阿摩：一分耕耘，一分收穫
96分
(3 分15 秒)
模式:精熟測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(A).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者應督導各單位審慎評估及檢討 內部控制執行情形，並與董（理）事長（主席）、總稽核及總機構法令遵循主管於每會計年度終了後四個月內，聯名出具內部控制制度聲明書於主管機關指定網站辦理公告申報？
(A)總經理
(B)監察人
(C)協理
(D)副總經理



2(A).

10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、 輪調及考核等，應由總稽核簽報並報經下列何者核定後辦理？
(A)董事長
(B)總經理
(C)人事單位主管
(D)監察人



3(B).

15.金融機構應設置安全維護執行小組，並應指定下列何者為召集人？
(A)營業部經理
(B)副總經理
(C)總經理
(D)董事長



4(A).

18.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，發卡機構提列信用卡備抵呆帳為墊款金額百分之二，係指當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久？
(A)一個月至三個月
(B)三個月至六個月
(C)六個月至一年
(D)一年以上



5(B).

20.有關銀行出售信用卡不良債權予資產管理公司，下列敘述何者錯誤？
(A)公開標售不良債權應依主管機關規定之作業程序
(B)出售時應電話通知債務人，告知受讓債權之公司、催收金額等
(C)應約定資產管理公司之催收標準與銀行一致
(D)資產管理公司不得再轉售予第三人



6(C).

22.依規定，信用卡發卡機構辦理信用卡申請徵信作業，下列敘述何者錯誤？
(A)如申請人係當面申請，應詳細核閱申請人身份證件原本
(B)如申請人係郵寄或傳真申請，則各信用卡機構應依銀行公會制定之確認申請人身分替代徵信程序辦理
(C)若發卡機構委請第三人辦理信用卡發卡業務之行銷業務，其徵信作業應比照申請人當面申請之徵信程序辦理
(D)倘因未妥慎辦理發卡徵信作業而發生偽冒申請案件時，發卡機構應負偽冒損失之責任



7(C).

24.銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者，除應經金管會核准始得辦理之商品者外，依規定開辦衍生性金融商品後，15 日內須檢附資料呈報金管會，下述何者非屬規定呈報之資料？
(A)風險預告書
(B)法規遵循聲明書
(C)變更事項登記表
(D)商品特性說明書



8(A).

26.已依「證券交易法」發行股票之公司，得依章程規定設置獨立董事，但主管機關應視公司規模、股東結構、 業務性質及其他必要情況，要求其設置獨立董事，人數不得少於二人，且不得少於董事席次之若干比例？
(A)五分之一
(B)四分之一
(C)三分之一
(D)二分之一



9(D).

35.金融機構遇有存戶未及時領回存摺時，下列措施何者錯誤？
(A)設簿登記
(B)交指定主管人員集中保管
(C)定期查核
(D)予以銷燬



10(B).

41.銀行應向客戶宣導，金融卡於某台自動提款機進行交易如有明顯異常時，應如何處理？
(A)即刻銷毀該金融卡
(B)即刻至另一台自動提款機上變更密碼
(C)即刻通知主管機關
(D)即刻通知財金資訊（股）公司



11(C).

43.為防制經濟犯罪，金融機構對於職員以輸入錯誤為由而更正電腦資料交易者，其處理方式，下列敘述何者正確？
(A)如屬故意者，無須嚴格控管電腦資料之更正流程
(B)無論是否為故意均議處失職人員
(C)如屬故意者應議處失職人員
(D)加強員工之保密訓練



12(D).
X


46.依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應依開戶資料聯絡開戶人，與其協商發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜；如經通知無法聯絡者，應洽請警方協尋多久？
(A)半個月
(B)一個月
(C)二個月
(D)三個月



13(C).

