阿摩：早一點準備，多一份先機
96分
(2 分)
模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(D).

28.依票據法規定，支票之背書人對前手之追索權，其時效為多久？
(A)三年
(B)一年
(C)四個月
(D)二個月



2(D).

42.依主管機關規定，商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額之上限為何？
(A)不得超過該公司淨值百分之三
(B)不得超過該公司已發行股份總數百分之三
(C)不得超過該公司淨值百分之五
(D)不得超過該公司已發行股份總數百分之五



3(D).

65.有關消費金融產品的特性，下列敘述何者錯誤？
(A)客戶量須達一定規模才有利潤
(B)每筆承作成本高
(C)多屬於中長期融資，且不具自償性
(D)風險程度低是首要原則，收益相對可不予考量



4(D).
X


70.信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料，發卡機構應依規定時間向下列何者申報？
(A)聯合信用卡中心
(B)銀行公會
(C)金融聯合徵信中心
(D)銀行局



5(C).

73.電腦程式變更後之換版作業宜由下列何種人員辦理較符內部控制原則？
(A)程式設計人員
(B)資料管制人員
(C)連線管理人員
(D)主管人員



6(D).

74.辦理程式變更作業，留存下列何種稽核軌跡最值得信賴？
(A)於程式變更申請書載明變更內容
(B)列印變更前後整個程式內容
(C)僅列印變更部分內容
(D)利用電腦作比對的報表



7(B).

78.依主管機關規定，最近一季底逾期放款比率高於若干百分比時，銀行所辦理的衍生性金融商品以避險為限？
(A) 2%
(B) 3%
(C) 4%
(D) 5%



8(A).

2.金融機構的內部控制係一管理過程，由下列何者以外之成員共同實踐以合理保證內控目標之達成？
(A)股東會
(B)董事會
(C)管理階層
(D)全體員工



9(C).

27.查核信用狀融資時，對於借戶以關係企業為受益人之案件，除授信五原則外，下列何者為必要查證事項？
(A)關係企業的授信總額
(B)關係企業的授信狀況
(C)有無實際交易
(D)借戶往來情形



10(D).

28.銀行聲請法院裁定准予實施假扣押，至遲應於收到裁定後幾日內聲請執行查封？
(A)七日內
(B)十日內
(C)二十日內
(D)三十日內



11(D).

37.銀行業受理駐華外交機構辦理新臺幣結匯案件，其結匯金額為下列何者？
(A)不得逾十萬美元
(B)不得逾二十萬美元
(C)不得逾一百萬美元
(D)無結匯金額限制



12(B).

39.外匯指定銀行辦理新臺幣與外幣間遠期外匯交易，依規定得展期時，應依下列何種匯率重訂展期價格？
(A)依原訂契約之匯率辦理
(B)依展期日當時市場之匯率辦理
(C)依原交易日銀行掛牌之匯率辦理
(D)依展期前二個營業日銀行掛牌之平均匯率辦理



13(D).

55.若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時，下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範？
(A)經手人員取得與業務相關之初次上市（櫃）股票，三十天內不得再行賣出
(B)可利用所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事證券之交易
(C)任何交易利益之優先順序為銀行、客戶、理財人員
(D)經手人員為個人帳戶買入某種股票後三十日內，原則上不得再行賣出



14(A).

57.有關證券商在辦理證券承銷案件時，除先行保留自行認購部分外，其配售方式種類，下列敘述何者錯誤？
(A)員工認購
(B)競價拍賣
(C)詢價圈購
(D)公開申購配售



15(D).

30.依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定，銀行辦理企業中長期授信，對總授信金額達新臺幣多少元之大額授信戶，依 規定應徵提現金流量預估表？
(A)三千萬元
(B)八千萬元
(C)一億元
(D)二億元



16(C).

34.發現逾期放款戶有將不動產過戶或設定抵押權於他人等脫產行為之虞時，宜聲請法院對其財產作保全措施，下列何者為最 佳措施？
(A)聲請核發支付命令
(B)聲請強制執行
(C)聲請假扣押查封
(D)起訴



17(A).

37.銀行辦理外幣擔保付款之保證業務，其承作對象，下列敘述何者正確？
(A)限國內客戶
(B)限國外客戶
(C)國內及國外客戶均可
(D)國外客戶須憑交易文件辦理



18(B).

38.國外進口商雖財務健全，惟其政府外匯短缺，於辦理出口押匯時，應特別加強注意下列何種風險？
(A)市場風險
(B)國家風險
(C)作業風險
(D)信用風險



19(C).

51.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理，下列敘述何者錯誤？
(A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資
(B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶
(C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押
(D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度



20(D).

53.銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 129 條之規定，最高可處新臺幣多少罰款？
(A) 200 萬元
(B) 500 萬元
(C) 2,000 萬元
(D) 5,000 萬元



21(D).

58.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對客戶融資之總金額，不得超過其淨值多少？
(A) 100%
(B) 150%
(C) 200%
(D) 250%



22(D).

67.依主管機關規定，除經協議分期償還放款並依約履行者外，凡逾期放款應於清償期屆滿多久期限內轉入催收款科目？
(A) 1 個月
(B) 2 個月
(C) 3 個月
(D) 6 個月



23(C).

74.網路銀行對於高風險性之交易，必須使用下列何種安全控管機制？
(A) SSL
(B) DES
(C) SET 或 Non-SET
(D) RSA



24(C).

75.在機房門禁管制中，下列何者進出機房不用登記進出時間？
(A)稽核人員
(B)資料管制員
(C)輪班操作員
(D)系統維護人員



25(D).

78.下列何者非屬銀行辦理衍生性金融商品交易，超逾風險限額時，應採取之措施？
(A)經有權人員核可
(B)結清部位
(C)簽報提高風險限額
(D)交易員自行衡量風險限額



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