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阿摩：人生一睜一閉，一天就過去了，人生只閉不睜，一輩子就過去了

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模式:今日錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規

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1(B).

20.發卡機構辦理信用卡業務，當期應繳付款項超過指定繳款期限六個月未繳足者，應於之後多久以內將全部墊款金額轉銷為呆帳？
(A)一個月
(B)三個月
(C)六個月
(D)一年

2(B).

21.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，除其他經主管機關核准之信用卡業務外，下列何者非屬信用卡業務？
(A)信用卡預借現金業務
(B)授權買賣信用卡債權
(C)信用卡循環信用業務
(D)簽訂特約商店及辦理相關事宜

3(B).有疑問

24.銀行辦理無追索權應收帳款承購業務，提列備抵呆帳時，應以下列何項金額為基準？
(A)融資餘額
(B)承購餘額
(C)應收帳款面額
(D)不必提列備抵呆帳

4(B).

26.依主管機關規定，商業銀行不得投資於該銀行負責人擔任董事之公司所發行之下列何種商品？
(A)金融債券
(B)固定收益特別股
(C)經其他銀行保證之公司債
(D)銀行發行之可轉讓定期存單

5(A).

27.依主管機關規定，商業銀行投資於店頭市場交易之股票與認股權憑證，認購（售）權證及新股權利證書，特別股，私募股票及私募公司債之原始取得成本總餘額，不得超過該銀行核算基數之多少百分比？
(A) 25%
(B) 15%
(C) 10%
(D) 5%

6(C).

29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，下列何者應維持權責劃分、報告系統明確之組織架構及確保授權辦法得以有效執行？
(A)董事會
(B)董事長
(C)高階管理階層
(D)稽核委員會

7(D).

40.銀行為改進自動提款機管理制度，應加強宣導使用注意事項，下列敘述何者正確？
(A)如有客戶金融卡被偽造盜領存款，應將相關資料提供予中央銀行
(B)客戶投訴存款餘額不符情況，應登記後按週彙集妥善處理
(C)應於受理客戶投訴二日內查證完竣，並補足客戶被盜領款項後，將相關資料通報中央銀行
(D)如經確認係屬金融卡偽造盜領案件，應於二日內將該等帳戶交易資料送財金資訊公司作交叉比對

8(C).

45.依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應指定一何職級之人員專責督導發還事宜？
(A)經理
(B)協理
(C)副總經理
(D)總經理

9(A).

4.依「金融控股公司法」規定，金融控股公司之銀行子公司經董事會決議通過，與該金融控股公司負責人、大股東及該金融控股公司之關係企業等對象，為授信以外之交易時，其與單一關係人交易金額及與所有利害關係人之交易總額，其上限分別為該銀行子公司淨值之多少百分比？
(A)百分之十、百分之二十
(B)百分之十、百分之三十
(C)百分之十五、百分之三十
(D)百分之十五、百分之四十

10(A).有疑問

6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者對於確保建立並維持適當有效之內部控制制度負有最終之責任？
(A)董（理）事會
(B)董事長
(C)總經理
(D)總稽核

11(D).

10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業總機構法令遵循主管，每年應至少參加主管機關認定機構所舉辦或所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業（含子公司）自行舉辦幾小時之教育訓練？
(A)四十五小時
(B)三十小時
(C)二十小時
(D)十五小時

12(A).

11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，各銀行營業、財務保管及資訊單位辦理自行查核時，應由下列何者指定非原經辦人員辦理？
(A)單位主管
(B)業務主管
(C)法令遵循主管
(D)內部稽核

13(D).

12.國外金融監理機關檢查本國銀行海外分支單位之檢查報告，應函報本國金融檢查機構之期限，為國外金融檢查機構規定函覆期限後之多少時間內？
(A)二星期內
(B)三星期內
(C)一個月內
(D)二個月內

14(D).

13.依「中華民國銀行公會會員安全維護執行規範」規定，銀行營業處所應設置自動報案系統直通警局，有關該系統之測試規定，下列敘述何者正確？
(A)每週應查核測試一次
(B)每十天應查核測試一次
(C)每月至少查核測試一次
(D)每月至少查核測試二次

15(A).有疑問

17.依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，透過金融機構專屬網路傳輸高風險性之「電子轉帳及交易指示類」交易，下列何項安全防護措施非屬必要？
(A)訊息完整性
(B)訊息隱密性
(C)訊息來源辨識
(D)無法否認傳送訊息

16(D).

19.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，專營信用卡業務機構辦理發卡或收單業務時，有下列何種情形者，應即將財務報表及虧損原因函報主管機關？
(A)累積虧損逾實收資本額、捐助基金及其孳息之五分之一
(B)累積虧損逾實收資本額、捐助基金及其孳息之四分之一
(C)淨值低於專撥營運資金之三分之一
(D)淨值低於專撥營運資金之三分之二

17(B).

20.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡發卡機構對當期應繳最低金額超過指定繳款期限一個月至三個月者，應依全部墊款金額提列至少多少比例之備抵呆帳？
(A)百分之一
(B)百分之二
(C)百分之三
(D)百分之五

18(B).有疑問

21.下列何者非屬信用卡收單機構之業務？
(A)審核特約商店
(B)核准持卡人額度
(C)特約商店請款查詢
(D)客戶爭議帳款處理

19(B).

22.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡公司應自主管機關許可設立之日起，除有正當理由經申請核准展延者外，至遲多久內辦妥公司設立登記？
(A)二個月
(B)六個月
(C)九個月
(D)一年

20(C).

23.依銀行公會會員徵信準則規定，中小企業總授信金額在新台幣一千五百萬元以下且具有十足擔保者，短期授信得免辦理下列何種徵信項目？
(A)企業之組織沿革
(B)企業及其主要負責人一般信譽
(C)企業之設備規模概況
(D)存款及授信往來情形

21(A).有疑問

25.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，徵信單位辦理徵信，除另有規定外，應以下列何種調查為主？
(A)直接調查
(B)間接調查
(C)內部調查
(D)外部調查

22(B).

26.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，關於衍生性金融商品部位之評價頻率，銀行應依照部位性質分別訂定；其為交易部位者，應以即時或每日市價評估為原則；其為銀行本身業務需要辦理之避險性交易者，至少多久評估一次？
(A)每週
(B)每月
(C)每季
(D)每半年