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阿摩:得意不忘形,失意不變形。
72
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(6 分27 秒)
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科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(A).
32.為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理,以落實其海外分行內部控制制度之執行,應確實辦理檢討改善之事項,下列敘述何者錯誤?
(A)切實檢討現行國內分行各項業務之作業政策及流程是否符合內部牽制原則
(B)慎選海外分行主管,並落實職務輪調及強迫休假制度
(C)對有不適任之主管應立即處理
(D)確實建立海外分行與總行之通報系統,以確保內部控制有效運作
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2(B).
27.依主管機關規定,商業銀行不得投資於該銀行負責人擔任董事之公司所發行之下列何種商品?
(A)金融債券
(B)基金受益憑證
(C)經其他銀行保證之公司債
(D)銀行發行之可轉讓定期存單
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3(A).
25.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,徵信單位辦理徵信,除另有規定外,應以下列何種調查為主?
(A)直接調查
(B)間接調查
(C)內部調查
(D)外部調查
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4(B).
24.辦理無追索權應收帳款承購業務,其授信對象為下列何者?
(A)應收帳款讓與者
(B)應收帳款還款者
(C)出口商
(D)分期付款銷售業者
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5(C).
23.依銀行公會會員徵信準則規定,中小企業總授信金額在新台幣一千五百萬元以下且具有十足擔保者,短期授信得免辦理下列何種徵信項目?
(A)企業之組織沿革
(B)企業及其主要負責人一般信譽
(C)企業之設備規模概況
(D)存款及授信往來情形
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6(B).
20.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡發卡機構對當期應繳最低金額超過指定繳款期限一個月至三個月者,應依全部墊款金額提列至少多少比例之備抵呆帳?
(A)百分之一
(B)百分之二
(C)百分之三
(D)百分之五
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7(A).
X
12.國外金融監理機關檢查本國銀行海外分支單位之檢查報告,應函報本國金融檢查機構之期限,為國外金融檢查機構規定函覆期限後之多少時間內?
(A)二星期內
(B)三星期內
(C)一個月內
(D)二個月內
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8(A).
11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,各銀行營業、財務保管及資訊單位辦理自行查核時,應由下列何者指定非原經辦人員辦理?
(A)單位主管
(B)業務主管
(C)法令遵循主管
(D)內部稽核
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9(D).
10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,金融控股公司及銀行業總機構法令遵循主管,每年應至少參加主管機關認定機構所舉辦或所屬金融控股公司(含子公司)或銀行業(含子公司) 自行舉辦幾小時之教育訓練?
(A)四十五小時
(B)三十小時
(C)二十小時
(D)十五小時
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10(C).
8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,各銀行營業單位一般自行查核應多久至少辦理乙次?
(A)每月
(B)每季
(C)每半年
(D)每年
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11(A).
4.依「金融控股公司法」規定,金融控股公司之銀行子公司經董事會決議通過,與該金融控股公司負責人、 大股東及該金融控股公司之關係企業等對象,為授信以外之交易時,其與單一關係人交易金額及與所有利 害關係人之交易總額,其上限分別為該銀行子公司淨值之多少百分比?
(A)百分之十、百分之二十
(B)百分之十、百分之三十
(C)百分之十五、百分之三十
(D)百分之十五、百分之四十
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12(D).
1.依銀行法規定,銀行原則上僅能對下列何者為無擔保授信?
(A)銀行之負責人
(B)銀行之職員
(C)銀行之主要股東
(D)銀行對其持有實收資本總額百分之二之企業
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13(A).
X
30.依「國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則」規定,建立權責劃分明確及報告系統完 整之組織架構,為何者之責任?
(A)董事會
(B)監察人
(C)高階管理階層
(D)股東會
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14(B).
50.金融機構出售不良債權,下列何者非屬其標售公告應揭露之事項?
