阿摩：成功是來自一點一滴的累積
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【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(51~75)
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1(A).

29.辦理支票存款開戶作業，於查詢聯徵中心「通報案件紀錄及補充註記」時，如果有其他補充註記資料時，徵審人員需詳實揭露。
(A)O
(B)X



2(A).

30.單位辦理存款開戶作業，徵提客戶身份證件影本作為附件資料者，應於留存影本加蓋「限辦理京城銀行開戶使用」或「本影本僅供京城銀行開戶使用」字樣，以維護個人資料之安全。
(A)O
(B)X



3(A).

64.單位於完成AS400分行人員工作分派與授權異動建置作業後，若未列印『人員授權分派異動比對表』呈主管覆核，易致人員授權建置錯誤未能及時發現並修正之風險。
(A)O
(B)X



4(A).

70.單位受理客戶電話及網路銀行作業，客戶申請約定轉入非本人帳戶時，應執行臨櫃作業關懷提問，以落實消費者保護。
(A)O
(B)X



5(A).

73.單位辦理客戶申請網路銀行及電話銀行作業，應於申請書勾選領取密碼種類及領取份數以確認客戶已確實領取密碼函，以避免日後與客戶間產生糾葛或衍生密碼函未落實控管之風險。
(A)O
(B)X



6(A).

78.單位辦理傳真指示交易，應與客戶約定「單筆授權扣款限額」，且傳真指示交易金額不得超逾所約定之「單筆授權扣款限額」，以避免本行承擔未經本行衡量評估之不確定性任何金額之損失風險及違反與客戶約定條款之風險。
(A)O
(B)X



7(A).

87.單位辦理西聯匯出入匯款作業，匯款金額在USD2,000以上者，需由作業主管覆核後始生效力，且應留存覆核軌跡。
(A)O
(B)X



8(A).

88.「洗錢防制表徵交易紀錄表」中對於『是否通報疑似洗錢交易』有勾填未通報者應敘明原因，以確實留下判斷軌跡。
(A)O
(B)X



9(A).

94.辦理洗錢防制作業，對存戶已符合表徵項目「經常替代他人或由不同之第三人存提大筆款項出入特定帳戶」之表徵者，應填寫「洗錢防制表徵交易紀錄表」以判斷是否通報疑似洗錢交易。
(A)O
(B)X



10(A).

96.金庫重要鑰匙持管人員休假時，應將鑰匙交接紀錄登載於「重要鑰匙交接登記簿」，以落實交接及權責分明。
(A)O
(B)X



11(A).

111.依外匯系統安控管理要點，(SE)權限之操作權限使用者為各單位之主管、襄理級以上之人員或其職務代理人，且建置後需由另一位(SE)之安控主管覆核方生效力。
(A)O
(B)X



12(A).

118.依規定行員不得代客戶保管存摺、印章或取款條，若遇客戶有未及時領回時，應即登錄於「未領回存摺登記簿」，並交由主管人員集中保管。
(A)O
(B)X



13(A).

121.辦理金融卡遭自動提款機留置作業，需列印「自動櫃員機留存卡片處理清單」以判別資訊異常原因。
(A)O
(B)X



14(A).

127.單位作業主管（或助理主管）於接獲客戶指示須派員前往收取託收票據時，應將洽收明細、時間填載於「赴外收受（交付）票據登記簿」後指派外勤人員至客戶處收取。
(A)O
(B)X



15(A).

8.營業單位辦理客戶適格性之審查人員與銷售人員不得為同一人。
(A)O
(B)



16(A).

18.辦理特定金錢信託業務異動贖回收益帳號時，應由助理主管級以上或單位主管指定之第三人確認客戶臨櫃交易與否，並簽章註記確認紀錄。
(A)O
(B)X



17(A).

10.辦理授信案件時，應檢附授信利率評計表，以適時反映市場利率水準，健全利率風險管理，並提供授信戶公正及透明之定價模式，確保借貸雙方權益。
(A)O
(B)X



18(A).

20.單位辦理徵信作業，應於「放款查詢系統」列印該授信戶之關係戶授信明細，以檢視人工填製之授信案件「關係戶授信明細表」內容是否一致，以避免影響審核人員對本行整體承擔風險判斷之風險。
(A)O
(B)X



19(A).

33.營業單位辦理有增建未保存登記建物之不動產擔保案件，應徵提「未保存登記建物所有權切結書」或佐證文件。
(A)O
(B)X



20(A).

79.辦理覆審作業，對所提供設定抵押之擔保品為空地，經覆核拍照顯示其上有新增未保存登記之建物時，若為借款人興建者，應徵提「未保存登記建物所有權切結書」及應檢附文件（如：稅單或水單或電費單或其他足資證明其為債務人所有之文件）至少二項，茲以證明為借款人所有。
(A)O
(B)X



21(C).

13.依「中華民國銀行公會會員安全維護執行規範」規定，有關安全維護措施之敘述，下列何者錯誤？
(A)每日上班時，負責最先到行開門之行員應先巡視檢查行舍四周之動、靜態
(B)於觀察無安全顧慮後，始得會同駐衛警或保全人員開啟保全系統及門鎖進入行舍，並應即隨手關 門，啟用監視錄影系統
(C)下班時，由一位行員負責關閉門戶，毋需再實施行舍檢查工作
(D)保全系統能正常發揮功效後，始得離行



22(C).

47、 （ ） 為防範歹徒利用網路銀行交易盜領存款，金融機構應加強員工訓練，下列敘述何者錯誤？
(A) 應加強對電子銀行業務密碼安全重要性之認知
(B) 訓練行員瞭解該行電子銀行業務之作業流程，並應實際操作
(C) 交付客戶密碼時，應先確認身分，並告知其密碼可告訴家人，以便於取款
(D) 密碼函應明確標示其用途。



23(C).

35、 客戶存款後未俟登完存摺即離開銀行，銀行在通知客戶領回前，其存摺應如何處理？
(A) 設簿登記並由主管核章後，交由櫃員妥為保管
(B) 由出納人員負責保管
(C) 應即設簿登記，交指定主管人員集中保管
(D) 由櫃員自行保管。



24(D).

25、 維修廠商派員前來維修自動櫃員機時，金融機構應查明其身分，且嚴禁維修人員攜出機體內配件或資料，其目的為何？
(A) 確保攝錄作業正常運作
(B) 使報警系統暢通
(C) 提昇管理效率
(D) 防止人為弊端。



25(C).

36.有關單據、有價證券之交易及管理，下列敘述何者錯誤？
(A)庫存有價證券應設簿登記
(B)有價證券之保管應注意是否符合牽制原則
(C)空白單據非屬有價證券，毋須定期清點
(D)辦理實體公債轉換作業應切實核對債券之真偽



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