阿摩：與其讓青史成灰，不如讓青史留名。
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模式:循序漸進模式
【精選】 - 銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)難度:(1~20)
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1(D).

9.金融機構內外金庫監視錄影時間為何？
(A)僅白天錄影
(B)僅夜間錄影
(C)僅營業時間錄影
(D)二十四小時全程錄影



2(A).

55、 （ ） 理財業務人員在為客戶進行理財規劃時，應以下列何者利益為最優先考量？
(A) 客戶
(B) 理財業務人員
(C) 銀行
(D) 政府。



3(B).

04、 （ ） 銀行為杜絕弊端、健全經營，下列敘述何者錯誤？
(A) 加強員工法律及實務訓練
(B) 對表現良好員工，應避免施行職務輪調，以使其發揮所長
(C) 銀行應檢討改進內部控制制度缺失
(D) 注意各項作業流程是否符合牽制原則，並落實各項作業規定



4(D).

60、 （ ） 下列何者非屬銀行辦理消費金融業務授信審核評估之因素？
(A) 償債能力
(B) 穩定性
(C) 還款意願
(D) 人際關係



5(B).

26、 （ ） 有關銀行辦理授信業務，下列何者應列為缺失事項？
(A) 借款契據要求人親簽
(B) 甲公司為乙公司借款之保證人，因負責人為同一人，故無需徵提甲公司章程
(C) 授信額度流用係經適當核貸層級主管核准
(D) 部分擔保建物係增建，故徵提切結書具一併供擔保



6(D).

64、 （ ） 有關訪催客戶之要領，若遇客戶無人在家時，下列敘述何者錯誤？
(A) 可留下字條張貼，並拍照存證
(B) 觀察信箱內物品是否已無人居住
(C) 徵詢當地村、里、鄰長客戶居住狀況
(D) 設法入內查看並在大門上以粉筆書寫催告字眼



7(C).

3. 有效的內部控制制度應定義每一階層之控制活動，下列何者非屬控制活動？　
(A)高階主管之覆核工作　
(B)會計帳目核驗與調節制度　
(C)員工旅遊計畫　
(D)權責劃分制度。



8(B).
X


49.銀行辦理證券投資信託基金保管銀行業務時，下列敘述何者錯誤？
(A)基金存款不足時，不可代為墊款
(B)基金存款不足時，不可抵用待交換票據
(C)基金資產之保管與帳務處理應由同一人擔任
(D)應於交割後確認有價證券或款項已撥入基金專戶內



9(B).

71.消費金融業務經營成功的要素，下列何者錯誤？
(A)滿足客戶需求
(B)商品單一化
(C)優良組織體系
(D)銀行的風險管理技術



10(D).

14.自動櫃員機之鑰匙及密碼，應以下列何種方式掌管，以符合內部牽制？
(A)均由經辦員掌管
(B)均由單位主管掌管
(C)二人分別執管必要時可互為代理人
(D)二人分別執管並設簿登記嚴禁互為代理人



11(B).

10.有關內部自行查核發現缺失事項時之處理原則，下列敘述何者錯誤？
(A)應確實檢討改善或補辦
(B)單位負責人應立即找經辦人員予以當面訓斥
(C)對重大缺失事項應列管追蹤考核
(D)稽核單位應定期追蹤改善情形



12(D).

23.銀行得准許下列何者開立支票存款戶？
(A)無行為能力人
(B)限制行為能力人
(C)受拒絕往來處分尚未解除者
(D)經主管機關核准在台設有代表人辦事處之外國保險公司



13(C).

79.為維護消費者權益，依據「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」之規範，下列敘述何者錯誤？
(A)業務推廣文宣資料，應清楚、公正及不誤導客戶
(B)銀行應訂定向客戶交付商品說明書及風險預告書之作業程序
(C)為保障客戶利益，銀行得與其約定收益共享或損失分擔
(D)銀行應訂定瞭解客戶(KYC)制度，以評估從事該項交易之適當性



14(D).

6.為預防銀行員工舞弊案件發生，下列有關內部控制之敘述何者錯誤？
(A)應實施輪調制度
(B)覆核簽章前必須檢查必備之證明文件
(C)傳票須保管於安全之處
(D)內部控制制度係為基層員工而設，主管人員不在銀行內部控制制度範圍內



15(D).

25、下列何者不宜作為辦理授信所徵取之動產擔保品？
(A) 品質適於保存及鑑別
(B) 不易變質及耗損
(C) 具有市場性，易變賣處分
(D) 價格波動大，可望獲利



16(B).

75、有關營業單位電腦設備管理，下列敘述何者錯誤？
(A) 端末機使用者密碼應定期變更
(B) 可二人或多人共用一端末機使用者代號
(C) 端末機操作人員暫時離機，應執行簽退（SIGNOFF）
(D) 廠商來營業單位維護電腦機器設備，應由專人陪同並登記控管



17(D).

1.下列何者非屬金融機構內部控制之直接效益？
(A)降低錯誤及舞弊之可能性
(B)減少違法事件之發生
(C)減低風險損失、提高競爭力
(D)精簡人力、擴充營業規模



18(B).

43.有關投資事項之敘述，下列何者正確？
(A)人手不足由後台人員兼任前台交易員
(B)購入同一發行人之有價證券須訂最高控管額度
(C)買賣票券紀錄單無須紀錄交易時間
(D)庫存票券無須定期盤點



19(A).

55.銀行辦理財富管理業務，對於法令遵循之查核，至少應多久進行一次？
(A)一年
(B)一年半
(C)二年
(D)三年



20(D).
X


50.受託銀行不得對信託資金運用作何種承諾？
(A)保本保息
(B)盡善良管理人之注意
(C)與自有財產分別管理
(D)依信託契約本旨管理



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Kimberley Tse剛剛做了阿摩測驗，考了90分