權,且出售機構指定催收機構時,應公告委託催收之契約內容
(D)如保留不予決標之權利,應敘明不予決標之特定事由
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