阿摩：容易相信的人比不容易相信的人容易成功。
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試卷測驗 - 98 年 - 98年第2次資產證券化基本能力測驗-資產證券化理論與實務(含相關法規)第一節 #60108		 繼續測驗
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1(C).

1. 資產證券化和一般擔保借款不同之處在於：
(A)證券化無須負擔利息
(B)證券化成本較擔保借款低
(C)證券化移轉資產，擔保借款不移轉資產
(D)擔保借款的風險和借款人無關



2(C).

2. 資產證券化的破產隔離機制有什麼作用?
(A)創始機構的債權人不可追訴創始機構的資產
(B)SPV 不可追訴創始機構的資產
(C)創始機構的債權人不可追訴已移轉給 SPV 的資產
(D)以上皆非



3(D).

3. 對於信用評等不高的公司：
(A)信用增強成本太高故不宜使用證券化
(B)因評等公司不鼓勵故不宜使用證券化
(C)因政府多持反對態度，故不宜採用證券化
(D)以上皆非



4(D).

4. 信用評等機構在評等時對於：(1)抵押擔保品品質，(2)創始機構內部作業程序，(3)服務機構服務 能力與品質
(A)只考慮(1)
(B)只考慮(2)
(C)只考慮(1) 與(2)
(D)考慮(1)，(2) 與(3)



5(D).

5. 信用卡的月支付率是：
(A)持卡人每月支付利息占月初債權餘額的比例
(B)持卡人每月支付本金占月初債權餘額的比例
(C)持卡人每月支付財務費用占月初債權餘額的比例
(D)持卡人每月支付金額占月初債權餘額的比例



6(C).

6. 哪一種金融機構主要依賴證券化而存在？
(A)商業銀行
(B)美國的三大汽車專屬融資公司
(C)美國的汽車獨立融資公司
(D)信用合作社



7(A).

7. 一筆貸款的額度是 1,000,000，絕對提前還本率(absolute prepayment rate) 為 0.06%時：
(A)每個月的估計提前還本金額是 600
(B)每年的估計提前還本金額是 600
(C)每月的估計提前還本金額遞增
(D)每月的估計提前還本金額不確定



8(D).

8. 一筆貸款的額度是 1,000,000，條件提前還本率(conditional prepayment rate) 為 0.06%時：
(A)每個月的估計提前還本金額是 600
(B)每年的估計提前還本金額是 600
(C)每月的估計提前還本金額遞增
(D)每月的估計提前還本金額不確定



9(D).

9. CBO 與 CLO 相異之處為：
(A)發行證券型式
(B)信用增強法
(C)風險暴露程度
(D)擔保資產性質



10(B).

10. GNMA 的 MPT 是由：
(A)GNMA 投資
(B)GNMA 保證
(C)GNMA 發行
(D)GNMA 服務



11(C).

11. 房貸之提前清償可視為：
(A)歐式買權
(B)歐式賣權
(C)美式買權
(D)美式賣權



12(D).

12. 轉付證券之提前清償風險由誰承擔?
(A)證券化創始機構
(B)證券化服務機構
(C)證券化受託機構
(D)證券化投資人



13(A).

13. 下列敘述何者不正確?
(A)支付架構下房貸債權屬於投資人
(B)支付架構下房貸債權屬於發行人
(C)轉付架構下房貸債權屬於投資人
(D)FNMA 發行的支付證券房貸債權屬於 FNMA



14(D).

14. 下列何者沒有提前清償問題？
(A)住宅抵押貸款
(B)車貸
(C)商業型不動產抵押貸款
(D)信用卡應收帳



15(C).

15. 下列敘述何者正確?
(A)FNMA 轉付證券的信用風險與美國國庫券一樣
(B)FHLMC 轉付證券的信用風險與美國國庫券一樣
(C)GNMA 轉付證券的信用風險與美國國庫券一樣
(D)以上皆非



16(D).

16. 下列金融資產的流動性何者最低?
(A)美國國庫券
(B)FNMA 轉付證券
(C)GNMA 轉付證券
(D)微軟公司債



17(A).

17. 下列何種證券化使用的信用增強種類最多?
(A)信用卡
(B)汽車貸款
(C)設備租賃
(D)商業不動產



18(C).

18. 智慧財產權證券化的現金流量與下列何者最相似？
(A)車貸證券
(B)房貸證券
(C)信用卡應收帳證券
(D)擔保債權憑證



19(B).
X


19. 下面哪一項不屬於證券化提供租賃公司的優點?
(A)降低籌資成本
(B)表外融資
(C)超脫公司本身信評
(D)降低提前還本風險



20(B).

20. 資產基礎商業本票
(A)發行期限較長超過一年
(B)以循環模式發行商業本票，期限短
(C)所集資金只用於收購單一廠商的資產
(D)所集資金，只用於放款



21(B).

21. 真實出售(True Sale) 的主要目的在於：
(A)隔離特殊目的公司之信用風險
(B)隔離資產出售人之信用風險
(C)隔離特殊目的信託之信用風險
(D)隔離受託機構之信用風險



22(A).

22. 在金融資產證券化的案件中，請問特殊目的機構存在的目的為何？
(A)隔離創始機構的信用風險
(B)隔離受託機構的信用風險
(C)隔離借款人的信用風險
(D)以上皆非



23(A).

23. 證券化的服務機構通常由何機構擔任：
(A)創始機構
(B)受託機構
(C)承銷機構
(D)監督機構



24(B).

24. GNMA 轉付證券房貸發生違約時：
(A)投資人面臨違約損失
(B)投資人面臨提前還款風險
(C)投資人面臨違約損失與提前還款風險
(D)投資人無損失或風險



25(A).

