今日錯題測驗-公職◆銀行內部控制◆法規-阿摩線上測驗

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模式:今日錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規

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1(D).

05、（）依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，總稽核督導辦理內部稽核工作有下列何項情形時，主管機關得視情節之輕重，予以糾正、命其限期改善或命令銀行解除其總稽核職務？
(A) 銀行因內部管理不善，發生重大舞弊案件，未通報主管機關
(B) 對銀行財務及業務有嚴重缺失將肇致重大損失者，於內部稽核報告揭露
(C) 辦理內部稽核工作，出具確實內部稽核報告
(D) 配合主管機關指示事項辦理查核工作或提供相關資料。

2(C).

31、金融機構內部管理不當，導致金融弊端叢生，究其主因為何？
(A) 分工牽制原則致主管無法瞭解業務整體處理程序
(B) 將舞弊案例納入訓練課程，形成有心人士模仿對象
(C) 內部管理執行不力或流於形式
(D) 內部稽核工作由獨立之稽核部門負責。

3(B).

41、為確保消費者權益，防止個人資料流入犯罪集團，主管機關要求各金融機構應切實辦理之事項，下列敘述何者錯誤？
(A) 應有效落實自行查核工作
(B) 稽核單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核
(C) 抽樣檢視確認重要客戶資料之保密安全無虞
(D) 應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適

4(A).

18.各金融機構所屬分支機構如發現遭歹徒詐騙情事時，無論歹徒是否得逞，應立即循各金融機構內部通報系統，將專用通報單各項通報內容先通報下列何者？
(A)所屬總管理機構
(B)其他分支機構
(C)金融聯合徵信中心
(D)財政部

5(D).

3.依銀行法規定，同一關係人持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過百分之五者，自持有之日起幾日內，應向主管機關申報？
(A)三
(B)五
(C)七
(D)十

6(C).

7.依「銀行業公司治理實務守則」規定，下列何者非屬銀行業應提董事會討論之事項？
(A)銀行之營運計畫
(B)半年度財務報告
(C)內部稽核人員之任免
(D)募集具有股權性質之有價證券

7(D).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關內部稽核人員基本資料之申報，下列敘述何者錯誤？
(A)應於每年一月底前申報
(B)應以網際網路資訊系統申報
(C)申報前應檢查內部稽核人員資格條件及訓練時數是否符合規定
(D)人員資格條件及訓練時數如有違反規定者應於一個月內改善

8(D).

26.銀行投資各種有價證券總餘額，除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單及儲蓄券外，不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比？
(A)10%
(B)15%
(C)20%
(D)25%

9(C).

1.下列何者非屬銀行法所稱擔保授信之擔保品？
(A)權利質權
(B)不動產抵押權
(C)借款人營業交易所產生之應收帳款
(D)經各級政府公庫主管機關之保證

10(B).

5.依「銀行業公司治理實務守則」規定，銀行業應選擇專業且具獨立性之會計師，定期查核銀行之財務狀況及內部控制，且至少每隔多久應評估聘任會計師之獨立性？
(A)半年
(B)一年
(C)二年
(D)三年

11(D).

7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，每年銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理下列何項制度之查核？
(A)自行查核
(B)內部稽核
(C)綜合評等
(D)內部控制

12(A).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者應督導各單位審慎評估及檢討內部控制執行情形，並與董（理）事長（主席）、總稽核及總機構法令遵循主管於每會計年度終了後四個月內，聯名出具內部控制制度聲明書於主管機關指定網站辦理公告申報？
(A)總經理
(B)監察人
(C)協理
(D)副總經理

13(A).

10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、輪調及考核等，應由總稽核簽報並報經下列何者核定後辦理？
(A)董事長
(B)總經理
(C)人事單位主管
(D)監察人

14(A).

12.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業營業單位辦理自行查核，應由單位主管指定下列何者辦理並事先保密？
(A)原經辦人員
(B)非原經辦人員
(C)內部稽核人員
(D)會計師

15(D).

