阿摩：言教不如身教，身教不如境教
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科目:郵局◆企業管理大意及洗錢防制法大意
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1(C).

31.洗錢防制法所稱「指定之非金融事業或人員」，不包括下列何者？
(A)銀樓業
(B)地政士及不動產經紀業
(C)當舖業
(D)律師、公證人、會計師



2(B).

32.依洗錢防制法規定，金融機構確認客戶身分程序所得資料，應自業務關係終止時起至少保存多久？
(A)一年
(B)五年
(C)十年
(D)永久



3(C).

33.金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？
(A)財政部
(B)中央銀行
(C)法務部調查局
(D)金管會



4(A).

35.金融機構對待現任或曾任國內政府重要政治性職務之客戶的方式，下列敘述何者正確？
(A)應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序
(B)應給予特別禮遇，無須執行客戶審查程序
(C)建立業務關係前，應取得金管會同意
(D)一律婉拒開戶



5(B).

36.洗錢防制法對洗錢或資恐高風險國家或地區的定義，不包括下列何者？
(A)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區
(B)實施共產制度之國家或地區
(C)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區
(D)有具體事證認有洗錢及資恐高風險之國家或地區



6(D).

37.金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形者，應予以婉拒建立業務關係或交易？ A.疑似使用匿 名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶 B.持用偽、變造身分證明文件 C.客戶拒絕提供審 核客戶身分措施相關文件 D.由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難
(A)僅 AB
(B)僅 ABC
(C)僅 ABD
(D) ABCD



7(B).

38.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是 否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少多久檢視一次？
(A)每季
(B)每年
(C)每三年
(D)每五年



8(B).

39.金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及 所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。該適當時機不包括下列何者？
(A)客戶加開帳戶時
(B)客戶向金管會投訴時
(C)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時



9(D).

40.金融機構辦理下列何種保險商品時，應辨識及驗證實質受益人身分？
(A)財產保險
(B)傷害保險
(C)健康保險
(D)年金保險



10(D).

41.｢實質受益人｣係指下列何者？ A.對客戶具最終所有權或控制權之自然人 B.由他人代理交易之自 然人本人 C.對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人 D.直接、間接持有法人股份或資本超過百分 之二十五者
(A)僅 ABC
(B)僅 ACD
(C)僅 BCD
(D) ABCD



11(B).

42.金融機構於下列何種情形時，無須確認客戶身分？
(A)與客戶建立業務關係時
(B)辦理臨時性交易新臺幣一萬元之跨境匯款時
(C)發現疑似洗錢或資恐交易時
(D)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時



12(C).

43.依主管機關規定，銀行業應於每會計年度終了後多久內，將防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明 書內容揭露於該機構網站，並於金管會指定網站辦理公告申報？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月



13(D).

44.本國銀行之防制洗錢及打擊資恐專責單位不得設置於下列何單位下？
(A)總經理
(B)總機構法令遵循單位
(C)風險控管單位
(D)稽核單位



14(B).

45.銀行業之下列何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
(A)總經理
(B)董事會
(C)法令遵循主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



15(A).

46.銀行業應確保其國外分公司在符合當地法令情形下，實施與總公司一致之防制洗錢及打擊資恐措施。 當總公司與分公司所在地之最低要求不同時，分公司應以下列何者作為遵循依據？
(A)就兩地選擇較高標準者
(B)就兩地選擇較低標準者
(C)就兩地高低標準，求取平均值
(D)由國外分公司防制洗錢及打擊資恐專責主管訂定標準



16(C).

47.保險公司哪個單位應辦理防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性查核？
(A)風險管理單位
(B)法令遵循單位
(C)內部稽核單位
(D)董事會監察人



17(C).

48.依主管機關規定，保險公司防制洗錢及打擊資恐專責主管應至少多久向董事會及監察人或審計委員會報告？
(A)每月
(B)每季
(C)每半年
(D)每年



18(C).

49.保險公司國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管，可以兼任下列何種職務？
(A)法務主管
(B)稽核主管
(C)法令遵循主管
(D)風險管理主管



19(D).

50.保險公司洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪些面向？ A.客戶 B.地域 C. 產品及服務 D.交易及通路
(A)僅 ABC
(B)僅 ABD
(C)僅 BCD
(D) ABCD



20(A).

1.為營造健全永續發展(ESG)體系，強化我國資本市場國際競爭力，金管會啟動「公司治理 3.0-永續發 展藍圖」。請問 ESG 所指的是下列何者？
(A)環境(E，environment)、社會(S，social)和公司治理(G，governance)
(B)經濟(E，economy)、科學(S，science)和成長(G，growth)
(C)經濟(E，economy)、社會(S，social)和政府(G，government)
(D)環境(E，environment)、科學(S，science)和公司治理(G，governance)



21(C).

2.某公司因業務擴充準備設置新門市，新門市預計的銷售量為每年 8,000 單位，目前有四個可行的備選 方案，相關成本資料如【表 2】所示，請問最適的方案為何？

(A) A
(B) B
(C) C
(D) D



22(C).

3.有關企業的財務會計相關敘述，下列何者正確？
(A)資產＝負債－業主權益
(B)負債＝資產－利潤
(C)業主權益＝資產－負債
(D)利潤＝資產＋業主權益



23(C).

4.有關國際組織的英文縮寫，下列何者正確？
(A) WTO 指的是關貿協定
(B) IMF 指的是世界銀行集團
(C) CPTPP 指的是跨太平洋夥伴全面進步協定
(D) OECD 指的是石油輸出國家組織



24(C).

5. A 君是企業的執行長，在經營決策上，A 君是一位悲觀主義者，【表 5】為各個行銷策略的報酬矩 陣，請問 A 君會選擇哪一項策略？

(A)甲
(B)乙
(C)丙
(D)丁



25(C).

6.企業經常使用財務比率指標來進行績效衡量，有關常用財務比率之敘述，下列何者正確？
(A)存貨周轉率＝稅後淨利／存貨
(B)投資報酬率＝銷貨收入／總資產
(C)流動比率＝流動資產／流動負債
(D)銷貨毛利率＝稅後淨利／銷貨收入



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