2.依銀行法規定，下列何者為銀行辦理貼現之票據？
(A)遠期支票
(B)未載明到期日之本票或匯票
(C)遠期匯票或本票
(D)即期支票



14(D).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關內部稽核人員基本資料之申報，下 列敘述何者錯誤？
(A)應於每年一月底前申報
(B)應以網際網路資訊系統申報
(C)申報前應檢查內部稽核人員資格條件及訓練時數是否符合規定
(D)人員資格條件及訓練時數如有違反規定者應於一個月內改善



15(D).

9.依「銀行業公司治理實務守則」規定，有關董事會之職能，下列敘述何者錯誤？
(A)公開發行銀行業獨立董事人數不得少於二人，且不得少於董事席次五分之一
(B)董事長及總經理不宜由同一人或互為配偶擔任
(C)銀行業設置審計委員會者，審計委員會應由全體獨立董事組成，其人數不得少於三人
(D)為保持獨立董事公正行使職權，銀行業對於獨立董事不得訂定與一般董事不同之報酬



16(B).

14.依「金融機構安全維護注意要點」規定，各金融機構應設置安全維護執行小組，該小組召集人層級為下列 何者？
(A)總經理
(B)副總經理
(C)部室經理
(D)營業單位經理



17(C).

16.依「金融機構安全設施設置基準」規定，金庫應設置在安全處所，而電子定時密碼鎖應裝設在何處？
(A)金庫外
(B)金庫內部
(C)金庫門
(D)金庫室內



18(C).

20.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，有關信用卡增加持卡人之可能負擔，應於多少日前以顯著方式標示 於書面或事先與持卡人約定之電子文件通知持卡人？
(A)20 日
(B)30 日
(C)60 日
(D)90 日



19(D).

21.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，有關發卡機構辦理逾期帳款之備抵呆帳提列及轉銷事宜，下列敘述 何者錯誤？
(A)當月應繳最低付款金額超過指定繳款期限三個月至六個月者，應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆 帳
(B)當月應繳最低付款金額超過指定繳款期限六個月者，應於該六個月後之三個月內，將全部墊款金額轉銷 為呆帳
(C)外國信用卡公司逾期帳款之轉銷得依其總公司授權程序辦理
(D)逾期帳款之轉銷，應彙報董事會備查後，由有權人員核准轉銷



20(D).

25.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，有關商品部位評價頻率，下列敘 述何者錯誤？
(A)應依照部位性質訂定頻率
(B)交易部位應以即時評估為原則
(C)交易部位以每日市價評估為原則
(D)銀行本身業務之避險性交易，至少每週評估一次



21(A).

27.票券商及清算交割銀行以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割，應由集中保管機構以下列 何種方式為之？
(A)帳簿劃撥
(B)票券實體交割
(C)股條交割
(D)電話交割



22(A).

1.依「金融控股公司法」規定，金融控股公司所有子公司對同一法人為授信交易合計達主管機關規定金額或 比率者，應於多久期間內，向主管機關申報？
(A)每營業年度各季終了 30 日內
(B)僅於每營業年度第 2 季及第 4 季終了 30 日內
(C)僅於每營業年度第 1 季及第 3 季終了 30 日內
(D)每年營業年度終了 30 日內



23(B).

3.依銀行法規定，商業銀行行使抵押權而取得之不動產，除經主管機關核准外，至遲應在幾年內處分之？
(A)二年
(B)四年
(C)五年
(D)七年



24(A).

4.依「金融控股公司法」規定，金融控股公司之銀行子公司經董事會決議通過，與該金融控股公司負責人、 大股東及該金融控股公司之關係企業等對象，為授信以外之交易時，其與單一關係人交易金額及與所有利 害關係人之交易總額，其上限分別為該銀行子公司淨值之多少百分比？
(A)百分之十、百分之二十
(B)百分之十、百分之三十
(C)百分之十五、百分之三十
(D)百分之十五、百分之四十



25(A).

7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者不符合銀行業內部稽核人員應 具備條件之規定？
(A)具有國際內部稽核師考試及格證書
(B)具有二年以上之金融檢查經驗
(C)具有五年以上之金融業務經驗
(D)曾任會計師事務所查帳員二年以上，並經施以三個月以上之金融業務及管理訓練



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