(A)得標後之付款條件
(B)出售標的如含現金卡及信用卡債權時,應公告持卡人之信用資料
(C)出售標的如為消費性信用貸款債權,且出售機構指定催收機構時,應公告委託催收之契約內容
(D)如保留不予決標之權利,應敘明不予決標之特定事由
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15(A).
45.各金融機構發生重大偶發舞弊事件時,須將詳細資料或後續處理情形於多久期限內函報主管機關備查?
(A)七個營業日
(B)三個營業日
(C)二個營業日
(D)當日
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16(C).
X
50.金融機構擬出售不良債權,於下列何種情況下,其估價得僅依內部債權回收管理之資料決定建議底價為之?
(A)建議底價達新臺幣二億元者
(B)建議底價逾新臺幣三億元以上者
(C)建議底價逾實收資本額 20%以上者
(D)應買人為金融機構之利害關係人時
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17(C).
X
49.依主管機關規定,下列何者非屬銀行法第 32 條所稱之「消費者貸款」?
(A)支付學費貸款
(B)汽車貸款
(C)信用卡循環信用
(D)購置自住使用之房屋貸款
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18(A).
27.依「金融消費者保護法」規定,金融消費者就金融消費爭議事件應先向金融服務業提出申訴,金融服務業 應於收受申訴之日起多久內為適當之處理,並將處理結果回覆提出申訴之金融消費者?
(A)三十日
(B)二十日
(C)十五日
(D)十日
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19(A,B).
X
25.有關「中華民國銀行公會會員徵信準則」各條款所稱之「總授信金額」,下列敘述何者正確?
(A)係指查詢金融聯合徵信中心歸戶之授信額度
(B)係指金融聯合徵信中心歸戶額度加計本次申貸金額
(C)係指借戶最近六個月內向各金融機構申請授信之額度
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20(C).
22.依規定,信用卡發卡機構應辦理事項,下列何者錯誤?
(A)應訂定差別定價之風險管理
(B)應訂定差別定價之價格政策及程序
(C)差別定價之價格政策及程序一定要呈報董事會核定
(D)差別定價之價格政策及程序得呈報董事會授權人員核定
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21(A).
有疑問
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19.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,發卡機構辦理逾期帳款之備抵呆帳提列及轉銷,下列敘述何者正確?
(A)當月應繳最低付款金額超過指定繳款期限六個月,應將全部墊款轉銷為呆帳
(B)當月應繳最低付款金額超過指定繳款期限三個月至六個月,應提列百分之十之備抵呆帳
(C)逾期帳款之轉銷應按董(理)事會授權額度標準,由有權人員核准轉銷
(D)逾期帳款之轉銷,由有權人員核准轉銷後並彙報授信審議委員會備查
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22(C).
X
11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關金融控股公司及銀行業內部稽核單 位及相關制度,下列敘述何者錯誤?
(A)應建立總稽核制,綜理稽核業務
(B)應設立隸屬總經理室之內部稽核單位
(C)應定期向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告稽核業務
(D)總稽核職位應等同於副總經理
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23(C).
28.依「票券金融管理法」規定,下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券?
(A)國庫券
(B)基於商品交易而產生,且經受款人背書之本票
(C)未經金融機構保證發行之融資性商業本票
(D)基於勞務提供而產生,且經受款人背書之匯票
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24(A).
26.已依「證券交易法」發行股票之公司,得依章程規定設置獨立董事,但主管機關應視公司規模、股東結構、 業務性質及其他必要情況,要求其設置獨立董事,人數不得少於二人,且不得少於董事席次之若干比例?
(A)五分之一
(B)四分之一
(C)三分之一
(D)二分之一
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25(B).
12.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行業營業單位辦理自行查核,應由單位主管指定下列何者辦理並事先保密?
(A)原經辦人員
(B)非原經辦人員
(C)內部稽核人員
(D)會計師
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精熟測驗 - 公職◆銀行內部控制◆法規-阿摩線上測驗
yang剛剛做了阿摩測驗,考了72分