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【精選】 - 銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)難度:(26~50)
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1(B).

1.依據我國金融稽核體系之規劃，金融機構內部控制體系構成要素，不包括下列何者？
(A)內部稽核制度
(B)考用合一制度
(C)遵守法令主管制度
(D)自行查核制度



2(A).

71.營業單位電腦操作人員離開端末機前，應辦理下列何項作業？
(A)簽退作業(SIGN OFF)
(B)簽到作業(SIGN ON)
(C)備援作業
(D)變更密碼作業



3(C).

34.依銀行法規定，長期授信係指授信期限超過幾年者？
(A)一年
(B)五年
(C)七年
(D)十年



4(A).

68.為因應消費性貸款申請案件多且核貸時間短的特性，下列何者為金融機構能正確而迅速從事授信判斷的最佳措施？
(A)建立信用評分制度
(B)增加徵信照會人員
(C)停止受理新案件
(D)徵調有經驗授信主管支應



5(B).

51、 （ ） 下列何者非屬金管會發布之審查表中，有關「理財業務人員之職業道德規範」所列示之項目？
(A) 員工行為規範及罰則
(B) 保障最低獲利及收益之承諾
(C) 利益衝突及內線交易行為之禁止
(D) 違反規範之罰則。



6(B).

79、 （ ） 下列何者非屬銀行辦理衍生性金融商品業務，應確實瞭解其客戶之特性？
(A) 財務狀況
(B) 人際關係
(C) 投資需求
(D) 承擔潛在虧損的能力。



7(C).

76、 （ ） 金融機構自動提款機廠商維修自動提款機時，下列措施何者有缺失？
(A) 全程監督
(B) 留存維修紀錄
(C) 任由維修人員更換驅動程式磁片
(D) 不得任由維修人員添加其他設備。



8(A).

51、 （ ） 有關銀行辦理財富管理業務產品適合度政策，下列何種交易不須特別揭露相關資訊或踐行必要之程序步驟？
(A) 綠燈交易
(B) 黃燈交易
(C) 橘燈交易
(D) 紅燈交易



9(A).

05、 （ ） 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行營業單位發生重大缺失或弊端時，下列何者有懲處建議權？
(A) 內部稽核單位
(B) 法務單位
(C) 營業單位經理
(D) 資訊單位



10(D).

76.為查核操作人員有無執行非法之工作(JOB)，以下列何種稽核軌跡最值得信賴？
(A)工作申請書
(B)工作排程表
(C)機房操作日誌
(D)系統運作紀錄或控制台操作紀錄



11(B).

51.有關財富管理業務申訴之處理，下列何者非屬良好處理程序之要素？
(A)應有獨立之單位或人員監督
(B)處理過程以口頭或書面紀錄均可
(C)建立集中處理投訴之專責單位
(D)定期提供管理階層投訴方面之案情報告



12(C).

54.有關顧問（推薦）及銷售實務之系統與程序之規劃，下列敘述何者錯誤？
(A)利用問卷收集客戶投資目標、財務狀況，現有投資部位及風險承受度
(B)根據對客戶背景資料之瞭解，推薦適合其需求之投資商品
(C)向客戶清楚解釋推薦之基礎理由，並確定所有客戶應為之聲明均以口頭方式告知
(D)使用檢查表協助校對之資訊及文件均已提供客戶



13(D).

49.有關信託業執行信託業務之相關人員，應遵守之事項，下列何者錯誤？
(A)應盡善良管理人注意義務
(B)信託財產分別管理義務
(C)應盡忠實義務
(D)信託契約得為保本或保息之約定



14(B).

52.依「證券投資顧問事業從業人員行為準則」之自律規範，有關業務經營原則乃屬負責人、業務人員及所有受僱人員所應 秉持之原則，不包括下列何者？
(A)忠實誠信原則
(B)利潤原則
(C)專業原則
(D)保密原則



15(B).

5.依主管機關規定，銀行作業委託他人處理，下列敘述何者正確？
(A)受託機構人員可協助貸款業務授信審核之准駁
(B)銀行對受託機構應加強控管定期稽核
(C)受託機構應張掛有銀行名義之招牌
(D)受託機構人員應印有銀行名義之名片



16(D).

12.有關銀行將有價證券送法院提存，下列之處理方式何者正確？
(A)僅於有價證券登記簿備註欄註記
(B)由承辦人員於相關核可之申請書簽收即可
(C)僅將相關單位開具之收據存卷
(D)將相關收據存卷，並予以妥當列帳



17(D).

13.櫃員結帳後，現金如發生溢餘或短少時，下列處理方式何者正確？
(A)自行將差額提出或補足
(B)向主管人員報告後再將差額提出或補足
(C)先予登入備查簿，次日再行查核
(D)於當天將差額列入「其他應付款」或「其他應收款」帳



18(B).

2.依 COSO 報告之八個構成要素於金融機構之運用，「權力及責任之授派－權責劃分」屬於下列何者之影響因素？
(A)風險評估
(B)內部環境
(C)會計控制
(D)事件辨識



19(A).

5.銀行營業單位辦理一般自行查核應每半年至少一次，其「每半年」應如何劃分？
(A)每年一至六月為上半年，七至十二月為下半年
(B)每年二至七月為上半年，八至翌年一月為下半年
(C)每年三至八月為上半年，九至翌年二月為下半年
(D)每年五至十月為上半年，十一至翌年四月為下半年



20(B).

58.從事短期票券交易，其面額最低單位應為下列何者？
(A)新臺幣 5 萬元
(B)新臺幣 10 萬元
(C)新臺幣 20 萬元
(D)新臺幣 100 萬元



21(A).

65.為推展消費金融業務，下列何者為策略上應首先確定之項目？
(A)目標市場
(B)定價策略
(C)廣告宣傳策略
(D)催收作業方式



22(D).
X


44.查核票券買賣成交單，下列何者非屬查核重點？
(A)交易員有無越權
(B)交易對手盈虧紀錄
(C)作廢成交單有無保留、列管
(D)買賣票券記錄單有無記錄交易時間



23(D).

36.銀行引用加速條款，主張提前收回借款時，應先通知借款人、保證人，銀行應以下列何種方式通知較為妥當？
(A)電話
(B)E-mail
(C)平信
(D)雙掛號或存證信函方式



24(C).

51.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行辦理衍生性金融商品應訂定風險管理制度； 其中對風險容忍度及業務承受限額，應定期檢討並提報至何種層級進行審定？
(A)總經理
(B)董事長
(C)董（理）事會
(D)股東會



25(A).

8.對稽核單位而言，下列何者可輔助稽核頻次之不足？
(A)自行查核
(B)交易控制
(C)覆核控制
(D)自我控制機制



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