阿摩：辛苦一陣子，享受一輩子
68分
(5 分)
模式:近期錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(C).

6.託收票據如於遞送途中遺失，應如何處理最為妥適？
(A)通知發票人應向付款行辦理掛失止付
(B)通知委託人並向票據交換所辦理掛失止付
(C)通知委託人並向付款行辦理掛失止付
(D)通知發票人並向票據交換所辦理掛失止付



2(B).

13.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行之內部控制制度應涵蓋所有營運活動
(B)銀行不論其業務性質及規模，應有一體適用之內部控制制度
(C)銀行應訂定適當之政策及作業程序、相關業務規範及處理手冊
(D)銀行之內部控制制度應適時檢討，必要時應有遵守法令單位、內部稽核單位等相關單位之參與



3(C).

25.甲以空地在乙銀行承作一筆抵押貸款，有關貸放後管理，下列何者錯誤？
(A)土地價值貶落，應請甲部分償還或補足擔保品
(B)應留存定期檢視土地之書面紀錄
(C)應檢視是否投保足額之火險保單
(D)應追蹤是否履行原核貸條件



4(A).

1.企業在實現其目標的過程中願意接受的風險程度，稱為下列何者？
(A)風險偏好(risk appetite)
(B)風險係數(risk correlation)
(C)風險因應(risk response)
(D)風險辨識(risk identification)



5(C).

2.下列何項非屬美國國會崔德威委員會 COSO 報告強調之內部控制構成要素？
(A)風險評估
(B)控制活動
(C)稽核功能評估
(D)資訊與溝通



6(A).

6.有關自行查核負責人之職責，下列何者錯誤？
(A)根據工作底稿編製查核報告
(B)擬定「自行查核計劃」
(C)決定自行查核日期
(D)指派自行查核人員



7(C).
X


7.下列何者非屬銀行總機構法令遵循主管之職責？
(A)定期向總稽核報告
(B)審核銀行新種業務之合法性
(C)建立相關金融法令規章資訊系統
(D)統籌全行法令遵循計劃之擬定及推動



8(D).
X


8.下列何種情形，營業單位當月仍須辦理專案自行查核？
(A)稽核單位至本單位執行一般業務查核之月份
(B)稽核單位至本單位執行專案查核之月份
(C)本單位辦理一般自行查核之月份
(D)本單位辦理遵守法令事項自行評估之月份



9(C).
X


11.盤點託收票據張數及金額，除與明細表核對相符外，並應與日計表中何種科目之餘額相符？
(A)應收代收款（受託代收款）
(B)應收代放款（受託代放款）
(C)其他應收款（其他應付款）
(D)託辦往來（受託託辦往來）



10(C).

12.下列何者屬於空白單據？ A.空白支票 B.空白取款憑條 C.空白存摺 D.領款號碼牌
(A) A.B.C
(B) B.C.D
(C) A.C.D
(D) A.B.D



11(C).
X


13.次日入帳之待交換票據依規定應以下列何項會計科目入帳？
(A)借「待交換票據」貸「其他應付款」
(B)借「待交換票據」貸「其他應收款」
(C)借「其他應付款」貸「待交換票據」
(D)借「其他應收款」貸「待交換票據」



12(A).

18.下列何者得在銀行開立同業存款帳戶？
(A)外國銀行在臺分行
(B)產物保險公司
(C)票券金融公司
(D)人壽保險公司



13(D).
X


19.掛失止付票據提示時，如存款不敷票據金額者，金融業者應以下列何種理由退票？
(A)業經止付
(B)存款不足及票據經掛失止付
(C)終止擔當付款契約
(D)存款不足及終止擔當付款契約



14(C).

22.銀行接獲法院存款扣押命令，如扣押之存款不足額時，至遲應於幾日內以訴狀或公文向法院聲明異議？
(A)三
(B)五
(C)十
(D)二十



15(D).
X


24.有關金融機構受理票據之掛失止付，下列敘述何者錯誤？
(A)通知止付人應於止付通知後五個營業日內提出已為聲請公示催告之證明
(B)通知止付人為發票人時，應於「掛失止付通知書」及「遺失票據申報書」簽蓋原留印鑑
(C)「掛失止付通知書」影本應於當日退票交換時間前，送達票據交換所
(D)受理未到期票據之掛失止付，應俟到期日再辦理止付金額之留存



16(C).

26.移送中小企業信用保證基金批次保證之案件，授信單位應於授信之翌日起幾個營業日內，逐筆填送「移送信用保證通知 單」？
(A)三個營業日
(B)五個營業日
(C)七個營業日
(D)十個營業日



17(C).

27.有關貸款資金之撥付，下列敘述何者錯誤？
(A)公司名義之借款不可撥入個人帳戶
(B)建築融資應依照建築個案實際工程進度分批撥貸
(C)擔保品需設質者，可於撥貸後再辦理相關設質程序
(D)貸款用途如為購買增資股票，應於撥貸後取得相關證明文件



18(C).

29.依「中華民國銀行公會會員授信準則」之規範，下列何者屬直接授信？
(A)商業本票保證
(B)買方委託承兌
(C)進口押匯
(D)開發國內外信用狀



19(D).

31.依強制執行法之規定，執行名義之種類不包括下列何者？
(A)確定之終局判決
(B)假扣押、假處分、假執行之裁判
(C)和解或調解
(D)買賣契約



20(D).

32.有關銀行辦理動產抵押，提供銀行擔保之動產應具備之條件，下列敘述何者錯誤？
(A)品質適於保存及鑑別，不易變質及損耗
(B)具有市場性，易變賣處分
(C)價值穩定，較小變動者
(D)須符合銀行公會公佈動產擔保交易標的物品類表內容



21(A).

37.銀行辦理外幣擔保付款之保證業務，其承作對象，下列敘述何者正確？
(A)限國內客戶
(B)限國外客戶
(C)國內及國外客戶均可
(D)國外客戶須憑交易文件辦理



22(A).有疑問
X


41.國內個人每年累積結匯金額超過等值多少美元之必要性匯款，須經銀行業向央行申請核准後始得辦理新臺幣結匯？
(A)一百萬元
(B)二百萬元
(C)三百萬元
(D)五百萬元



23(C).
X


56.目前我國票券商辦理票券業務時，所依據的法規為何？
(A)短期票券商管理規則
(B)票券金融管理法
(C)票券商管理辦法
(D)金融消費者保護法



24(A).

62.申請人持變造他人之身分證及財產資料，向銀行申請貸款，係屬於消費金融詐冒風險中之何種詐欺模式？
(A)偽冒申請
(B)人頭貸款
(C)偽造卡
(D)取得未達卡



25(C).

73.主管機關規範電子金融交易所稱「約定轉入帳戶」屬於下列何種風險類型交易？
(A)高風險
(B)中風險
(C)低風險
(D)無風險



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