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72分
(3 分16 秒)
模式:近期錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(C).

35.發支付命令後，至遲幾個月內不能送達於債務人者，其命令失其效力？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)四個月



2(B).
X


36.下列何者非屬強制執行之程序？
(A)聲請假扣押裁定
(B)變賣
(C)拍賣
(D)強制管理



3(B).
X


39.銀行辦理出口押匯業務，其性質係屬下列何者？
(A)授信
(B)保證
(C)代收款
(D)外匯買賣



4(D).

40.進口廠商應清償多少墊款，銀行始得同意辦理即期信用狀擔保提貨？
(A)二分之一
(B)三分之一
(C)四分之一
(D)全部



5(B).
X


42.商業銀行投資上櫃公司股票之餘額，最高不得超過該銀行核算基數之多少百分比？
(A) 5%
(B) 25%
(C) 50%
(D) 100%



6(C).有疑問
X


43.下列何者為金融控股公司短期資金不得投資之項目？
(A)存款
(B)金融債券
(C)政府債券
(D)可轉換公司債



7(D).

44.依銀行法規定，銀行轉投資企業總額，不得超過投資時淨值之多少？
(A)百分之五
(B)百分之十
(C)百分之二十五
(D)百分之四十



8(A).

45.依主管機關規定，兼營票券金融業務之金融機構，從事融資性商業本票之買賣面額，其最低單位為新臺幣多少元？
(A)十萬元
(B)五十萬元
(C)一百萬元
(D)無最低金額之限制



9(A).

46.有關銀行辦理員工持股信託管理帳戶，應依下列何種方式處理？
(A)依每一員工分別記帳
(B)合併記帳
(C)依部門別分別記帳
(D)應個別員工要求採取彈性處理



10(B).

47.辦理企業員工福利儲蓄（或持股）信託，下列敘述何者錯誤？
(A)信託專戶留存印鑑必須分由不同人員管理
(B)信託專戶無償配股時，由主管核准後參加除權
(C)委員會每月匯入信託專戶款項，受託人需將其與委託人名單及提存總數核對相符
(D)買進（賣出）指示單需經委員會有權人員簽章



11(D).
X


48.信託業管理人員應參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業務訓練課程，並取得結業證書，上述訓練課程其累計時數應 至少在多少小時以上？
(A)三
(B)六
(C)十八
(D)三十



12(D).

53.銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 129 條之規定，最高可處新臺幣多少罰款？
(A) 200 萬元
(B) 500 萬元
(C) 2,000 萬元
(D) 5,000 萬元



13(A).

54.公司員工應於其業務範圍內，注意業務進行與發展，對客戶的要求與疑問，適時提出說明，此行為乃屬何種業務經營原則？
(A)勤勉原則
(B)忠實誠信原則
(C)專業原則
(D)善良管理人注意原則



14(D).

55.在產品適合度政策中，下列何種交易除非獲得具權責之上級長官書面核准同意，否則不得推薦此種交易予客戶？
(A)綠燈交易
(B)黃燈交易
(C)橘燈交易
(D)紅燈交易



15(B).

57.有關票券承銷業務之敘述，下列何者錯誤？
(A)可分為包銷及代銷
(B)承銷債票形式之商業本票其面額不得大於新臺幣一千萬元
(C)市場大多採用包銷發行
(D)票券商承作票券包銷的市場風險較高



16(D).

58.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對客戶融資之總金額，不得超過其淨值多少？
(A) 100%
(B) 150%
(C) 200%
(D) 250%



17(B).

59.證券承銷商出售其所承銷之有價證券，須代理發行人交付下列何者？
(A)投資說明書
(B)公開說明書
(C)營業計畫書
(D)財務預測說明書



18(D).
X


64.在催收作業中，最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種？
(A)發支付命令
(B)外訪催收
(C)主張存款抵銷
(D)協議還款



19(B).

65.下列何者非屬消費金融產品直接銷售之行銷通路？
(A)郵購
(B)汽車銷售商
(C)型錄銷售
(D)自動販賣機



20(C).

66.下列何者為稽核人員對營業單位消費金融業務之查核重點？
(A)產品規劃
(B)授信政策
(C)政策準則之遵循
(D)績效考核



21(B).

68.依主管機關規定，不良授信資產中，下列何者應列為第三類？
(A)應予注意者
(B)可望收回者
(C)收回困難者
(D)收回無望者



22(D).

69.有關逾期放款定義，下列敘述何者錯誤？
(A)積欠本金超過清償期三個月者
(B)積欠利息超過清償期三個月者
(C)逾期放款未逾三個月，但已向主、從債務人訴追者
(D)逾期放款未逾清償期三個月，但已抵銷主、從債務人之存款



23(B).

70.銀行催收單位與客戶簽定聲明書或切結書時，除由催收人員擬具簽核內容外，另應經下列何者之確認？
(A)授信人員
(B)法務人員
(C)主管機關
(D)徵信人員



24(C).

71.依主管機關規定，各金融機構對已核發之信用卡、現金卡或信用貸款至少每隔多久應定期辦理覆審？
(A)一個月
(B)三個月
(C)半年
(D)一年



25(A).
X


72.網路銀行業務若採用 SET 安全機制，係由下列何者核發電子憑證？
(A)金融機構電子金融部
(B)金融聯合徵信中心
(C)聯合信用卡處理中心
(D)網路認證公司



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