阿摩：成功的唯一之路，堅持、堅持、再堅持
92分
(2 分17 秒)
模式:精熟測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(D).

2.依銀行法所稱之「授信」，不包括下列何種業務？
(A)放款
(B)透支
(C)保證
(D)證券經紀



2(C).
X


3.依銀行法規定，商業銀行行使抵押權而取得之不動產，除經主管機關核准外，至遲應在幾年內處分之？
(A)二年
(B)四年
(C)五年
(D)七年



3(A).

7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者不符合銀行業內部稽核人員應 具備條件之規定？
(A)具有國際內部稽核師考試及格證書
(B)具有二年以上之金融檢查經驗
(C)具有五年以上之金融業務經驗
(D)曾任會計師事務所查帳員二年以上，並經施以三個月以上之金融業務及管理訓練



4(B).

12.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、獎懲及考核 等，應經下列何種程序辦理？
(A)由總經理簽報，報經董（理）事長核定
(B)由總稽核簽報，報經董（理）事長核定
(C)由總稽核簽報，報經總經理核定
(D)由人事單位簽報，報經總經理核定



5(B).

14.依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，透過金融機構專屬網路傳輸高風險性之「電子 轉帳及交易指示類」交易，下列何項安全防護措施非屬必要？
(A)訊息完整性
(B)訊息隱密性
(C)訊息來源辨識
(D)無法否認傳送訊息



6(A).

22.發卡機構應依主管機關規定，將信用卡戶基本資料、信用卡資料、信用卡戶繳款資料報送何機構？
(A)金融聯合徵信中心
(B)聯合信用卡處理中心
(C)財稅查報中心
(D)洗錢防治中心



7(D).

24.銀行從事有追索權應收帳款承購業務，其提列備抵呆帳應以下列何者為基準？
(A)承購總額
(B)融資總額
(C)承購餘額
(D)融資餘額



8(A).

26.票券商及清算交割銀行以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割，應由集中保管機構以下列 何種方式為之？
(A)帳簿劃撥
(B)票券實體交割
(C)股條交割
(D)電話交割



9(C).

32.為強化內部管理，有效杜絕弊端，有關檢討內部稽核工作之執行，下列敘述何者錯誤？
(A)內部稽核工作是否能適時提供改進建議
(B)內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效
(C)內部稽核工作是否能覆核整體經營策略與重大政策
(D)內部稽核工作是否能確實協助管理階層調查、評估內部控制制度之運作情形



10(A).

36.金融機構遇有存戶未及時領回存摺，於立即設簿登記後，應採取之處理方式，下列何者不恰當？
(A)由經辦人員妥慎保管
(B)儘速發函通知客戶洽領
(C)儘速以電話通知客戶洽領
(D)送交指定主管人員集中保管



11(C).

37.為建立防杜辦理分散借款集中使用案件之作業機制及建立大額授信之鑑估制度，下列何者非屬金融機構於 其徵信或授信審核內部規定中應明定事項？
(A)同一所有權人之擔保物，由數人分別辦理授信時，應提出親屬或股東或合夥關係之證明
(B)對大額授信之擔保物之鑑價，應明定鑑估之層級
(C)對一定金額以上之擔保物鑑價，應由授審會負責辦理
(D)對一定金額以上之授信擔保物，應洽借款戶徵提經第三公正人鑑估之報告為佐證資料



12(C).

42.發卡機構委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料，下列敘述何者錯誤？
(A)可完整列示客戶姓名
(B)可完整列示客戶消費日期
(C)可完整列示客戶信用卡卡號
(D)可完整列示客戶消費金額



13(B).

45.金融機構向主管機關提出派員赴證券商辦理收付款項業務之申請，自申請書送達之次日起多少期限內，主 管機關未表示反對，視為已核准，金融機構始得派員赴證券商辦理相關業務？
(A)五日
(B)十日
(C)十五日
(D)二十日



14(C).

50.公司因合併致銀行對其授信額度總額超逾主管機關規定限額者，於目的事業主管機關就其資金需求符合產 業發展必要出具意見並經銀行依授信風險評估核貸後，自合併基準日起算幾年內，原則上銀行得以原授信 總額度為其授信限額？
(A)一年
(B)三年
(C)五年
(D)十年



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