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阿摩:與其讓青史成灰,不如讓青史留名。
62
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科目:風險管理制度與實務
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1(A).
38.臺灣「金融控股公司合併資本適足性管理辦法」要求金融控股公司之子公司,應符合各業別資本適足性之相關規 範,整個集團的資本適足率則不得低於下列何者?
(A) 100%
(B) 150%
(C) 200%
(D) 250%
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2(D).
57.新巴賽爾資本協定,2004 年 6 月將「作業風險」的「最低資本需求」,納入資本適足率的第一支柱。依據金管會 定義作業風險,係起因於哪些不當因素,造成銀行損失之風險,下列敘述何者錯誤?
(A)人員
(B)系統
(C)內部作業與外部事件
(D)策略風險與信譽風險
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3(B).
44.假設小王購買了一張期別 2 年、AA 等級、平價發行的本國債券,該債券票面價值$100,000 且票面利率為每年 4%, 若經過一年後,該債券被信用評等機構調降評等,導致該債券的市場殖利率從原本的 4%上升至 5%,請問該債券因 遭調降評等致債券市場價值變動多少?
(A)減少$962
(B)減少$952
(C)增加$952
(D)增加$962
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4(B).
36.假設借款客戶的信用暴險額及違約損失率已知,只有違約機率是變動且未知時,關於衡量回收風險之信用損失, 下列敘述何者正確?
(A)信用損失=信用暴險額×違約機率-違約損失率
(B)信用損失=信用暴險額×違約機率×(1-回收率)
(C)信用損失=信用暴險額×違約機率-回收率
(D)信用損失=信用暴險額×違約機率
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5(D).
X
28.對國外企業授信時,碰到授信企業的當地政府外匯短缺或政局不穩,突然宣布全面禁止或限制本息匯出,稱 為下列何種風險?
(A)產業風險
(B)匯兌風險
(C)國家風險
(D)政治風險
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6(D).
57.依據銀行流動性覆蓋比率實施標準,自民國 108 年 1 月 1 日起,流動性覆蓋比率之最低標準為下列何者?
(A)70%
(B) 80%
(C) 90%
(D) 100%
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7(B).
42.有關「風險權數」之適用,如借款人以自用住宅做為十足擔保,設定抵押權於債權銀行以取得資金者,下列敘述 何者錯誤?
(A)一律適用 45%風險權數
(B)貸放比率在 75%以下之貸款,適用 25%的風險權數
(C)貸放比率在 75%以下之貸款,適用 35%的風險權數
(D)貸放比率在 75%以上之貸款,適用 75%的風險權數
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8(D).
59.自民國 108 年起,銀行的資本適足率不得低於多少?
(A) 8%
(B) 9%
(C) 10%
(D) 10.50%
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9(D).
10.依據銀行公會公佈之大型企業信用評等表,其評分構面不包括下列何者?
(A)財務狀況
(B)經營管理
(C)產業特性暨展望
(D)擔保品流動性展望
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10(D).
X
46.銀行授信時,除內部抵押,通常在何種情況會要求外部抵押?
(A)申貸企業信用風險明顯降低
(B)債權銀行信用風險明顯降低
(C)申貸企業信用風險明顯提高
(D)債權銀行信用風險明顯提高
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11(D).
X
46. Basel II 及 III 在世界各國推動以來,國際性銀行即朝向標準法和內部評等法併行發展,但實施內部評等法 的銀行估計違約機率時,須搭配多少年以上之授信資料?
(A) 2 年
(B) 5 年
(C) 7 年
(D) 10 年
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12(D).
X
51.銀行為提高普通股權益比率,可採用下列哪些措施? A.現金增資 B.盈餘轉增資 C.不動產重估 D.發行可轉換次順位債券
(A)僅 AB
(B)僅 CD
(C)僅 BCD
(D) ABCD
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13(A).
X
15.下列哪項不符企業的非公開舉債(Private Debt)?
(A)銀行借款
(B)增資發行普通股
(C)保單借款
(D)證券金融公司提供的融資
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14(B).
22.台灣的票券金融公司資本適足率未達多少時,不得設立分公司?
(A)未達 6%
(B)未達 8%
(C)未達 10%
(D)未達 12%
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15(C).
X
43.銀行的聯行往來利率,應由下列哪一個單位核定?
(A)資產負債管理委員會
(B)風險管理委員會
(C)授信審查委員會
(D)董事會
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16(C).
60.有關作業風險之資本計提,標準法是依業務別設定計提指標,並與對應且權數固定的β值相乘求得資本計提 額,下列敘述何者錯誤?
(A)將銀行業務活動分為八大類別
(B)八類業務均以「營業毛利」作為計提標準
(C)八類業務均以「營業利益」作為計提標準
(D)風險係數β值,依業務屬性與暴險程度,定在 12%至 18%之間
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tiantain hsu剛剛做了阿摩測驗,考了62分