16.依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」規定，金融機構作業委外事項，不包括下列何者？
(A)鑑價作業
(B)代客開票作業
(C)應收債權之催收作業
(D)委託其財務簽證會計師辦理內部稽核作業

16(C).

19.依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，通報系統分為幾部分通報圈？
(A)金融機構洗錢防制中心與聯合徵信中心，兩部分通報圈
(B)各金融機構與聯合徵信中心之通報圈與各金融機構總管理機構與其所屬分支機構之內部通報圈
(C)各金融機構總管理機構與其所屬分支機構之內部通報圈與洗錢防制中心，兩部分通報圈
(D)金融機構洗錢防制中心、經濟犯罪防護中心及聯合徵信中心三部分通報圈

17(B).

20.有關銀行出售信用卡不良債權予資產管理公司，下列敘述何者錯誤？
(A)公開標售不良債權應依主管機關規定之作業程序
(B)出售時應電話通知債務人，告知受讓債權之公司、催收金額等
(C)應約定資產管理公司之催收標準與銀行一致
(D)資產管理公司不得再轉售予第三人

18(C).

22.依規定，信用卡發卡機構辦理信用卡申請徵信作業，下列敘述何者錯誤？
(A)如申請人係當面申請，應詳細核閱申請人身份證件原本
(B)如申請人係郵寄或傳真申請，則各信用卡機構應依銀行公會制定之確認申請人身分替代徵信程序辦理
(C)若發卡機構委請第三人辦理信用卡發卡業務之行銷業務，其徵信作業應比照申請人當面申請之徵信程序辦理
(D)倘因未妥慎辦理發卡徵信作業而發生偽冒申請案件時，發卡機構應負偽冒損失之責任

19(C).

40.金融機構為加強其安全維護，下列敘述何者錯誤？
(A)應加強員工自衛編組
(B)應加強各項應變措施演練
(C)應於各總行資訊室電腦主機上加裝警報系統
(D)加強管理營業廳等重要處所、運鈔之安全維護措施

20(B).

41.銀行應向客戶宣導，金融卡於某台自動提款機進行交易如有明顯異常時，應如何處理？
(A)即刻銷毀該金融卡
(B)即刻至另一台自動提款機上變更密碼
(C)即刻通知主管機關
(D)即刻通知財金資訊（股）公司

21(D).

42.金融機構作業委外處理時，有關「受委託機構」執行銀行委託處理之作業，下列敘述何者正確？
(A)應表明為該金融機構人員
(B)得以金融機構名義執行業務
(C)營業處所張掛該金融機構名義之招牌
(D)營業處所不得張掛該金融機構名義之招牌，且人員不得自稱為該金融機構人員

22(C).

44.為確保客戶資料安全無虞，依規定應切實辦理事項，下列何者錯誤？
(A)應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適
(B)應有效落實自行查核工作
(C)風險管理單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核
(D)委外作業部分，應確實監督受委託機構落實執行客戶資料保密及安全之維護

23(B).

46.依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應依開戶資料聯絡開戶人，與其協商發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜；如經通知無法聯絡者，應洽請警方協尋多久？
(A)半個月
(B)一個月
(C)二個月
(D)三個月

24(C).

47.有關信用卡發卡機構於核給預借現金額度時應考慮之條件，下列敘述何者錯誤？
(A)持卡人持卡時間
(B)持卡人所得水準
(C)持卡人之聯絡人信用紀錄
(D)持卡人國外之消費狀態

25(C).

48.銀行辦理自用住宅放款及消費性放款徵提連帶保證人時，下列何者錯誤？
(A)「足額擔保」時，免徵提保證人
(B)擔保品價值貶落時，得要求補提擔保品或徵提保證人
(C)保證人所保證金額僅限主債務金額，不得約定包括其他從屬於主債務之負擔
(D)保證人所保證之債權應限定於由特定法律關係所生債權或基於票據所生之權利

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