阿摩：檢討自己是成功的開始，檢討別人是失敗的開始
76分
(5 分49 秒)
模式:近期錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(B).

38.金融機構辦理消費性貸款，為防範以偽造不實之財力證明資料冒貸時應加以查證，下列何者非屬查證對 象？
(A)金融同業
(B)消保會
(C)稅務機關
(D)在職證明書簽發單位



2(D).

40.有關金融機構對自動櫃員機之管理，下列敘述何者錯誤？
(A)自動櫃員機及週遭之錄影帶應保存六個月以上
(B)應裝設專線服務電話二十四小時受理客戶申訴
(C)錄影帶內容有涉及交易糾紛或民刑事案件者，於案件未結前，應繼續保存
(D)指定專人負責處理異常狀況，除假日外，應每日不定時巡查作反偵測機制，並予以紀錄



3(B).有疑問

3.依銀行法規定，同一人或同一關係人單獨、共同或合計持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過百分之五者，自持有之日起幾日內，應向主管機關申報？
(A)五日
(B)十日
(C)十五日
(D)三十日



4(B).

5.依「銀行業公司治理實務守則」規定，銀行業應選擇專業且具獨立性之會計師，定期查核銀行之財務狀況及內部控制，且至少每隔多久應評估聘任會計師之獨立性？
(A)半年
(B)一年
(C)二年
(D)三年



5(A).

6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行內部稽核人員每年至少應參加主管機關指定機構或其所屬銀行舉辦之金融相關業務專業訓練之時數為何？
(A) 30 小時以上
(B) 36 小時以上
(C) 48 小時以上
(D) 60 小時以上



6(B).
X


7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，每年銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理下列何項制度之查核？
(A)自行查核
(B)內部稽核
(C)綜合評等
(D)內部控制



7(A).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者應督導各單位審慎評估及檢討 內部控制執行情形，並與董（理）事長（主席）、總稽核及總機構法令遵循主管於每會計年度終了後四個月內，聯名出具內部控制制度聲明書於主管機關指定網站辦理公告申報？
(A)總經理
(B)監察人
(C)協理
(D)副總經理



8(B).有疑問
X


10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、 輪調及考核等，應由總稽核簽報並報經下列何者核定後辦理？
(A)董事長
(B)總經理
(C)人事單位主管
(D)監察人



9(A).

13.依「金融業個人資料檔案安全維護計畫標準」規定，下列何者非屬須指定專人負責管理之項目？
(A)安全防護教育訓練
(B)電腦或自動化設備
(C)儲藏個人資料檔案之磁碟磁帶等媒體
(D)個人資料之建檔更新更正或刪除



10(B).

15.金融機構應設置安全維護執行小組，並應指定下列何者為召集人？
(A)營業部經理
(B)副總經理
(C)總經理
(D)董事長



11(A).
X


16.依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」規定，金融機構作業委外事項，不包括下列何 者？
(A)鑑價作業
(B)代客開票作業
(C)應收債權之催收作業
(D)委託其財務簽證會計師辦理內部稽核作業



12(A).

18.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，發卡機構提列信用卡備抵呆帳為墊款金額百分之二，係指當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久？
(A)一個月至三個月
(B)三個月至六個月
(C)六個月至一年
(D)一年以上



13(A).
X


20.有關銀行出售信用卡不良債權予資產管理公司，下列敘述何者錯誤？
(A)公開標售不良債權應依主管機關規定之作業程序
(B)出售時應電話通知債務人，告知受讓債權之公司、催收金額等
(C)應約定資產管理公司之催收標準與銀行一致
(D)資產管理公司不得再轉售予第三人



14(C).有疑問

21.信用卡發卡機構對爭議款項至遲應於受理後幾日內回覆持卡人處理狀況或進度？
(A)七日
(B)十日
(C)十四日
(D)二十日



15(C).

22.依規定，信用卡發卡機構辦理信用卡申請徵信作業，下列敘述何者錯誤？
(A)如申請人係當面申請，應詳細核閱申請人身份證件原本
(B)如申請人係郵寄或傳真申請，則各信用卡機構應依銀行公會制定之確認申請人身分替代徵信程序辦理
(C)若發卡機構委請第三人辦理信用卡發卡業務之行銷業務，其徵信作業應比照申請人當面申請之徵信程序辦理
(D)倘因未妥慎辦理發卡徵信作業而發生偽冒申請案件時，發卡機構應負偽冒損失之責任



16(D).
X


25.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，下列何者不是企業短期授信案件之徵信範圍？
(A)企業之組織沿革
(B)企業之財務狀況
(C)企業之擴充計畫
(D)企業之設備規模概況



17(A).

26.已依「證券交易法」發行股票之公司，得依章程規定設置獨立董事，但主管機關應視公司規模、股東結構、 業務性質及其他必要情況，要求其設置獨立董事，人數不得少於二人，且不得少於董事席次之若干比例？
(A)五分之一
(B)四分之一
(C)三分之一
(D)二分之一



18(C).

28.依「票券金融管理法」規定，下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券？
(A)國庫券
(B)基於商品交易而產生，且經受款人背書之本票
(C)未經金融機構保證發行之融資性商業本票
(D)基於勞務提供而產生，且經受款人背書之匯票



19(B).

33.為維護業務持續運作，並降低意外因素對業務運作之影響程度，有關銀行之海外分行應注意事項，下列何者錯誤？
(A)對重要系統應有妥善之備援措施
(B)辦公場所應與其他國內銀行儘量集中設於同一地點，以利照應
(C)辦公場所應避免與其他本國銀行集中設於同一地點
(D)對重要資料應有妥善之備援措施



20(C).

40.金融機構為加強其安全維護，下列敘述何者錯誤？
(A)應加強員工自衛編組
(B)應加強各項應變措施演練
(C)應於各總行資訊室電腦主機上加裝警報系統
(D)加強管理營業廳等重要處所、運鈔之安全維護措施



21(C).

43.為防制經濟犯罪，金融機構對於職員以輸入錯誤為由而更正電腦資料交易者，其處理方式，下列敘述何者正確？
(A)如屬故意者，無須嚴格控管電腦資料之更正流程
(B)無論是否為故意均議處失職人員
(C)如屬故意者應議處失職人員
(D)加強員工之保密訓練



22(C).

44.為確保客戶資料安全無虞，依規定應切實辦理事項，下列何者錯誤？
(A)應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適
(B)應有效落實自行查核工作
(C)風險管理單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核
(D)委外作業部分，應確實監督受委託機構落實執行客戶資料保密及安全之維護



23(B).

46.依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應依開戶資料聯絡開戶人，與其協商發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜；如經通知無法聯絡者，應洽請警方協尋多久？
(A)半個月
(B)一個月
(C)二個月
(D)三個月



24(D).
X


47.有關信用卡發卡機構於核給預借現金額度時應考慮之條件，下列敘述何者錯誤？
(A)持卡人持卡時間
(B)持卡人所得水準
(C)持卡人之聯絡人信用紀錄
(D)持卡人國外之消費狀態



25(B).

50.金融機構出售不良債權，下列何者非屬其標售公告應揭露之事項？
(A)得標後之付款條件
(B)出售標的如含現金卡及信用卡債權時，應公告持卡人之信用資料
(C)出售標的如為消費性信用貸款債權，且出售機構指定催收機構時，應公告委託催收之契約內容
(D)如保留不予決標之權利，應敘明不予決標之特定事由



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