試卷測驗 - 99 年 - 99年第2次資產證券化基本能力測驗-資產證券化理論與實務(含相關法規)(第二節) #59365-阿摩線上測驗

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試卷測驗 - 99 年 - 99年第2次資產證券化基本能力測驗-資產證券化理論與實務(含相關法規)(第二節) #59365

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1(D).

1.關於信用卡債權證券的統合信託，下列何者不屬於其優點？
(A)減少開辦新信託所需要的時間
(B)減緩季節性的波動
(C)避免區域集中性
(D)減少本金攤提的金額

2(A).

2.有關汽車貸款提前還本動機敘述何者為非?
(A)提前還本隨車齡增加而減少
(B)二手車貸利率高，重貸利益較小
(C)汽車貸款期間短，對利率較不敏感
(D)抵押品的價值隨時間逐漸遞減

3(D).

3.汽車貸款證券的負凸性特質較小，其原因不包括：
(A)汽車貸款的金額相對較小
(B)汽車貸款期限較短
(C)汽車折舊速度快
(D)保險公司強制這車主不得進行提前清償

4(C).

4.下列敘述何者為非?
(A)汽車貸款在衡量提前還本率有兩種衡量方法：絕對提前還本率及條件提前還本率
(B)絕對提前還本率是以每個月真實的提前還本數額和初始的本金的比值作為提前還本率的計算
(C)絕對提前還本率是以年為單位，而條件提前還本率則是以月為單位
(D)如果以條件提前還本率來估計，則每個月的預計提前還本金額是每個月的剩餘本金乘上條件提前還本率

5(A).

5.下列為有關住宅權益貸款的敘述：甲.住宅權益貸款就是次順位抵押貸款；乙.住宅權益貸款也可稱為次級房貸；丙.求償權在第一順位貸款之後；丁.次順位貸款的信用等級一定比第一順位貸款信用等級為佳。以上敘述何者錯誤？
(A)乙、丁
(B)甲、丁
(C)乙、丙、丁
(D)丙、丁

6(B).

6.住宅抵押貸款什麼時候會產生負凸性?
(A)利率上升
(B)利率下跌
(C)房價下跌
(D)提前清償變慢

7(B).

7.關於 Home Equity Lines of Credit (HELOC)的特色，下列何者為是？
(A)根據借款人的住宅權益，核撥一個信用額度，借款人不可在此額度內自行決定支用金額
(B)貸款期間被切割成二個部分：循環期與還本期
(C)在循環期內，借款人同時償還本金及利息支付
(D)在還本期的這段期間，借款人仍然可以再借用此信用額度

8(B).

8.在商業性不動產抵押貸款中，金融機構對於借款者採用報酬率維持法則(Yield Maintenance)來計算相關事項是為了降低何種風險？
(A)利率風險
(B)提前清償風險
(C)價格風險
(D)違約風險

9(D).

9.信用違約交換(Credit Default Swap)中：
(A)參考資產以真實出售給特殊目的公司
(B)參考資產以信託移轉給特殊目的信託
(C)參考資產質押給特殊目的公司
(D)參考資產無須實質出售

10(C).

10.衡量個別貸款其必要的信用增強程度是以下列何者為依據？
(A)違約機率＋違約損失率
(B)違約機率－違約損失率
(C)違約機率 X 違約損失率
(D)違約機率／違約損失率

11(B).

11.下列何者不是信用評等所提供功能？
(A)提供信用風險的資訊
(B)增加徵信成本
(C)監督經理人的行為
(D)降低發行成本

12(D).

12.下列何者為美國住宅抵押貸款證券的聯邦政府機構或代理機構？
(A) Ginnie Mae
(B) Freddie Mac
(C) Fannie Mae
(D)以上皆是

13(A).

13.國內都市更新投資信託之組織型態為何？
(A)契約型
(B)財團型
(C)公司型
(D)法人型

14(B).

14.下列何者為國內都市更新投資信託之屬性：
(A)開放型
(B)權益型
(C)以上皆是
(D)以上皆非

15(A).

15.都市更新投資信託公司之組織型態為信託契約型，其受託機構為：
(A)基金保管銀行
(B)都市更新投資信託公司
(C)投資人
(D)信託監察人

16(B).

16.經營都市更新投資信託公司應經由何單位核准？
(A)信託公會
(B)金管會
(C)內政部
(D)所在地之縣/市政府

17(D).

17.下列何者非不動產投資信託基金之運用範疇？
(A)已有穩定收入之不動產
(B)已有穩定收入之不動產相關權利
(C)其他受託機構或特殊目的公司依不動產證券化條例或金融資產證券化條例發行或交付之受益證券或資產基礎證券
(D)反浮動利率債券

18(B).

