阿摩：積少成多，積沙成塔
100分
(2 分2 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(C).

1.下列何者非屬銀行法所稱擔保授信之擔保品？
(A)權利質權
(B)不動產抵押權
(C)借款人營業交易所產生之應收帳款
(D)經各級政府公庫主管機關之保證



2(B).

5.依「銀行業公司治理實務守則」規定，銀行業應選擇專業且具獨立性之會計師，定期查核銀行之財務狀況及內部控制，且至少每隔多久應評估聘任會計師之獨立性？
(A)半年
(B)一年
(C)二年
(D)三年



3(D).

7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，每年銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理下列何項制度之查核？
(A)自行查核
(B)內部稽核
(C)綜合評等
(D)內部控制



4(A).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者應督導各單位審慎評估及檢討 內部控制執行情形，並與董（理）事長（主席）、總稽核及總機構法令遵循主管於每會計年度終了後四個月內，聯名出具內部控制制度聲明書於主管機關指定網站辦理公告申報？
(A)總經理
(B)監察人
(C)協理
(D)副總經理



5(A).

10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、 輪調及考核等，應由總稽核簽報並報經下列何者核定後辦理？
(A)董事長
(B)總經理
(C)人事單位主管
(D)監察人



6(A).

13.依「金融業個人資料檔案安全維護計畫標準」規定，下列何者非屬須指定專人負責管理之項目？
(A)安全防護教育訓練
(B)電腦或自動化設備
(C)儲藏個人資料檔案之磁碟磁帶等媒體
(D)個人資料之建檔更新更正或刪除



7(D).

16.依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」規定，金融機構作業委外事項，不包括下列何 者？
(A)鑑價作業
(B)代客開票作業
(C)應收債權之催收作業
(D)委託其財務簽證會計師辦理內部稽核作業



8(C).

24.銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者，除應經金管會核准始得辦理之商品者外，依規定開辦衍生性金融商品後，15 日內須檢附資料呈報金管會，下述何者非屬規定呈報之資料？
(A)風險預告書
(B)法規遵循聲明書
(C)變更事項登記表
(D)商品特性說明書



9(C).

25.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，下列何者不是企業短期授信案件之徵信範圍？
(A)企業之組織沿革
(B)企業之財務狀況
(C)企業之擴充計畫
(D)企業之設備規模概況



10(C).

28.依「票券金融管理法」規定，下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券？
(A)國庫券
(B)基於商品交易而產生，且經受款人背書之本票
(C)未經金融機構保證發行之融資性商業本票
(D)基於勞務提供而產生，且經受款人背書之匯票



11(B).

33.為維護業務持續運作，並降低意外因素對業務運作之影響程度，有關銀行之海外分行應注意事項，下列何者錯誤？
(A)對重要系統應有妥善之備援措施
(B)辦公場所應與其他國內銀行儘量集中設於同一地點，以利照應
(C)辦公場所應避免與其他本國銀行集中設於同一地點
(D)對重要資料應有妥善之備援措施



12(B).

50.信託業運用信託財產從事交易後，除法令另有規定或信託契約另有約定外，應交付委託人及受益人交易報告書，並應至少每隔多久編製對帳單交付委託人及受益人？
(A)每月
(B)每季
(C)每半年
(D)每年



13(B).

14.依「中華民國銀行公會會員安全維護執行規範」規定，對疑有客戶金融卡及信用卡資料遭盜錄或自動櫃員機吐鈔處異常，致客戶提領之現鈔遭盜取情形者，須查明辦理之事項，下列何者錯誤？
(A)應即通報轄區警察機關處理
(B)對可能被盜錄之金融卡或信用卡資料，應儘速銷毀
(C)屬本行客戶者，應即以電腦控管辦理停卡並通知客戶換卡
(D)屬跨行客戶者，應即通知所屬金融機構及通報財金資訊公司轉知所屬金融機構辦理停卡及換卡作業



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