阿摩：每天都要比昨天更進步
72分
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模式:今日錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(B).

4.依「金融控股公司法」規定，持有一銀行、保險公司或證券商已發行有表決權股份總數或資本總額至少超 過多少百分比時，即屬對該等金融機構有控制性持股？
(A)百分之二十
(B)百分之二十五
(C)百分之四十
(D)百分之五十



2(D).
X


7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關內部稽核單位辦理查核之規定，下 列敘述何者正確？
(A)對資訊單位每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核
(B)對財務單位每年僅需辦理一次一般查核，免辦專案查核
(C)對國外營業單位每年至少辦理一次專案查核，免辦一般查核
(D)對國內營業、財務及資訊單位以外之其他管理單位每年至少應辦理一次一般查核



3(C).

11.依「銀行業公司治理實務守則」有關保障股東權益之規定，下列敘述何者錯誤？
(A)應重視股東知的權利
(B)應鼓勵股東參與公司治理
(C)股東依法得於股東會行使其豁免權
(D)股東會得選任檢查人查核監察人之報告



4(B).

24.銀行辦理無追索權應收帳款承購業務，提列備抵呆帳時，應以下列何項金額為基準？
(A)融資餘額
(B)承購餘額
(C)應收帳款面額
(D)不必提列備抵呆帳



5(D).

27.依主管機關規定，商業銀行投資於店頭市場交易之股票與認股權憑證，認購（售）權證及新股權利證書， 特別股，私募股票及私募公司債之原始取得成本總餘額，不得超過該銀行核算基數之多少百分比？
(A) 25%
(B) 15%
(C) 10%
(D) 5%



6(C).有疑問

22.依規定，信用卡發卡機構應辦理事項，下列何者錯誤？
(A)應訂定差別定價之風險管理
(B)應訂定差別定價之價格政策及程序
(C)差別定價之價格政策及程序一定要呈報董事會核定
(D)差別定價之價格政策及程序得呈報董事會授權人員核定



7(C).有疑問
X


24.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，凡對企業辦理中長期週轉資金授信，當總授信金額達新臺幣 二億元時，其徵信範圍除與短期授信之項目全部相同外，另須增加下列哪一項？
(A)償還能力分析
(B)建廠計畫
(C)營運及資金計畫
(D)擴充計畫



8(B,C).

25.有關「中華民國銀行公會會員徵信準則」各條款所稱之「總授信金額」，下列敘述何者正確？
(A)係指查詢金融聯合徵信中心歸戶之授信額度
(B)係指金融聯合徵信中心歸戶額度加計本次申貸金額 
(C)係指借戶最近六個月內向各金融機構申請授信之額度



9(A).

27.依「金融消費者保護法」規定，金融消費者就金融消費爭議事件應先向金融服務業提出申訴，金融服務業 應於收受申訴之日起多久內為適當之處理，並將處理結果回覆提出申訴之金融消費者？
(A)三十日
(B)二十日
(C)十五日
(D)十日



10(C).

28.證券承銷商代銷有價證券，其承銷期間最長不得超過幾日？
(A)十日
(B)二十日
(C)三十日
(D)六十日



11(D).

35.依主管機關規定，金融機構發生重大偶發事件之次日起，應於何時向主管機關函報詳細資料或後續處理情 形？
(A)當日
(B)二個營業日
(C)三個營業日
(D)七個營業日



12(B).
X


48.依銀行法規定，銀行對其利害關係者所為擔保授信，其中對同一法人之擔保授信總餘額，至多不得超過各 該銀行淨值之多少百分比？
(A)2%
(B)5%
(C)10%
(D)20%



13(D).
X


50.金融機構擬出售不良債權，於下列何種情況下，其估價得僅依內部債權回收管理之資料決定建議底價為之？
(A)建議底價達新臺幣二億元者
(B)建議底價逾新臺幣三億元以上者
(C)建議底價逾實收資本額 20%以上者
(D)應買人為金融機構之利害關係人時



14(A).

5.銀行內部稽核單位之查核報告，應於查核結束日起多久報主管機關？
(A)二個月內
(B)四個月內
(C)六個月內
(D)八個月內



15(C).有疑問
X


25.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，有關商品部位評價頻率，下列敘 述何者錯誤？
(A)應依照部位性質訂定頻率
(B)交易部位應以即時評估為原則
(C)交易部位以每日市價評估為原則
(D)銀行本身業務之避險性交易，至少每週評估一次



16(A).

48.銀行對其利害關係人辦理進出口押匯授信時，下列何者得不列入銀行法中「銀行對同一關係企業授信限額規定」中之無擔保授信額度並受該限額之限制？
(A)一般出口押匯
(B)遠期進口押匯授信
(C)貨物未實際進口之三角貿易信用狀押匯
(D)未徵取貨物單據為質之進口押匯授信



17(D).
X


49.有關銀行法第 12 條之 1 第 2 項規定之「足額擔保」，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行對於授信戶之授信餘額，應不高於覈實鑑估後所估價值
(B)對擔保品之鑑估應依銀行法第 37 條規定覈實辦理
(C)足額擔保與否，悉依委外鑑估之評價結果為準
(D)擔保品價值貶落時，銀行得要求客戶補提擔保品



18(C).

50.金融機構公告標售不良債權，自公告日起至領取標售資料截止日，至少須為幾個工作日？除無擔保案件外， 領取標售資料截止日至決標日，至少應有幾個工作日？
(A)七日；七日
(B)十日；二十日
(C)七日；二十八日
(D)十日；三十日



19(B).
X


48.銀行辦理自用住宅放款及消費性放款徵提連帶保證人時，下列何者錯誤？
(A)「足額擔保」時，免徵提保證人
(B)擔保品價值貶落時，得要求補提擔保品或徵提保證人
(C)保證人所保證金額僅限主債務金額，不得約定包括其他從屬於主債務之負擔
(D)保證人所保證之債權應限定於由特定法律關係所生債權或基於票據所生之權利



20(B).

50.信託業運用信託財產從事交易後，除法令另有規定或信託契約另有約定外，應交付委託人及受益人交易報告書，並應至少每隔多久編製對帳單交付委託人及受益人？
(A)每月
(B)每季
(C)每半年
(D)每年



21(A).

6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者對於確保建立並維持適當有效之內部控制制度負有最終之責任？
(A)董（理）事會
(B)董事長
(C)總經理
(D)總稽核



22(B).

17.依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，透過金融機構專屬網路傳輸高風險性之「電子轉帳及交易指示類」交易，下列何項安全防護措施非屬必要？
(A)訊息完整性
(B)訊息隱密性
(C)訊息來源辨識
(D)無法否認傳送訊息



23(B).

21.下列何者非屬信用卡收單機構之業務？
(A)審核特約商店
(B)核准持卡人額度
(C)特約商店請款查詢
(D)客戶爭議帳款處理



24(A).

25.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，徵信單位辦理徵信，除另有規定外，應以下列何種調查為主？
(A)直接調查
(B)間接調查
(C)內部調查
(D)外部調查



25(A).

45.各金融機構發生重大偶發舞弊事件時，須將詳細資料或後續處理情形於多久期限內函報主管機關備查？
(A)七個營業日
(B)三個營業日
(C)二個營業日
(D)當日



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