18.依不動產證券化條例規定，下列何者非不動產投資信託之特性?
(A)契約型
(B)公司型
(C)權益型
(D)封閉型

19(A).

19.抵押貸款轉付證券的切割方式有很多種，通常有利息支付型態( IO)、本金支付型態(PO)。下列關於 PO 及 IO 的敘述何者正確？
(A)對 IO 的投資者而言，提前清償使得現金流量減少
(B)PO 的投資者在期初收到的現金流量較多，然後逐漸減少
(C)IO 的投資者在期初收到的現金流量較少，然後逐漸遞增
(D)提前清償較有利於 IO 投資者

20(B).

20.「合成型 CDO」和「傳統型 CDO」最大的差異在哪裡?
(A)資產群組有無差異
(B)有無真實出售
(C)有無特殊目的機構
(D)信用加強的方式有所差異

21(B).

21.依不動產證券化條例規定僅辦理不動產投資信託業務或僅辦理不動產投資信託及辦理不動產資產信託業務者之信託公司，其最低實收資本額為：
(A)五億元
(B)十億元
(C)十五億元
(D)二十億元

22(D).

22.由 REITs 之規範中觀察，REITs 為下列何種投資工具?
(A)短期的不動產投資工具
(B)短期的不動產融資工具
(C)高成長的不動產投資工具
(D)穩定配息的不動產投資工具

23(C).

23.不動產投資信託基金閒置資金之運用有其限制，下列何者不在資金用途範圍內？
(A)購買不動產
(B)購買政府債券或金融債券
(C)銀行存款
(D)購買國庫券或銀行可轉讓定期存單

24(A).

24.下列何者是外部信用加強的機制?
(A)現金擔保帳戶
(B)優先/次順位證券設計
(C)超額擔保
(D)超額利差帳戶

25(D).

25.下列何項證券之現金流量設計沒有循環期間？
(A)以信用卡為基礎之證券
(B)健康保險應收帳款證券
(C)以汽車債權為基礎之證券
(D)住宅權益貸款證券

26(B).

26.創始機構應將信託財產相關書件及資料，提供下列何者，並不得有虛偽或隱匿之情事？
(A)服務機構
(B)受託機構
(C)特殊目的公司
(D)監督機構

27(D).

27.受益人依金融資產證券化條例之規定行使表決權及兌領本金、其所生利益、孳息或其他收益時應否提示受益證券，應依下列何者辦理？
(A)信託監察人之通知
(B)服務機構之同意
(C)受託機構之通知
(D)特殊目的信託契約之約定

28(C).

28.下列關於特殊目的信託受益人會議，何者正確？
(A)由創始機構或信託監察人召集之
(B)持有本金持分總數百分之三以上之受益人，為受益人之自身利益事項，請求有召集權之人召集之
(C)應於開會二十日前，通知各受益人
(D)特殊目的信託契約變更得以臨時動議提出

29(B).

29.依金融資產證券化條例規定，有關特殊目的公司之敘述，下列何者錯誤？
(A)不得為任何人保證或背書
(B)特殊目的公司得為有限公司
(C)僅得經營資產證券化業務，不得兼營其他業務
(D)應依經主管機關申請核准或向主管機關申報生效之資產證券化計畫，經營證券化業務

30(A).

30.以下何者為特殊目的公司設立之規範？
(A)股東人數以一人為限
(B)最低實收資本額為新臺幣伍拾萬元
(C)如保險公司為發起人，需向保險局提出申請設立
(D)特殊目的公司成立後，得辦理多種資產證券化業務

31(B).

31.下列何者尚非金融資產證券化條例所定特殊目的信託契約終止之事由？
(A)信託法第六十二條所定信託目的已完成或不能完成之事由
(B)受託機構辭任
(C)受益人會議之決議
(D)法院所為終止特殊目的信託契約之裁判

32(C).

32.受託機構為辦理金融資產證券化而向特定人私募受益證券時，應依主管機關規定之方式，向應募人或購買人提供下列何種文件？
(A)公開說明書
(B)財務預測
(C)投資說明書
(D)財務報告

33(C).

33.受託機構或特殊目的公司不得對下列何種對象進行受益證券或資產基礎證券之私募？
(A)銀行業
(B)證券業
(C)保險業
(D)證券投資信託事業

34(D).

34.關於受託機構從事金融資產證券化業務之描述，下列何者有誤？
(A)受託機構以銀行業為限
(B)創始機構與受託機構不得為同一關係企業
(C)受託機構得依資產信託證券化計畫，發行各種種類及期間之受益證券
(D)受託機構對非特定人公開招募受益證券時應向應募人提供公開說明書

35(D).

