阿摩：重複出現的題目，才是最重要的題目
84分
(2 分28 秒)
模式:精熟測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(D).

78.下列何者非屬銀行辦理衍生性金融商品交易，超逾風險限額時，應採取之措施？
(A)經有權人員核可
(B)結清部位
(C)簽報提高風險限額
(D)交易員自行衡量風險限額



2(C).有疑問

79.負面表列之衍生性金融商品，除涉及須經中央銀行許可之外匯商品外，金管會於核准第一家銀行辦理後，其他銀行於申請 書件、法規遵循聲明書及風險預告書送達金管會之次日起多久內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理？
(A)五日內
(B)十日內
(C)十五日內
(D)二十日內



3(D).

80.有關衍生性金融商品之交易特性，下列敘述何者錯誤？
(A)具有避險功能
(B)採用槓桿原理操作
(C)對現貨市場產生極大助漲或助跌效果
(D)帳列表內項目，交易紀錄充分揭露於資產負債表



4(A).

2.金融機構的內部控制係一管理過程，由下列何者以外之成員共同實踐以合理保證內控目標之達成？
(A)股東會
(B)董事會
(C)管理階層
(D)全體員工



5(B).

5.會計師審查金融機構出具之內部控制制度聲明書，在辦理查核時，下列何者不須立即通報主管機關？
(A)受查金融機構，財務狀況顯著惡化
(B)發現行員挪用存戶存款達五位數中
(C)在會計或其他紀錄有虛偽造假或缺漏，情節重大者
(D)無法並拒絕提供所需報表、憑證、帳冊及會議記錄



6(A).

7.下列何人應負作成自行查核報告之責？
(A)自行查核人員
(B)自行查核負責人
(C)單位負責人
(D)總稽核



7(C).

10.有關有價證券保管作業，下列敘述何者錯誤？
(A)應經常不定期盤點並作成紀錄
(B)有價證券送法院提存後，應將相關收據存卷或列帳
(C)送法院提存後，其本金、息票於到期時應辦理續存手續
(D)有價證券種類、面額、號碼及張數等內容應在保管袋上標示



8(C).
X


11.銀行內外金庫之監視錄影帶依規定應至少保存多久？
(A)二個月
(B)三個月
(C)六個月
(D)一年



9(C).

14.有關金融機構運鈔作業，下列敘述何者錯誤？
(A)運鈔車不准搭載非工作人員
(B)運鈔車運行中，非不得已，絕不停車
(C)運鈔路線與時間不可經常改變
(D)運鈔工作得視實際需要委由合格保全業服務



10(D).

16.金融機構支票存款戶因拒絕往來以外原因終止往來後，若再有票據提示，應以何種理由辦理退票？
(A)僅「存款不足」
(B)僅「終止契約結清戶」
(C)僅「終止擔當付款契約」
(D)存款不足及終止契約結清戶



11(B).

17.金融機構代為扣繳中華民國境內居住之個人之利息所得稅款，至遲應於何時解繳國庫？
(A)次月五日前
(B)次月十日前
(C)代扣日起算五日內
(D)代扣日起算十日內



12(D).
X


18.受理票據掛失止付，「掛失止付通知書」影本應於幾日內之退票交換時間前送達票據交換所？
(A)當日
(B)二日
(C)三日
(D)五日



13(D).

19.票據掛失止付通知人未於規定期限內提出已為聲請公示催告之證明時，原提存之止付票款應如何處理？
(A)轉列「暫收款」
(B)轉列「應收款項」
(C)轉列「其他應付款」
(D)轉回發票人帳戶



14(C).

20.下列何種公司存入之存款屬「同業存款」？
(A)人壽保險公司
(B)票券金融公司
(C)中華郵政公司
(D)證券金融公司



15(D).

21.公教人員儲蓄存款，係依承辦銀行下列何種存款利率機動計息？
(A)活期儲蓄存款
(B)薪資轉帳活期儲蓄存款
(C)一年期定期儲蓄存款
(D)二年期定期儲蓄存款



16(C).

25.甲以空地在乙銀行承作一筆抵押貸款，有關貸放後管理，下列何者錯誤？
(A)土地價值貶落，應請甲部分償還或補足擔保品
(B)應留存定期檢視土地之書面紀錄
(C)應檢視是否投保足額之火險保單
(D)應追蹤是否履行原核貸條件



17(C).

27.查核信用狀融資時，對於借戶以關係企業為受益人之案件，除授信五原則外，下列何者為必要查證事項？
(A)關係企業的授信總額
(B)關係企業的授信狀況
(C)有無實際交易
(D)借戶往來情形



18(B).
X


28.銀行聲請法院裁定准予實施假扣押，至遲應於收到裁定後幾日內聲請執行查封？
(A)七日內
(B)十日內
(C)二十日內
(D)三十日內



19(D).

32.銀行定存單經設定質權予他人，倘質權人來行使質權，而銀行對該存款人有借款債權存在之處理方式，下列敘述何者正確？
(A)一定可主張抵銷
(B)一定不可抵銷
(C)經債務人同意後可主張抵銷
(D)未放棄抵銷權利者可主張抵銷



20(C).有疑問
X


33.依民法規定，請求權之時效期間，下列敘述何者錯誤？
(A)借據本金十五年
(B)墊款十五年
(C)利息五年
(D)違約金十年



21(A).

36.依銀行法三十三條授權規定，對銀行之利害關係人為擔保授信，其對同一授信客戶之每筆或累計金額超過新臺幣多少金額 或各該銀行淨值百分之一孰低者，應經一定比例董事之出席及同意？
(A)一億元
(B)二億元
(C)三千萬元
(D)一千萬元



22(D).

37.銀行業受理駐華外交機構辦理新臺幣結匯案件，其結匯金額為下列何者？
(A)不得逾十萬美元
(B)不得逾二十萬美元
(C)不得逾一百萬美元
(D)無結匯金額限制



23(B).

39.外匯指定銀行辦理新臺幣與外幣間遠期外匯交易，依規定得展期時，應依下列何種匯率重訂展期價格？
(A)依原訂契約之匯率辦理
(B)依展期日當時市場之匯率辦理
(C)依原交易日銀行掛牌之匯率辦理
(D)依展期前二個營業日銀行掛牌之平均匯率辦理



24(B).

41.承作出口押匯對客戶辦理徵信作業，無須徵取之文件為何？
(A)出口押匯約定書
(B)出口結匯申請書
(C)印鑑登記卡
(D)授信約定書



25(B).有疑問

43.銀行兼營證券商依證券交易法第七十一條規定所購入之有價證券（係指包銷購入者），於購入至遲多少時間後仍未賣出者， 須計入銀行投資國內外有價證券之限額？
(A)六個月
(B)一年
(C)二年
(D)三年



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