阿摩：人們不是聽你說什麼，而是看你做什麼。
96分
(4 分6 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(B).

4.有關銀行各營業、財務保管及資訊單位辦理自行查核應注意事項，下列敘述何者正確？
(A)自行查核人員辦理自行查核工作完竣後，應即撰成「自行查核報告」，逕報總行稽核單位審核
(B)自行查核所發現之缺失，自行查核負責人應促請該單位人員注意改善
(C)自行查核負責人員應對「工作底稿」及「自行查核報告」之真實性負完全責任
(D)查核時，如發現業務經辦人員有違規事項，或舞弊失職情事，應即密報總行稽核單位處理



2(C).

5.下列何者應負責自行查核之追蹤考核？
(A)法令遵循主管
(B)總行業務部
(C)稽核單位
(D)總經理室



3(C).

9.有關出納人員之敘述，下列何者正確？
(A)為求熟悉業務流程，出納人員應長期擔任
(B)出納人員應掌管金庫密碼及鑰匙
(C)出納人員不得兼任會計及放款業務
(D)櫃員主任（大出納）得保管櫃員章戳



4(C).

10.營業時間內櫃員之抽屜或現金箱不得留存下列何種物品？
(A)現金收付章
(B)櫃員私章
(C)客戶存摺
(D)託收票據



5(D).

18.下列何者非屬銀行內部控制之缺失？
(A)庫存空白存摺預先經主管簽章
(B)行員辦理本人帳戶之驗印、記帳及收付款交易
(C)櫃員代存戶保管預留印鑑之取款憑條
(D)離職行員將行員儲蓄存款帳戶結清銷戶



6(B).

21.下列何種存單不得辦理中途解約？
(A)零存整付存單
(B)可轉讓定期存單
(C)整存整付存單
(D)存本取息存單



7(C).

22.定期存款到期後超過一個月申請續存，下列敘述何者正確？
(A)逾期部份不予計息
(B)新存單自原到期日起息
(C)新存單自轉存之日起息
(D)逾期部份按原存單利率計息



8(C).

28.匯票、本票之背書人，對前手之追索權自為清償之日或被訴之日起算多久期間不行使，因時效而消滅？
(A)二個月
(B)四個月
(C)六個月
(D)一年



9(D).

34.發行商業本票保證期限，最長應在多久以內？
(A)三個月
(B)六個月
(C)九個月
(D)一年



10(C).

35.有關放款客戶未按期繳息之處理，下列敘述何者錯誤？
(A)超逾清償期三個月應依規列報逾期放款
(B)得依加速條款主張即時到期
(C)最高限額抵押權立即確定
(D)清償期屆滿六個月內應轉列催收款項



11(A).

38.查核境外華僑及外國人投資國內證券開設新臺幣帳戶，下列何者有缺失？
(A)開戶代理人為國內律師事務所
(B)以保管銀行受託保管專戶名義開戶
(C)僅在一家金融機構開設一戶活期性存款帳戶
(D)每月十日將上月份帳戶相關資料函報中央銀行



12(B).

40.依中央銀行規定，發現持兌偽造外國幣券總值達多少金額以上時，經辦銀行應即記明持兌人之真實姓名、職業及住址等，並 報請警察機關偵辦？
(A) 100 美元
(B) 200 美元
(C) 300 美元
(D) 400 美元



13(A).
X


41.若進口開狀押匯單據因瑕疵通知客戶，客戶表示拒絕接受時，開狀銀行應於收到單據日之次日起第幾個銀行營業日終了之前， 以電報或其他迅速方法通知寄單銀行或押匯銀行拒付或採取適當措施？
(A)七個營業日
(B)六個營業日
(C)五個營業日
(D)三個營業日



14(A).

55.下列何者應在理財業務人員職業道德規範中明訂？
(A)內線交易行為之禁止
(B)薪資與獎酬
(C)人員資格條件
(D)內稽及內控



15(D).

58.票券商承銷融資性商業本票，以債票形式發行，其最高發行面額不得大於新臺幣多少元？
(A) 10 萬元
(B) 100 萬元
(C) 1,000 萬元
(D) 1 億元



16(C).

66.在考量個人申貸者的償債能力時，依照美國學者 Paul R, Beares 的說法，最重要的因素為下列何者？
(A)所得來源
(B)所得水準
(C)負債占所得比例
(D)工作穩定度



17(D).

75.有關銀行營業單位之端末機管理，下列敘述何者正確？
(A)端末機使用人除調離職外，不可變更其密碼
(B)操作人員暫時離機，為避免麻煩，不應關閉工作站或簽退
(C)廠商來營業單位維修機器時，可不必由專人陪同登記，惟需辨認其身分
(D)出納人員未兼有會計人員之端末機使用代號及密碼



18(B).

80.下列何者非屬衍生性金融商品？
(A)遠期契約
(B)國外基金
(C)期貨契約
(D)交換契約



19(B).

67.下列何者非屬消費金融業務之產品（信用）循環(Credit Cycle)？
(A)風險控制
(B)專業訓練
(C)績效評估
(D)行銷策略



20(C).

68.下列何者非屬消費金融項目？
(A)股票質押貸款
(B)耐久性消費財貸款
(C)貼現
(D)信用卡消費款



21(D).

71.下列何者非消金業務行銷策略中直接銷售通路？
(A)銀行配置之個人銷售
(B)銀行電話行銷
(C)銀行員工交叉銷售
(D)客戶直接推介客戶



22(A).

73.對銀行而言，下列何種支付工具之風險最高？
(A)信用卡
(B)電子錢包
(C)現金儲值卡
(D)一般金融卡



23(A).

75.有關網路銀行之安全控管機制，下列何機制未採用電子憑證，使用者憑身分證號碼、使用者代碼及個人密碼即可進入網路 銀行？
(A) SSL 機制
(B) SET 機制
(C) Non-SET 機制
(D) FXML 機制



24(C).

76.金融機構提供電子轉帳交易時，其安全機制若不具備「無法否認傳遞訊息」及「無法否認接收訊息」之功能，則其使用之 對稱性加解密系統的金鑰長度，依規定不得小於多少位元？
(A) 32 位元
(B) 64 位元
(C) 128 位元
(D) 256 位元



25(B).

78.有關金管會對金融機構辦理衍生性商品之管理，下列敘述何者錯誤？
(A)注重金融機構風險管理能力
(B)採正負面表列方式管理
(C)以風險導向之監理為主
(D)注重金融機構承擔損失能力



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