阿摩：吃得苦中苦，方為人上人
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【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(376~400)
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1(D).

25.銀行財富管理業務之管理人員，不包括下列何者？
(A)專責單位經理
(B)專責單位副主管
(C)專責單位主管
(D)專責單位之其他直接受理客戶辦理財富管理業務人員



2(B).

36.為提高自動櫃員機(ATM)安全防護，下列何者非屬金融機構應加強或配合辦理事項？
(A)全面換發晶片卡
(B)將報廢之自動櫃員機儘速重新組裝
(C)加強宣導使用自動櫃員機之正確知識
(D)清查瞭解銀行內部資訊系統是否遭到歹徒侵入



3(C).

金融機構對可能被盜錄之金融卡或信用卡資料，若屬本行客戶者，應即採取之處理方式中，下列何者錯誤？
(A)通知客戶換卡
(B)以電腦控管辦理停卡
(C)應儘速銷毀相關資料
(D)通報轄區警察機關處理



4(C).

28. Ａ銀行對甲公司辦理放款，期間為八年，另亦對甲公司辦理履約保證，保證期限為一年，下列敘述何 者錯誤？
(A)放款係屬授信
(B)保證係屬授信
(C)放款期限八年，係屬中期信用
(D)保證期限一年，係屬短期信用



5(B).

52.單位受理活期性非公司法人戶開戶作業，得免填寫「開戶作業檢核表」。
(A)O
(B)X



6(B).

69.單位受理限制行為能力人更換印鑑作業，經單位主管核可後，得免取得法定代理人同意即可受理。
(A)O
(B)X



7(B).

4.辦理商品適格性審查作業，其招攬行員與承作KYC人員應為同一人。
(A)O
(B)X



8(B).

11.為簡化作業流程，受理客戶辦理金錢信託申購業務時，申請書上簽蓋之招攬行員與基金經辦得由同一人辦理。
(A)O
(B)X



9(B).

13.辦理貸款續約案件時，無需再取得當事人書面同意，即可至財團法人金融聯合徵信中心查詢該公司負責人個人資料。
(A)O
(B)X



10(B).

18、 （ ） 各金融機構所屬分支機構如發現遭歹徒詐騙情事時，無論歹徒是否得逞，應立即循下列何種系統，通報所屬總管理機構？
(A) 委外作業系統
(B) 各金融機構內部通報系統
(C) 銀行公會通報系統
(D) 各金融機構自行查核系統



11(A).

21、 依「金融機構安全維護注意要點」規定，下列何種情形，銀行得取消例假日及夜間值班？
(A) 已委請合格保全業服務
(B) 已設置錄影監視器
(C) 已設置警報系統
(D) 已裝設閉路電視監視器。



12(C).

5、 負責執行銀行董事會核定之經營策略與政策，發展足以辨識、衡量、監督及控制銀行風險之程序，為下列何者之責任？
(A) 董事長
(B) 監察人
(C) 高階管理階層
(D) 簽證會計師。



13(B).

47、 銀行法第三十三條第二項所稱授信總餘額，係指銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業，或本行負責人、職員、或主要股東，或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信，其總餘額不得超過各該銀行淨值之多少倍？
(A) 一倍
(B) 一點五倍
(C) 二倍
(D) 二點五倍



14(D).
X


5、 依金融控股公司法規定，持有一銀行、保險公司或證券商已發行有表決權股份總數或資本總額至少超過多少百分比時，即屬對該等金融機構有控制性持股？
(A) 百分之二十
(B) 百分之二十五
(C) 百分之四十
(D) 百分之五十



15(A).

8、 依「銀行業公司治理實務守則」之規定，銀行監察人之配偶、二親等以內之血親或一親等姻親，不得擔任同一銀行何項職務？
(A) 董事或經理人
(B) 稽核人員
(C) 會計人員
(D) 授信人員



16(C).
X


28、 票券商辦理非公司組織之公營事業機構何項業務時，不須辦理徵信調查？
(A) 承銷之本票經其他金融機構保證者
(B) 對該機構發行本票之承銷
(C) 對該機構發行本票之保證
(D) 對該機構發行本票之背書



17(D).
X


33.強化金融機構內部管理、杜絕舞弊，應採取何項措施？
(A)應注意從業人員生活規範
(B)主管人員對業務處理程序之督導應從寬從簡
(C)對行員與客戶間異常資金往來主管應協助保密
(D)為培養查核經驗，內部自行查核之項目及時間應固定



18(C).

14.金融機構辦理出租保管箱業務，放置保管箱處所應於下列何時裝置定時密碼鎖，以管制人員進出？
(A)例假日
(B)營業時間內
(C)營業時間外
(D)夜間



19(D).

18.依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，非金融聯合徵信中心會員之金融機構，對詐騙案件 應立即以下列何種方式向金融聯合徵信中心通報？
(A)電報
(B)快遞
(C)掛號信函
(D)傳真



20(B).

13.依「中華民國銀行公會會員安全維護執行規範」規定，對疑有客戶金融卡及信用卡資料遭盜錄或自動 櫃員機吐鈔處異常，致客戶提領之現鈔遭盜取情形者，須查明辦理之事項，下列何者錯誤？
(A)應即通報轄區警察機關處理
(B)對可能被盜錄之金融卡或信用卡資料，應儘速銷毀
(C)屬本行客戶者，應即以電腦控管辦理停卡並通知客戶換卡
(D)屬跨行客戶者，應即通知所屬金融機構及通報財金資訊公司轉知所屬金融機構辦理停卡及換卡作業



21(C).

45.依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應指定一何職級之人員專責督導 發還事宜？
(A)經理
(B)協理
(C)副總經理
(D)總經理



22(B).
X


13.依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，有關電子轉帳及交易指示類之非約定轉入帳 戶，其中網際網路之低風險性交易每戶每筆、每天累積限額分別為何？
(A)五萬元、十萬元
(B)三萬元、十萬元
(C)五萬元、十五萬元
(D)三萬元、十五萬元



23(B).

33.內部自行查核工作應由下列何者辦理最恰當？
(A)營業單位經辦人員
(B)營業單位非原經辦人員
(C)會計師
(D)稽核人員



24(A).
X


47.有關信用卡發卡機構主動調高持卡人信用額度之規定，下列敘述何者正確？
(A)應事先通知正卡持卡人，並於電話中取得其同意且錄音
(B)應事後通知正卡持卡人，並於電話中取得其同意且錄音
(C)應事先通知正卡持卡人，並取得其書面同意
(D)應事後通知正卡持卡人，並取得其書面同意



25(C).

36.依主管機關規定，金融機構不得與客戶概括約定將活期存款轉入下列何者存款帳戶？
(A)同一金融機構之活期存款
(B)同一金融機構之定期存款
(C)同一金融機構之支票存款
(D)其他金融機構之活期存款



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