35.專門職業及技術人員在查核金融資產證券化關係人過程中，若遇何種情況尚無需即向主管機關報告？
(A)受查資產證券化關係人在契約有虛偽，情節重大者
(B)受查資產證券化關係人發生財務狀況顯著惡化時
(C)有證據顯示某事件之發生極可能導致信託財產或受讓資產有重大減損之虞時
(D)對受益人權益無影響之事件發生

36(A).

36.依「受託機構公開招募受益證券特殊目的公司公開招募資產基礎證券公開說明書應行記載事項準則」之規定，公開說明書之封底，除應依序刊印受託機構或特殊目的公司之總經理簽名或蓋章外，尚應有多少比例董事之簽名或蓋章？
(A)過半數董事
(B)三分之二以上董事
(C)四分之三以上董事
(D)全體董事

37(B).

37.受託機構公開招募受益證券，經申請核准或申報生效後，若未向主管機關申請展延，應於申報生效或申請核准通知函送達日起多久之期限內募足？
(A)二個月
(B)三個月
(C)四個月
(D)六個月

38(D).

38.受託機構發行受益證券得依資產信託證券化計畫之規定採行之增強信用方式，下列何者有誤？
(A)由金融機構擔保
(B)信用保險
(C)超額資產
(D)信用評等

39(B).

39.受託機構募集不動產投資信託公開說明書內應記載之有關受益證券概況事項，何者有誤？
(A)受益證券之發行日及基金存續期間
(B)受託機構職責
(C)運用基金之基本方針、範圍及投資策略
(D)投資收益分配之項目、時間及給付方式

40(D).

40.下列何者並非依金融資產證券化條例所發行之證券化商品？
(A)CLO
(B)RMBS
(C)CBO
(D)SCDO

41(C).

41.受託機構擬於國外募集或私募不動產投資信託基金投資國內不動產者，於申請核准或申報生效募集、追加募集或私募前，應先報請下列何者之同意？
(A)財政部
(B)經濟部
(C)中央銀行
(D)外交部

42(D).

42.下列何者屬於不動產資產信託閒置資金得運用之標的？
(A)上市公司之股票
(B)上櫃公司之股票
(C)受託機構依不動產證券化條例發行或交付之受益證券
(D)購買金融債券

43(C).

43.受託機構於不動產投資信託基金募集完成後幾日內應向主管機關報請備查？
(A)3 日
(B)4 日
(C)5 日
(D)10 日

44(A).

44.特殊目的信託契約之終止，應經受益人會議之決議，且其決議應以下列何種方法為之？
(A)應有表決權總數二分之一以上受益人之出席，出席受益人表決權三分之二以上之同意行之
(B)應有表決權總數二分之一以上受益人之出席，出席受益人表決權二分之一以上之同意行之
(C)應有表決權總數四分之三以上受益人之出席，出席受益人表決權三分之二以上之同意行之
(D)應經全體受益人之同意行之

45(D).

45.有關募集之不動產投資信託基金不得投資於下列何者開發型不動產或不動產相關權利標的？
(A)都市更新條例核定之都市更新事業計畫範圍內之土地、建築物及不動產相關權利
(B)促進民間參與公共建設法所稱公共建設
(C)經中央目的事業主管機關核准參與之公共建設
(D)政府保證其營運收益之公共建設

46(A).

46.關於不動投資信託契約之應記載事項，下列敘述何者正確？
(A)受託機構應至少每三年召集一次受益人會議
(B)不動產管理機構得收取績效獎金
(C)每年配息比率應為可分配收益之百分之八十以上
(D)專業估價者每五年應更換一次

47(C).

47.受託機構公開募集不動產資產信託受益證券公開說明書封面，應刊印之文字，下列何者有誤？
(A)受託機構不保證信託財產之價值
(B)應募人應審慎考慮本受益證券之風險
(C)本受益證券之核准，表示本受益證券無風險
(D)查詢本公開說明書之網址

48(C).

48.受託機構募集不動產投資信託基金，應依信託業法設置信託財產評審委員會，並應至少多久評審不動產投資信託財產一次？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D) 六個月

49(D).

49.依不動產證券化條例之規定，下列何種機構不得擔任不動產管理機構？
(A)不動產投資業
(B)建築經理業
(C)保險業
(D)不動產買賣租賃業

50(B).

50.下列何者不得擔任不動產資產信託之信託監察人？
(A)曾任職不動產管理機構或金融機構總機構副理以上或同等職務，且具有不動產或信託業務經驗達五年，成績優良者
(B)曾於國內外專科以上學校教授建築、土木、地政、管理、金融、會計、法律、信託等相關課程達三年者
(C)領有會計師、律師或不動產估價師執照且具有實務工作經驗達五年者
(D)有其他經歷足資證明可有效執行信託監察人職務者