25. 在我國的金融資產證券化，哪一個機構發行受益證券？
(A)受託機構
(B)特殊目的公司
(C)監督機構
(D)創始機構



26(D).

26. 有關違約之敘述，下列何者正確?
(A)可視為美式買權
(B)可視為美式賣權
(C)可視為歐式買權
(D)可視為歐式賣權



27(B).

27. 住宅抵押貸款期貨重要的功能為：
(A)模擬價格
(B)避險
(C)套利
(D)以上皆非



28(C).

28. 下列何者不是促成健康保險應收帳款證券化崛起之原因？
(A)醫療機構的收入銳減
(B)醫療機構之成本高漲
(C)美國政府的保證
(D)醫療機構之信用評等越來越低



29(D).
X


29. 下列何者的信用風險最低？
(A)AAA 級的公司債
(B)AAA 級的信用卡債權證券化受益證券
(C)GNMA 的住宅轉付證券
(D)以上三種證券一樣



30(A).

30. 一般情形下，擔保品違約率較高者在證券化時：
(A)需運用較高之信用增強與付出較高之服務費率
(B)只需較高之信用增強
(C)只需付出較高之服務費率
(D)不需運用較高之信用增強也不付出較高之服務費率



31(C).

31. 如果以轉付架構從事證券化，下面哪一項證券化所發行證券存續期間最短？
(A)房貸
(B)車貸
(C)信用卡債權
(D)住宅權益貸款



32(D).

32. 下列何者非不動產證券化中受託機構、不動產管理機構等相關參與機構之應揭露事項？
(A)機構簡介
(B)營運概況
(C)最近信用評等結果
(D)公司未來之願景



33(C).

33. 證券化資產種類之一，以房屋為抵押之第二順位貸款，又稱為什麼?
(A)住宅擔保貸款
(B)住宅抵押貸款
(C)住宅權益貸款
(D)住宅求償權貸款



34(A).

34. 不動產資產信託委託人可以擔任：
(A)不動產管理機構
(B)信託監察人
(C)動產估價師
(D)受託機構



35(A).

35. 計畫性還本類組 (Planned Amortization Class)的主要目的是：
(A)降低證券現金流量波動
(B)信用增強
(C)避險
(D)提高流動性



36(D).

36. REIT 的投資人不應期盼 REIT 有何種特性？
(A)有流動性
(B)有穩定收益
(C)有抗通貨膨脹能力
(D)有持續的高成長能力



37(A).

37. 台灣的不動產投資信託與不動產資產信託：
(A)前者發行較接近股權；後者發行較接近債權
(B)前者發行較接近債權；後者發行較接近股權
(C)前者投資於實質不動產；後者投資於不動產債權
(D)前者投資於不動產債權；後者投資於實質不動產



38(B).

38. 不動產投資信託實務上係屬何種信託業務？
(A)有價證券信託
(B)金錢信託
(C)不動產信託
(D)金錢債權及其擔保物權信託



39(C).

39. 經營台灣的不動產資產信託：
(A)不可有閒置資金
(B)可有閒置資金，但不可投資有價證券
(C)閒置資金可投資於有價證券但有一定上限
(D)沒有任何閒置資金規範



40(D).

40. 不動產資產信託之受託機構可以：
(A)借入款項，但不可以信託財產設定抵押
(B)借入款項，但不可以用於配息
(C)借入款項，但不可以用於不動產營運
(D)借入款項，但有一定之上限比例



41(B).

41. 不動產資產信託中的委託人是：
(A)投資人
(B)不動產業主
(C)承銷商
(D)不動產管理機構



42(B).

42. 哪ㄧ項不是由委託人移轉信託資產予受託人？
(A)不動產資產信託
(B)不動產投資信託
(C)金融資產證券化之特殊目的信託
(D)不動產信託



43(D).

43. 下列何者非受託機構募集不動產資產信託受益證券申請書之受文者或副本抄送單位？
(A)中華民國信託業商業同業公會
(B)行政院金融監督管理委員會
(C)台灣證券交易所股份有限公司
(D)內政部地政司



44(A).

44. 想要當房東的投資人可以考慮投資：
(A)不動產投資信託基金
(B)不動產資產信託受益證券
(C)房貸轉付證券
(D)商業型不動產抵押貸款信託憑證



45(D).

45. 下列何者非為不動產投資信託受益證券之特性？
(A)所有受益證券持有人之求償地位相等
(B)通常無一定之存續期間
(C)為權益性質之受益證券
(D)有固定之票面利率



46(C).

46. 受託機構申請募集不動產投資信託基金經主管機關核准後，應於核准函送達之日起幾個月內開始 募集？
(A)1 個月
(B)2 個月
(C)3 個月
(D)4 個月



47(C).

47. 假設某甲在 2005 年 2 月中旬認購了一百萬個單位的富邦一號不動產投資信託基金，且他／她在2005 年 3 月 10 日該不動產投資信託基金上市的第一天股市一開盤就以漲停的價格賣出，請問他 ／她賺得的七十萬元，如何繳稅？
(A)6%，分離課稅
(B)0.30%
(C)免繳任何所得稅
(D)以上皆非



48(A).

48. 不動產資產信託之受託機構以何種方式取得資產？
(A)信託移轉
(B)購買
(C)質借
(D)以上皆可



49(A).

49. 在不動產投資信託基金上櫃的相關規定中，小額投資人（即投資金額在新台幣一百萬元以下者） 不得少於幾人？
(A)三百人
(B)四百人
(C)五百人
(D)六百人



50(C).

50. 在台灣，兼營不動產投資信託與不動產資產信託的信託機構，必須有最低資本額：
(A)一億元
(B)三億元
(C)十億元
(D)二十億元



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