阿摩：千點萬點，不如名師指點
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(1 分45 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B).

3.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議之第 16 項電匯，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應透過監控電匯交易，來偵測缺漏匯款資訊的交易
(B)金融機構對於偵測缺漏資訊的交易，應要馬上申報為可疑交易
(C)金融機構處理電匯業務，應針對聯合國安全理事會發布的資恐制裁名單進行凍結並禁止交易
(D)金融機構應確保電匯資訊包括正確的匯款人與受款人資訊



2(A).

6.對於一個國家而言，落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動，係應以下列何者作為最重要的指標？
(A)金流秩序
(B)社會秩序
(C)經濟秩序
(D)國防秩序



3(C).

8.依金融機構防制洗錢辦法規定，下列何種情形應婉拒與客戶建立業務關係或交易？
(A)客戶為甫出生之子女開戶
(B)客戶有大筆金額款項匯入，同日在其他分行領走一半款項後，隨即又到另一家分行領取另一半款項
(C)客戶開戶僅能提供身分證明文件影本
(D)法人客戶委由財務顧問開戶，非由法人的負責人親自臨櫃開戶



4(A).

10.下列就資助恐怖主義犯罪之敘述，何者錯誤？
(A)資助恐怖主義犯罪之成立，需以證明該財產上利益為供特定恐怖活動為必要
(B)資助恐怖主義之犯罪為洗錢防制法所稱之特定犯罪
(C)資助恐怖主義犯罪雖為未遂，亦處罰之
(D)明知為資助恐怖主義犯罪之個人訓練所需之相關費用，間接提供財產上利益之資助者，亦為犯罪



5(D).

13.有關洗錢犯罪追訴之敘述，下列何者正確？
(A)前置犯罪須為五年以上之有期徒刑
(B)須是為自己或為他人之洗錢行為
(C)前置犯罪必須受有罪判決
(D)特殊洗錢犯罪之處罰不以前置犯罪為必要



6(C).

20.依規定銀行業每年度須出具防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書，下列何者不須聯名出具上開聲明書？
(A)董事長
(B)總經理
(C)總機構法令遵循主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



7(C).

21.下列何者是正確的防制洗錢與打擊資恐的風險類別？
(A)低度風險、中度風險、高度風險
(B)無風險、中度風險、高度風險
(C)低度風險、中度風險、高度風險、禁止交易
(D)低度風險、中度風險、高度風險、限制交易條件



8(D).
X


30.我國保險業對於客戶區分之風險等級，下列敘述何者錯誤？
(A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級
(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者，透露客戶之風險等級
(C)將客戶區分成兩級時，得對一般風險客戶進行簡化審查措施
(D)保險業應建立不同之客戶風險等級與分級規則



9(B).

33.下列敘述何者不是洗錢行為？
(A)公營企業的高階主管收受賄賂後將資金匯至境外數個帳戶
(B)客戶將其合法薪資所得定期捐款予恐怖組織所設立之合法機構
(C)律師協助他人利用境外公司完成假交易將巨額資金移轉至國外
(D)理專將其侵占客戶之存款購買保單後，隨即解除契約並取得解約金



10(D).
X


37.有關利用資訊判定重要政治性職務之人、其家庭成員與有密切關係之人的指引，下列敘述何者錯誤？
(A)完全不可採信客戶自行填報及申報資料
(B)應定期比對隨時更新的重要政治性職務之人資料庫
(C)應有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務之人
(D)查閱政府公布的財產申報資料



11(C).

60.經保險公司內部系統檢核，發現保戶甲為資恐防制法指定制裁之個人，保險公司以下作法何者錯誤？
(A)禁止對其保單為付款
(B)禁止核准甲申請之保單借款
(C)自知悉之日起算十個營業日內完成指定制裁對象通報
(D)保戶甲被指定制裁前已申請而公司尚未給付之款項應立即給付之



12(A,B).
X


69.有關大額交易之敘述，下列何者正確？
(A)發生一定金額以上之通貨交易時，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證
(B)對於一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後十個營業日內向法務部調查局申報
(C)一定金額以上之通貨交易係指新臺幣一百萬元(含等值外幣)以上之單筆現金收或付
(D)如能確認客戶為交易帳戶本人者，可免確認身分，但應於交易紀錄上敘明係本人交易



13(B,C,D).

71.非營利組織(NPO)易被恐怖分子利用作為移轉資金之平台，此與 NPO 之何等特性有關？
(A)無管轄機關
(B)提供跨國平台
(C)可從事公開募款活動
(D)容許匿名捐款，得不開立收據



14(A,B,D).

73.張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品，請問若張三有下列何種情形時，甲銀行應提高警覺進行疑似洗錢交易之審查？
(A)張三租用五個保管箱
(B)張三每天頻繁開啟保管箱三次
(C)張三的太太偶爾前來開啟保管箱
(D)張三經常委託不同朋友開啟保管箱



15(B,C).

75.下列何者狀況，係金融業遭國內外監理機關裁罰未遵循洗錢防制相關法規而遭裁罰之違規事由？
(A)出售管制之高科技零組件予受制裁之國家或地區
(B)法令遵循主管身兼業務職責
(C)未偵測潛在的高風險交易
(D)於發覺可疑交易後，未主動圈存、凍結疑似洗錢或資恐交易所涉及之資產或資金



16(A,B).

78.保險商品的風險因子有哪些特性？
(A)有些保險商品具有保單價值準備金
(B)購買保險商品後，資金無法快速流動
(C)一個客戶不可以重複投保多張壽險保單
(D)只需針對交易對象(要保人)評估洗錢風險



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