阿摩：不管風從哪個方向吹來，只要懂得如何運用，懂得如何操縱帆船，就能運用風向到達目的地
100分
(1 分17 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
 繼續測驗
再次測驗 下載 下載收錄
1(B).

3. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議之第 16 項電匯，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應透過監控電匯交易，來偵測缺漏匯款資訊的交易
(B)金融機構對於偵測缺漏資訊的交易，應要馬上申報為可疑交易
(C)金融機構處理電匯業務，應針對聯合國安全理事會發布的資恐制裁名單進行凍結並禁止交易
(D)金融機構應確保電匯資訊包括正確的匯款人與受款人資訊



2(B).

16. 有關 FATF 技術遵循評鑑準則之判定等級中，輕微缺失(Minor Shortcomings)對應之評鑑等級為：
(A)遵循(Compliant)
(B)大部分遵循(Largely Compliant)
(C)部分遵循(Partially Compliant)
(D)未遵循(Non-compliant)



3(B).

18. 金融機構進行風險評估之順序應為何？
(A)辨識固有之風險--＞管理剩餘之風險--＞降低風險之措施
(B)辨識固有之風險--＞降低風險之措施--＞管理剩餘之風險
(C)管理剩餘之風險--＞降低風險之措施--＞辨識固有之風險
(D)降低風險之措施--＞辨識固有之風險--＞管理剩餘之風險



4(D).

23. 下列何者非防制洗錢計畫應包含之項目？
(A)姓名檢核
(B)帳戶與交易之持續監控
(C)專責主管負責遵循事宜
(D)同業金流資訊共享機制



5(C).

25. 下列何者並非證券期貨業內部稽核單位應查核並提具查核意見之事項？
(A)風險評估是否符合法令要求
(B)防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法令要求
(C)風險評估之有效性
(D)防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性



6(A).

26. 欲判斷保戶購買保險商品是否符合其「合理」的保障需求，下列因素何者錯誤？
(A)了解客戶過去的投保紀錄
(B)了解客戶實際上的保險需求為何
(C)了解客戶本身的資歷為何
(D)客戶對應其資歷所欲購買的保險商品為何



7(C).

30. 保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，每年應至少參加多少 時數的防制洗錢及打擊資恐教育訓練？
(A)八小時
(B)十小時
(C)十二小時
(D)三十二小時



8(C).

37. 對於現金跨境移轉之行為，下列敘述何者正確？
(A)攜帶黃金出境須向海關申報，裸鑽則不需要
(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元
(C)人民幣申報門檻為 2 萬元
(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者，對於快遞或郵寄等方式則未多加限制



9(B).

50. 證券期貨業之客戶及交易，有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，不包括下列何者？
(A)檢視標準
(B)機構風險評估
(C)比對與篩選邏輯
(D)檢核作業之執行程序



10(A,C,D).

61. 有關客戶審查之進行，實務上應從哪些層面評估其風險高低？
(A)從地理端了解業務關係之建立在地緣關係上之合理性
(B)從時間端了解何時是高風險時間並就開戶者強化審查
(C)從客戶端了解客戶背景，以風險為基礎進行客戶審查程序
(D)從交易端了解交易是否符合可疑表徵，有無異常交易等情形



11(C,D).

76. 依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風 險？
(A)負面新聞人士
(B)註冊於租稅天堂之公司
(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體
(D)外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖份子或團體



最頂 ▬
快捷工具
完全正確!

今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

Claire Liu剛剛做了阿摩測驗，考了100分