今日錯題測驗-銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)-阿摩線上測驗

88分

模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)

1(B).

48.信託業與他人簽訂重要契約或改變業務計畫之重要內容，應於事實發生之翌日起幾個營業日內向主管機關申報？
(A)一個
(B)二個
(C)五個
(D)七個

2(B).

50.銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，經主管機關核准可從事推介行為者，下列敘述何者錯誤？
(A)不可向不特定多數人推介
(B)可向客戶收取推介手續費
(C)事先擬訂推介計畫，且經銀行負責人核准
(D)推介計畫及引據資料等至少保存一年

3(D).

57.證券商對客戶辦理有價證券買賣融資總金額之上限為何？
(A)不得超過實收資本額之 150%
(B)不得超過實收資本額之 200%
(C)不得超過淨值之 150%
(D)不得超過淨值之 250%

4(B).

64.為防範信用卡客戶資料外洩，下列控管措施何者錯誤？
(A)由稽核部門不定期查核委外廠商之內控情形
(B)將客戶資料電子檔傳輸給委外廠商時，須以專線及加密方式保護，得不留存傳輸記錄
(C)將個人使用之電腦終端機設定螢幕保護程式
(D)資料轉入資料庫後，應將硬碟中之檔案刪除

5(A).

73.對銀行而言，下列何種支付工具之風險最高？
(A)信用卡
(B)電子錢包
(C)現金儲值卡
(D)一般金融卡

6(D).

77.對重要程式及資料檔案之備份媒體，須存放於何處？
(A)機房
(B)其他營業場所
(C)稽核單位
(D)異地安全場所

7(A).

80.依據「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」，有關銀行本身業務需要，而從事避險性交易者，其評價頻率之規定，下列何者正確？
(A)至少每日評估一次
(B)至少每十日評估一次
(C)至少每月評估一次
(D)至少每季評估一次

8(B).

1.依「巴塞爾銀行監理委員會」發布之「銀行法規遵循功能指導原則」，銀行之法規遵循制度應由下列何者負責監督？
(A)股東會
(B)董事會
(C)法務人員
(D)稽核人員

9(B).

8.各營業、財務保管及資訊單位，自行指派非經辦各該項業務之人員，去查核其業務操作及經營管理是否遵循金融機構之政策程序以及相關之法令規章，係屬下列何種制度？
(A)內部稽核制度
(B)自行查核制度
(C)法令遵循主管制度
(D)自我控制制度

10(A).

34.「貼現」係指銀行以下列何種方式先予墊付，俟本票或匯票到期時收取票款並償還墊款之融通方式？
(A)預收利息
(B)預收本金
(C)預收違約金
(D)預收簽證費

11(D).

39.依「外匯收支或交易申報辦法」規定，公司及行號每年累積結購或結售金額未超過多少之匯款，申報義務人得於填妥申報書後，逕行辦理新臺幣結匯？
(A)五百萬美元
(B)一千萬美元
(C)三千萬美元
(D)五千萬美元

12(C).

41.開狀銀行接獲信用狀項下單據，如欲拒付時，下列敘述何者錯誤？
(A)拒付之通知書應明確表明拒付之意旨
(B)拒付通知須敘明單據一切瑕疵及單據正本留候處置或退還提示人
(C)得徵詢進口商意見，是否拋棄瑕疵之主張
(D)拒付之理由可由事後之往來交涉電文內再補充

13(C).

47.依信託業法規定，信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之金錢信託，除經主管機關核准之業務外，其營運範圍不包括下列何項目？
(A)投資公司債
(B)現金及銀行存款
(C)投資上市上櫃股票
(D)投資短期票券

14(B).

56.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對每種證券之融資總金額，最高不得超過其淨值之多少比率？
(A)5%
(B)10%
(C)15%
(D) 20%

15(A).

57.證券商對客戶提交面額達新台幣多少元以上之實體債券辦理現券交割者，應要求提供取得來源證明文件並應留存交易紀錄及相關憑證？
(A)50 萬元
(B)100 萬元
(C)150 萬元
(D)200 萬元

16(B).

65.依主管機關規定，銀行對於第三類授信資產之債權餘額應至少提足多少之備抵呆帳及保證責任準備？
(A)2%
(B)10%
(C)50%
(D)100%

17(A).

67.有關銀行辦理消費金融業務，當一般案件喪失期限利益時之債權回收法催程序，不包括下列何者？
(A)函催
(B)假扣押、假處分、假執行之裁判
(C)支付命令
(D)起訴

18(A).

72.目前各網路銀行安全機制中，下列何者安全性最低？
(A)SSL
(B)Non-SET
(C)SET
(D)Non-SSL

19(A).

74.金融業務電腦化後，對稽核人員影響最大的改變為何？
(A)稽核軌跡的改變
(B)作業方式的改變
(C)作業分工的改變
(D)授權方式的改變

20(B).

16.被繼承人之存款餘額在新臺幣多少元以下，繼承人可免付稅捐機關核發之免稅證明申請提領死亡存戶之存款？
(A)10 萬元
(B)20 萬元
(C)50 萬元
(D)100 萬元

21(D).

40.依中央銀行規定，外匯指定銀行自行訂定新臺幣與外幣間交易總部位限額中，無本金交割新臺幣遠期外匯及新臺幣匯率選擇權二者合計之部位限額不得逾總部位限額之多少？
(A)二分之一
(B)三分之一
(C)四分之一
(D)五分之一

22(D).

41.下列何種情形不得轉開國內信用狀？
(A)申請人為主信用狀（Master L/C）受益人
(B)不在已核准之出口押匯授信額度內辦理
(C)主信用狀是由本行通知
(D)轉開國內信用狀之條件未逾越主信用狀條件

23(B).

54.依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定，財富管理從業人員應於其業務範圍內，注意業務進行與發展，對客戶的要求與疑問，適時提出說明，係屬於下列何種原則？
(A)忠實誠信原則
(B)勤勉原則
(C)專業原則
(D)保密原則

24(C).

69.授信資產經評估已無擔保部份，且授信戶積欠本金或利息超過六個月至十二個月者，依規定應評估為第幾類資產？
(A)二
(B)三
(C)四
(D)五

25(B).

39.外匯指定銀行辦理新臺幣與外幣間遠期外匯交易，依規定得展期時，應依下列何種匯率重訂展期價格？
(A)依原訂契約之匯率辦理
(B)依展期日當時市場之匯率辦理
(C)依原交易日銀行掛牌之匯率辦理
(D)依展期前二個營業日銀行掛牌之平均匯率辦理

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Chia剛剛做了阿摩測驗，考了88分